Bagaimana para perencana keuangan pemula berhasil menggelar praktik konsultasi keuangan? Dengan merencanakan ke depan, dan memprioritaskan lima elemen kunci dari sebuah praktik yang solid: pembiayaan, pengembangan tim, teknologi, penjualan dan pemasaran.
Risiko sebenarnya untuk penasihat keuangan, bagaimanapun, adalah menerima status quo, dan sama sekali tidak melakukan apa-apa untuk memperlancar dan memperbaiki praktik mereka. Perencana keuangan tidak mampu menanggung risiko itu, mengingat semakin berkembangnya persaingan industri. Pertimbangkan ini - menurut Biro Statistik Tenaga Kerja AS (BLS) - jumlah penasihat keuangan pribadi berbasis AS akan tumbuh 32% dari tahun 2010 sampai 2020, yang menurut BLS "jauh lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan . "
Pertumbuhan yang tertunda ini disebabkan oleh meningkatnya permintaan dari Baby Boomers untuk saran pensiun saat mereka tumbuh mendekati Tahun Emas mereka. Untuk menonjol dari semua kompetisi itu, penasehat keuangan perlu mempertimbangkan bisnis mereka sebagai bisnis dinamis - i. e. , bisnis yang perlu tumbuh dan berkembang sepanjang waktu.
Apa cara terbaik untuk mencapai tugas yang mengesankan itu? Cobalah tip dari penasehat yang memiliki pengalaman bertahun-tahun di bidang ini - dan yang telah belajar melalui trial and error apa yang berhasil dan apa yang tidak ada dalam industri perencanaan keuangan:
Mengenal
- dan menonjol dari pesaing Anda Pamela Plick, seorang perencana keuangan dan pendiri perusahaannya sendiri, pamelaplick. com, kata perencana harus menemukan ceruk dan mendominasi itu. "Sebagai perencana keuangan, kita tidak bisa menjadi segalanya bagi semua orang," katanya. "Dengan menargetkan ceruk pasar, Anda menjadi ahli dalam memberikan solusi untuk kelompok khusus ini."
Misalnya, Plick mengatakan bahwa Anda dapat memilih untuk bekerja dengan wirausahawan wanita, janda atau dokter gigi, atau ceruk juga dapat didasarkan pada lokasi. "Atau, Anda bisa menargetkan pensiunan di komunitas gated atau country club tertentu," katanya. .

Jadilah seorang delegator

Plick juga menyarankan untuk berfokus pada apa yang penting dan apa yang Anda pandai - dan delegasi atau outsource sisanya. "Fokus pada tugas penting seperti pemasaran, jaringan dan pertemuan dengan klien. Jika bisa, lakukan outsourcing tugas administratif, "sarannya. Leonard Wright, CPA, perencana keuangan dan anggota Komisi Pelaporan Keuangan Nasional BPA AICPA, mengatakan bahwa klien memiliki misi, visi, nilai dan tujuan, dan perencana yang baik mengetahui apa harapan ini. "Meskipun mereka mungkin tidak mengetahuinya secara spesifik, adalah tugas kita untuk mengeluarkannya," katanya. "Jika perencanaan dan saran yang terkait dengan perencanaan tidak dilakukan, terhubung ke misi, visi, nilai dan tujuan klien, klien akan bermigrasi.Jika klien tidak mengerti mengapa penasihat membuat rekomendasi untuk keuntungan mereka, mereka akan bertanya-tanya mengapa penasehat melakukan apa yang mereka sarankan dan memiliki reaksi emosional naluriah untuk mencari seseorang yang memahaminya. "

Bergabunglah dengan komunitas Anda Steven Kolinsky, pendiri Kolinsky Wealth Management dan seorang veteran industri 30 tahun, menyarankan untuk mengenal komunitas Anda dan terlibat di kota Anda.

