Banyak investor mengalami banyak kecemasan saat mengejar reksadana, dengan harapan sejarah terulang saat mereka berada dalam dana tersebut. Sebenarnya, dana yang telah menghasilkan imbal hasil yang besar memiliki sedikit kesempatan untuk melakukannya lagi bila dibandingkan dengan kelompok sebayanya. Ide yang lebih baik, daripada menekankan pada keanehan pasar keuangan, adalah mencari kebijaksanaan dalam metode akademik yang teruji waktu. Begitu rencana investasi berkualitas tinggi Anda disiapkan, rileks. Biarkan senyawa investasi Anda, pahami bahwa rencananya berakar pada pengetahuan, bukan hype.

SEE: Mekanika Dasar Investasi
Tanah yang Baik Seperti menanam kebun, Anda ingin berinvestasi di tanah yang baik (strategi). Dengan demikian, Anda bisa berharap ada beberapa hari hujan (bear market) dengan cerah (bull market). Keduanya dibutuhkan untuk pertumbuhan keseluruhan. Begitu kebun (uang) mulai tumbuh, jangan mencabut dan menanam kembali, jangan sampai layu dan mati. Mengatur investasi Anda dengan bijaksana dan kemudian membiarkannya tumbuh.

Penelitian akademis menciptakan tanah yang baik. Badan pengetahuan tentang pasar menjalani proses peninjauan yang ketat dimana tujuan utamanya adalah kebenaran atau pengetahuan daripada keuntungan. Dengan demikian, informasinya tidak tertarik - sesuatu yang harus selalu Anda cari dalam hidup untuk mengambil keputusan yang bijak.

Menyebarkan pengetahuan ini dengan sangat baik, berikut adalah beberapa hal penting yang perlu diingat ketika harus berinvestasi di pasar saham.

Risk and Return
Konsep ini mirip dengan pepatah "tidak ada makan siang gratis". Dalam hal uang, jika Anda ingin lebih banyak kembali, Anda harus menginvestasikan dana yang memiliki probabilitas lebih besar untuk pergi ke selatan (berisiko tinggi). Dengan demikian, hukum jumlah besar benar-benar berperan di sini, karena berinvestasi pada perusahaan kecil dan tidak terbukti dapat menghasilkan tingkat pengembalian potensial yang lebih baik, sementara perusahaan besar yang telah mengalami pertumbuhan substansial mungkin tidak memberikan hasil yang sebanding.

Konsumsi Pasar
Konsep ini mengatakan bahwa semua hal yang perlu diketahui tentang investasi konvensional sudah terjangkau. Efisiensi pasar mendukung konsep risiko dan return; Dengan demikian, jangan buang waktu anda di perpustakaan dengan "Value Line investment" kecuali jika memberikan nilai hiburan. Intinya, ketika Anda melihat apakah berinvestasi di perusahaan besar atau tidak, kemungkinan besar Anda akan menemukan informasi berbeda dari apa yang telah ditemukan orang lain. Menariknya, ini juga memberi wawasan tentang bagaimana Anda melakukan abnormal return dengan berinvestasi pada perusahaan yang tidak dikenal seperti "Bob's Tomato Shack," jika Anda benar-benar memiliki ketajaman dan ketajaman bisnis untuk melakukan penelitian di garis depan. Teori Modern Portfolio
Teori portofolio modern (MPT) pada dasarnya mengatakan bahwa Anda ingin melakukan diversifikasi investasi Anda sebanyak mungkin untuk menyingkirkan risiko spesifik perusahaan atau saham, sehingga hanya menimbulkan penyebutan umum terendah - risiko pasarIntinya, Anda menggunakan hukum dalam jumlah besar untuk memaksimalkan keuntungan sambil meminimalkan risiko terkena eksposur pasar tertentu.
Sekarang, di sinilah semuanya menjadi sangat menarik! Kami baru saja menemukan cara untuk mengoptimalkan tradeoff risiko Anda kembali dengan tingkat risiko pasar tertentu dengan terdiversifikasi dengan baik dalam investasi Anda. Namun, Anda dapat lebih menyesuaikan risiko investasi ke bawah dengan meminjamkan uang (menginvestasikan sebagiannya ke aset bebas risiko) atau ke atas dengan meminjamnya (investasi marjin).

