Ada bukti yang menunjukkan bahwa mengukur kemajuan meningkatkan perubahan hasil yang berhasil. Ketika harus mengelola praktik penasihat keuangan, ada banyak cara untuk mengukur keberhasilan yang dapat membantu memastikan semua orang berada pada jalur yang benar. Pada artikel ini, kita akan melihat beberapa metrik terbaik untuk mengukur praktik konsultasi keuangan dan beberapa tip untuk menafsirkannya.

Asset Under Management

Aset under management (AUM) telah menjadi metrik favorit lama bagi industri keuangan karena hal itu terkait langsung dengan keseluruhan pendapatan perusahaan. Sering kali, pemilik bisnis akan melihat tren di AUM dari waktu ke waktu untuk mendapatkan gagasan apakah sebuah perusahaan berkembang atau tidak. Metrik ini juga dapat digunakan untuk menetapkan sasaran untuk bulan atau tahun mendatang, sementara taksiran pendapatan yang berasal dari AUM dapat membantu saat membuat anggaran tahunan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Langkah Kunci untuk Membangun Praktik Perencanaan Keuangan yang Hebat .

Masalah dengan metrik AUM tradisional adalah bahwa pertumbuhan biasanya akan menjadi angka yang semakin berkurang seiring praktik tumbuh. Untuk menghindari masalah ini, penasihat keuangan mungkin ingin melihat AUM baru yang bersih - atau, aset baru yang dikelola - untuk periode akun yang kurang hilang. Pemilik bisnis dapat menggunakan metrik ini untuk menciptakan target pertumbuhan yang konsisten untuk setiap periode daripada harus menyesuaikannya dari waktu ke waktu. Ini juga memberikan tampilan real-time yang lebih baik pada pertumbuhan aset.

Pendapatan rata-rata per klien

Aset yang dikelola tidak dapat diandalkan sebagai satu metrik untuk mengukur keberhasilan praktik konsultasi keuangan karena hanya mengukur pendapatan lini atas. Sebagai contoh, sebuah praktik dapat meningkatkan AUM dari waktu ke waktu, namun dengan cepat biaya yang meningkat dapat mengurangi profitabilitas. Beberapa praktik bahkan mungkin menemukan sejumlah klien yang tidak menguntungkan yang mungkin layak melepaskannya daripada terus-menerus kehilangan layanan - kejadian yang sangat umum terjadi. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Penasihat: Kapan Harus Mematikan Klien?

) Pendapatan rata-rata per klien (ARPC) adalah metrik yang bagus untuk mengukur dan meningkatkan margin keuntungan dari waktu ke waktu. Dalam beberapa kasus, angka ARPC yang rendah berarti bahwa penasihat keuangan mungkin menargetkan klien yang terlalu kecil. Praktik ini dapat ditingkatkan dengan meningkatkan ARPC melalui penawaran produk dan layanan tambahan atau dengan menargetkan nasabah bernilai bersih yang dapat meningkatkan marjin keuntungan dengan mengurangi biaya pemasaran dan retensi. (Margin Laba Bersih Pendapatan rata-rata per klien memberikan ide bagus tentang marjin laba kotor sebelum biaya tetap, tapi masalahnya adalah bahwa Praktik penasehat keuangan masih bisa tidak menguntungkan pada tingkat bersih. Misalnya, bisnis dengan biaya tetap tinggi - seperti berada di gedung perkantoran yang mahal - dapat membuat profitabilitas sulit dilakukan secara bersih, walaupun perusahaan mungkin sangat menguntungkan saat melihat margin kotor dan metrik ARPC.

Margin keuntungan bersih dapat dihitung dengan membagi laba bersih dengan jumlah penjualan dan mengalikan hasilnya 100 - tidak diragukan lagi merupakan persamaan yang familiar bagi penasihat keuangan. Secara umum, praktik penasehat keuangan harus berusaha mengoptimalkan marjin laba bersih yang lebih tinggi, namun penting untuk diketahui bahwa beberapa pengeluaran modal mungkin diperlukan untuk pertumbuhan jangka panjang. Solusi teknologi adalah contoh bagus karena mereka memberikan keunggulan kompetitif dengan biaya awal yang tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Kesetiaan Membantu Penasihat Menghentikan Klien yang Tidak Mampu .

Inti

Penasihat keuangan dapat mencapai kesuksesan yang lebih besar dengan mengukur kemajuan operasional dan finansial mereka dengan menggunakan sejumlah metrik utama. Sementara penasehat dapat digunakan untuk menganalisis perusahaan publik, ada beberapa metrik yang tidak konvensional yang mungkin ingin mereka gunakan untuk mengukur keberhasilan perusahaan penasihat mereka yang mungkin berbeda dari perusahaan lain. Penasihat harus yakin bahwa mereka menggunakan metrik yang tepat dan secara konsisten melacaknya dari waktu ke waktu.

Selain metrik ini, penasihat keuangan mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk melihat metrik non-finansial seperti sentuhan pelanggan untuk mengoptimalkan reputasi dan aset tak berwujud lainnya dari waktu ke waktu. Perbaikan ini pada akhirnya akan menghasilkan keuntungan yang lebih nyata seperti mengurangi churn klien, menurunkan biaya pemasaran, dan meningkatkan profitabilitas. (Untuk lebih lihat: Tren Menantang Penasihat Keuangan .)