" Being murah hati dengan waktu dan bakat Anda di komunitas Anda meningkatkan profil Anda dan memungkinkan Anda mengenal orang-orang di sekitar Anda, "katanya." Kami baru-baru ini mengadakan pertemuan dengan pasangan muda yang belum siap untuk diinvestasikan, namun sedang mencari nasihat tentang parameter keuangan mereka dalam membeli rumah pertama mereka. " Kenali akuntan profesional lokal
Kolinsky mengatakan bahwa berhubungan dengan CPA lokal adalah cara yang bagus untuk memperbaiki aset Anda yang dikelola." Banyak bisnis telah dirujuk ke kita melalui hubungan yang tulus kami telah berkultivasi dengan CPA, menunjukkan kepada mereka bagaimana kami melakukan bisnis dan mereka dapat mempercayakan klien mereka kepada kami, "katanya." Hubungan ini telah menghabiskan waktu untuk membangun, namun saling menguntungkan. "<749> Bertujuan untuk klien yang lebih muda < Ada perubahan dramatis dalam aset yang sedang berlangsung, di AS dan di seluruh dunia, dan tren ke investor yang lebih muda. Faktanya, industri pengelolaan aset dapat mengharapkan untuk melihat kekayaan total $ 28 triliun pada tahun 2018, menurut Deloitte Wealth Management.

"Takeaway utama adalah melayani generasi muda tidak harus secara dramatis mengubah manajemen dan rekomendasi praktik penasihat," kata Jill Jacques, manajemen kekayaan dan direktur utama pensiun di North Highland, sebuah perusahaan konsultan global. "Sebaliknya, ini semua tentang menggabungkan alat online dan pribadi yang akan membuat percakapan dua arah agar tetap relevan dengan khalayak yang berkembang. " Dia merekomendasikan untuk membangun pemirsa yang lebih muda melalui situs yang sangat populer seperti Facebook, Linked-in, Twitter, dan Google+.

Pangkas daftar klien Anda
Survei pemeriksa keuangan "elit" tahun 2012 oleh Perencanaan Keuangan menunjukkan bahwa sebagian besar penerima manfaat $ 1 juta per tahun cenderung untuk melayani lebih sedikit - tidak lebih - klien. Dengan lebih sedikit klien, penasihat dapat meluangkan lebih banyak waktu untuk menangani hubungan klien dan membangun kepuasan klien. Itu, pada gilirannya, menciptakan loyalitas pelanggan yang lebih besar dan meningkatkan kemungkinan bahwa klien Anda akan merujuk kepada Anda klien kaya lainnya.
Studi
Financial Planning
mengklaim bahwa untuk mengakses lebih banyak aset dari lebih sedikit pelanggan, fokusilah pada investor makmur tersebut. Data tersebut mengatakan bahwa penasehat pendapatan tertinggi yang dilacak oleh peneliti studi mengatakan bahwa daftar penasihat elit yang disebut bekerja dengan rata-rata 83 klien, masing-masing memiliki setidaknya $ 1 juta aset dengan penasihatnya. Itu dibandingkan dengan hampir 73 klien untuk masing-masing penasihat yang menghasilkan antara $ 500.000 dan $ 1 juta, dan 23 klien untuk kelompok berpenghasilan terendah yang disurvei oleh majalah tersebut.

Garis Bawah
Seperti petunjuk di atas yang membuktikan, membangun praktik konsultasi keuangan yang lebih baik adalah berfokus pada beberapa langkah perubahan permainan - dan melakukannya dengan baik.
"Jika Anda memiliki pengetahuan tentang produk yang Anda rekomendasikan, teruslah mendidik diri Anda mengenai industri investasi, dan selalu taruh kebutuhan klien Anda di atas kebutuhan Anda sendiri, itu awal yang bagus," kata Kolinsky. Lewat dulu, jadilah kreatif, hadirlah di komunitas dan online, dan bangunlah merek penasihat keuangan unik Anda sendiri - yang membuat Anda selangkah atau dua di depan pesaing Anda.