Tindakan broker Anda tidak legal kecuali jika dia menjual sekuritas tersebut dalam kondisi tertentu. Mari kita lihat dua contoh umum di mana tindakan broker Anda legal:
Pertama, jika Anda memiliki beberapa jenis akun discretionary dimana Anda telah menandatangani dokumen yang memberi izin kepada broker untuk membeli dan menjual sekuritas untuk portofolio Anda, maka broker Anda dapat menjual dari akun Anda Namun, perdagangan yang dilakukan broker harus sesuai dengan pedoman yang ditetapkan dalam kontrak akun, yang menjelaskan toleransi risiko dan tujuan investasi Anda. Jika Anda yakin tindakan broker tidak memenuhi pedoman yang ditetapkan dalam kontrak Anda, hal pertama yang harus Anda lakukan adalah mengirim surat yang membahas fakta situasi kepada perusahaan dan manajer broker. Ada kemungkinan broker dan firma tidak menyadari situasinya dan akan menghadapinya sesuai dan secara internal begitu menarik perhatian mereka. Surat tersebut juga memberi Anda bukti tertulis tentang klaim Anda. Kedua, hubungi SEC dan ajukan keluhan untuk diperiksa. Jika perusahaan dan broker tidak menangani masalah ini dengan cara yang memuaskan atau belum menjelaskan situasinya, SEC dapat menyelidiki lebih lanjut.
Kedua, jika Anda memiliki akun margin dan tingkat ekuitas Anda telah jatuh di bawah persyaratan margin pemeliharaan perusahaan, pialang memiliki hak untuk menjual sekuritas Anda tanpa menghubungi Anda atau mendapatkan izin Anda. Paling sering, perusahaan tidak diharuskan memberi Anda margin call, jadi jika mereka memberikannya, mereka melakukannya sebagai isyarat layanan pelanggan. Tindakan yang dapat Anda harapkan dari broker Anda terbilang dalam kesepakatan margin account yang Anda tanda tangan saat membuka akun. Untuk memastikannya menerima uang yang Anda pinjam, pialang akan menjual sekuritas akun Anda terlepas dari apakah Anda kehilangan uang untuk diperdagangkan, namun broker mungkin tidak harus menggunakan metode yang ketat saat memetik saham untuk dijual dari akun Anda. Sebaliknya, saham yang dijual untuk menutupi keseluruhan defisit di tingkat ekuitas dapat, misalnya, dipilih secara alfabetis. Untuk melengkapi semua ini, setelah menjual sekuritas Anda, broker Anda bahkan mungkin menagih Anda komisi penuh untuk transaksi tersebut.
Untuk mempelajari lebih lanjut, baca Apakah Pialang Anda Bertindak Untuk Minat Terbaik Anda?
Saya adalah pensiunan, mengambil dari anuitas 403 (b) saya. Saya adalah satu-satunya karyawan bisnis saya sendiri. Apakah saya memenuhi syarat untuk mendapatkan akun IRA SEDERHANA? Saya ingin menunda sebagian penghasilan saya dari pajak.
Itu tergantung. Jika bisnis Anda tidak terkait, dan Anda memiliki penghasilan bersih dari wirausaha, Anda berhak menetapkan dan mendanai sebuah program pensiun, termasuk IRA SEDERHANA, berdasarkan pendapatan itu. IRS mendefinisikan pendapatan bersih dari wirausaha sebagai pendapatan kotor dari bisnis atau bisnis Anda dikurangi pemotongan bisnis yang diijinkan.
Saya mendistribusikannya ke Roth saya, lalu kehilangan setengah dari uang ini ke pasar. Apakah penalti 6% berlaku untuk kontribusi asli saya, atau hanya sisa dari itu?
Itu tergantung. Jika kelebihan kontribusi dikeluarkan dari Roth IRA Anda dengan batas waktu pengajuan pajak Anda ditambah dengan ekstensi apa pun, beserta pendapatan bersih lainnya yang diakibatkan (NIA), pajak cukai 6% tidak berlaku. Jika kelebihan kontribusi tidak dihapus oleh tenggat waktu, Anda berutang IRS pajak cukai 6% untuk setiap tahun jumlahnya tetap berada di Roth IRA Anda sebagai kontribusi berlebih.
Saya mengerti bahwa saya dapat menarik diri dari 401k tahun saya berbalik tanpa hukuman 10% (IRS 575). Dapatkah saya melakukan hal yang sama dengan IRA tanpa penalti 10%?
Anda mengacu pada peraturan yang menyatakan bahwa distribusi dari paket yang memenuhi syarat (termasuk 401k, pembagian keuntungan, rencana pembelian uang dan rencana 403b) setelah Anda terpisah dari layanan dengan atasan Anda tidak akan dikenai biaya 10% hukuman penarikan awal, asalkan perpisahan terjadi pada atau setelah tahun Anda mencapai usia 55. Karena peraturan ini didasarkan pada Anda meninggalkan layanan dari majikan yang menawarkan rencana yang berkualitas, hal itu tidak berlaku untuk I