Portofolio Pasar Terbaik

Akademisi telah menciptakan model portofolio pasar, yang terdiri dari jumlah tertimbang dari setiap aset di pasar, dengan bobot dalam proporsi bahwa aset tersebut ada di pasar. Banyak yang menganggap ini sebagai S & P 500, tapi itu adalah indeks dari hanya 500 perusahaan terbesar di Amerika Serikat. Sebagai gantinya, pikirkan total pasar dan pikirkan secara global. Satu batasan adalah bahwa sementara Anda berinvestasi di dunia ini, Anda menghabiskan uang Anda di negara Anda sendiri, jadi pada titik ini, barang menjadi sedikit tidak pasti. Kira-kira, tutup pasar dunia sekitar sepertiga U. S. dan dua per tiga internasional. Seperti disebutkan sebelumnya, jika Anda tinggal di U. S., ini terutama di mana Anda menghabiskan uang Anda, dan dengan demikian Anda bisa lindung nilai mata uang atau daging sapi sampai paparan U. S. Agar ini mudah dan nyaman bagi investor, bobot 50% U. S. / 50% akan membantu Anda memulai.

Menempatkan Ini Menjadi Praktik

Anda dapat mencapai pembobotan ini dengan memilih dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) untuk mereplikasi portofolio pasar. Anda dapat membeli U. S. ETF yang diperluas dan ETF internasional, mengumpulkannya dan Anda memiliki sup bebek Anda! Sekarang, Anda perlu menilai keserakahan versus ketakutan Anda: e. g. , berapa banyak investasi Anda yang ingin dimasukkan ke dalam portofolio pasar versus T-bills. Jika Anda lebih rakus daripada takut, Anda bahkan bisa melakukan investasi margin. Item utama yang ingin Anda pertimbangkan saat menilai faktor keserakahan Anda adalah potensi pengembalian. Sebagai aturan umum, untuk memperkirakan portofolio pasar rata-rata return 10% dengan ayunan tahunan 20% naik turun tidak biasa. Bandingkan dengan U. S. Treasuries dengan tingkat pengembalian 3-4% dengan sedikit ayunan utama jika disimpan dalam durasi pendek. Apakah mengetahui perbedaan tingkat pengembalian versus risiko mengubah tingkat ketakutan, keserakahan atau toleransi risiko Anda?

Risky Business

Untuk mengungkap status risiko pribadi Anda, Anda harus menilai ketahanan finansial Anda terlebih dahulu. Inilah bagaimana Anda bisa mempertahankan kerugian finansial. Berapa nilai portofolio yang bisa Anda risiko? Karena pasar umumnya naik seiring berjalannya waktu, ini benar-benar menjadi isu horison waktu. Jika Anda memiliki uang sekolah Junior karena dalam setahun, cakrawala waktu Anda pendek pada bagian portofolio Anda yang harus menutupi biaya itu. Sebaliknya, jika Anda baru memulai karir Anda, Anda bisa naik badai dengan lebih baik dari horizon waktu yang lebih lama. Kedua, Anda harus menilai ketahanan psikologis Anda. Apa yang akan membuatmu bangun di malam hari? Jika Anda adalah orang yang cemas yang memeriksa pasar saham setiap hari, Anda mungkin harus menjaga eksposur pasar Anda tetap rendah.Namun, jika Anda lebih nyaman dengan pasar dan terlalu sibuk untuk terus meninjau harga saham, psikologi Anda lebih sesuai untuk pembobotan portofolio pasar yang lebih tinggi.

Garis Dasar

Salah satu baris terbaik dari kartun yang umum untuk Anda bawa setiap hari adalah Singa Singa "hakuna matata", yang berarti "jangan khawatir!" Jika Anda menikmati pemetikan saham, gila, tapi lakukan untuk hiburan. Jika menginvestasikan telur sarang Anda kemungkinan akan menyebabkan Anda mengalami kegelisahan, carilah tanah yang bagus dan teruji dengan baik dan kemudian beristirahat dengan baik di malam hari karena mengetahui bahwa Anda telah melakukan due diligence dan tidak lebih dari sekadar menyeimbangkan kembali seperlunya. Panen sehat harus diikuti saat Anda belajar menumbuhkan ibu jari investasi hijau Anda.