Investor yang mencari dana pertukaran-traded fund (ETF) sektor keuangan yang baik di industri perbankan mungkin ingin mempertimbangkan S & P Bank ETF SPDR (NYSEARCA: KBE KBESPDR S & P Bank 45. 55- 0. 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) atau ETF Prefek yang Dibutuhkan Powershares (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Pref18. 87-0. 11% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Dana PowerShares sebenarnya diklasifikasikan sebagai saham preferen ETF daripada sebagai ETF sektor keuangan, namun saham preferen yang diinvestasikan dana tersebut adalah perusahaan keuangan. Dana SPDR S & P Bank adalah indeks ekuitas tradisional ETF yang berfokus pada industri perbankan.

SPDR S & P Bank ETF

SPDR S & P Bank ETF memberikan paparan langsung terhadap industri perbankan di sektor jasa keuangan secara keseluruhan. Selain itu, ini merupakan permainan murni bagi industri perbankan, berbeda dengan dana sektor keuangan berbasis luas yang mencakup perusahaan keuangan non-bank, seperti perusahaan asuransi atau trust investasi real estat (REITs). Fokus ETF yang lebih sempit pada industri perbankan sensitif kurva imbal hasil mungkin akan membuatnya lebih rentan terhadap volatilitas daripada keseluruhan dana sektor keuangan.

ETF diluncurkan oleh State Street Global Advisors pada tahun 2005, dan merupakan salah satu ETFs sektor keuangan yang paling banyak dipegang, dengan $ 2. 13 miliar pada aset kelolaan (AUM). Ini bertujuan agar sesuai dengan kinerja Indeks Industri S & P Banks Select Industry, yang dirancang untuk mencerminkan keseluruhan kinerja perusahaan publik yang melakukan bisnis sebagai bank atau penghematan, termasuk bank pusat keuangan utama dan pusat. ETF adalah 80% atau lebih yang diinvestasikan dalam ekuitas yang terdiri dari indeks, namun mungkin juga berinvestasi pada sekuritas yang tidak termasuk dalam indeks, atau investasi lain yang mencerminkan karakteristik komponen indeks.

Kepemilikan utama ETF termasuk Komunitas New York Bancorp Inc. (NYSE: NYCB

NYCBNew York Community Bancorp Inc12 41-1. 43% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), US Bancorp (NYSE: USB USBUS Bancorp54 85 + 0. 37% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56 18-0 30% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan United United Financial Inc. (NASDAQ: PBCT PBCTPeople United Financial Inc18, 42-0. 38% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Dengan lebih dari 50 kepemilikan portofolio, tidak ada satu pun saham yang menyumbang lebih dari 2. 85% dari portofolio dana tersebut. Rasio omset portofolio adalah 18%. Rasio biaya ETF sebesar 0,35% berada di bawah rata-rata kategori 0,38%, dan dividend yield-nya adalah 1. 94%. Rata-rata tahunan rata-rata tahunan ETF adalah 3, 06%, per Februari 2016, yang rata-rata rata-rata ETF di bawah kinerja rata-rata 5.81%. Rata-rata tahunan rata-rata tahunan ETF menunjukkan penyempitan gap tersebut, dengan return 4. 29% versus kategori rata-rata 5. 76%. Kesalahan pelacakan rata-rata ETF versus indeks dasarnya adalah yang relatif tidak signifikan -0. 33%. Morningstar menilai hal tersebut di atas rata-rata terhadap risiko tinggi, sehingga tidak sesuai dengan investor yang menghindari risiko.

PowerShares Financial Preferred ETF

The PowerShares Financial Preferred ETF melacak pasar Wells Fargo Hybrid dan Preferred Securities Financial Index yang diberi batas pasar, yang terdiri dari sekitar 30 saham preferen perusahaan perbankan atau perusahaan yang terdaftar di U. S. -listed. ETF diluncurkan oleh Invesco PowerShares pada tahun 2006 dan memiliki $ 1. 61 miliar aset.

Saham preferen HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Saham unggulan adalah aset utama ETF yang paling menonjol, terhitung 7 24% dari total aset portofolio. Barclays PLC (NYSE: BCS BCSBarclays9. 59 + 0. 21% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company dan PNC Financial Services Group Inc. (NYSE: PNC > PNCPNC Financial Services Group Inc138 59-0. 04% Dibuat dengan saham utama 4. 2. 6 ) adalah kepemilikan atas lainnya dalam dana tersebut. Rasio omset portofolio ETF adalah 9% rendah, dan rasio pengeluarannya adalah 0, 63%, yang sedikit di atas rata-rata kategori saham preferen sebesar 0, 55%. Hasil dividen ETF adalah 5,67%. Rata-rata tahunan rata-rata tahunan ETF adalah 7,5%, yang secara substansial melebihi rata-rata kategori saham preferen hanya sebesar 1,75%. Kesalahan pelacakan median diabaikan pada -0. 19%. Morningstar menilai ETF ini sebagai rata-rata berisiko tinggi, namun juga mencatat bahwa hal itu menawarkan tingkat pengembalian rata-rata di atas rata-rata. Garis Dasar Kedua ETF memiliki likuiditas lebih dari cukup untuk pedagang. Rasio biaya untuk ETF Prefek Keuangan PowerShares secara signifikan lebih tinggi pada 0,63%, namun kinerja superior baru-baru ini dari dana tersebut lebih dari sekedar kompensasi atas biaya yang lebih tinggi.

Morningstar menilai kedua ETF ini berada di atas rata-rata dalam risiko, jadi pilihan logisnya adalah pergi dengan ETF PowerShares, yang menunjukkan hasil di atas rata-rata.

Namun, beberapa investor mungkin lebih memilih untuk berinvestasi di ETF sektor keuangan yang berinvestasi secara tradisional dalam saham biasa daripada saham preferen. Investor tersebut mungkin lebih memilih S & P Bank ETF SPDR untuk mendapatkan eksposur terhadap industri perbankan.