Daftar Isi:
Lambat dan mantap memenangkan balapan, terutama jika itu adalah sebuah maraton. Kunci investasi untuk pensiun adalah berinvestasi pada perusahaan yang menawarkan pertumbuhan dividen, berkat arus kas yang kuat, dan penghargaan saham metodis selama bertahun-tahun. Saham ini juga harus tahan terhadap penurunan pasar yang lebih luas sehingga Anda bisa tidur di malam hari.
Dengan pemikiran tersebut, mari kita lihat 10 dari saham paling populer yang ditemukan di portofolio pensiun. Semua 10 telah menawarkan pertumbuhan dividen selama ini. Namun, kami ingin tahu apakah perusahaan tersebut secara fiskal sehat, jika industri yang beroperasi pada kemungkinan besar akan tetap kuat di tahun-tahun depan, dan jika perusahaan tersebut masih mengembangkan lini teratas dan bawahnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa Perbedaan Antara Pertumbuhan Garis Bawah dan Garis Atas? )
Top 10
Berikut adalah 10 saham terpopuler di portofolio pensiun bersamaan dengan hasil dividen tahunan mereka.
Pengolahan Data Otomatis, Inc. (ADP Pemrosesan Data ADPAutomatik Inc112. 75 + 1. 28% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 2. 30%
Clorox Co (CLX CLXClorox Co129 70 + 1. 54% Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ) 2. 70%
Coca- Cola Co (KO KOCoca-Cola Co45 94 + 1. 03% Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ) 3. 20%
Colgate-Palmolive Co. (CL CLColgate-Palmolive Co70 90 + 0 93% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 2. 20% < International Business Machines Corp. (IBM
Mesin Bisnis IBMInternational Corp151 35 + 0. 34% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 2. 70% Kellogg Company (K < KKellogg Co60 84 + 1. 06%
Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 3. 00% Kimberly-Clark Corp. (KMB KMBKimberly-Clark Corp111. 93+ 1. 88%
Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ) 3. 30% General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc50, 97 + 1, 74%
Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% PepsiCo, Inc. (PEP PEPPepsiCo Inc110 47 + 1. 11%
Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ) 2. 70% Procter & Gamble Co. (PG PGProcter & Gamble Co86 98 + 1. 08%
Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% > Semua itu tampaknya merupakan hasil yang relatif murah dan berkelanjutan, tapi banyak akan tergantung pada perusahaan individual. Perlu dicatat pula bahwa berinvestasi di General Mills dan Kellogg, Coca-Cola dan PepsiCo, atau Kimberly-Clark dan Procter & Gamble tidak masuk akal. Hal ini pada dasarnya berinvestasi dalam hal yang sama dua kali dan tidak menawarkan diversifikasi maksimum. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Evolusi Merek Coca-Cola .)
Mari kita lihat di mana perusahaan masih mengembangkan lini teratas mereka, yang mengindikasikan permintaan akan produk dan / atau layanan perusahaan tersebut. , dan bottom line yang menunjukkan efisiensi manajemen. Pendapatan dan Pertumbuhan Laba Bersih Jika sebuah perusahaan tidak menumbuhkan garis atas atau bawahnya sekarang, itu tidak berarti tren turun akan berlanjut. Di sisi lain, ini bisa menjadi peringatan potensial bagi perubahan tren konsumen atau industri. Mari kita lihat bagaimana 10 perusahaan ini telah tampil di garis teratas selama tiga tahun terakhir (semua jumlahnya dalam ribuan): (Untuk lebih lanjut, lihat:
Biarkan Tren Pengeluaran Konsumen Memimpin Anda untuk Keuntungan Besar
.) < Perusahaan
FY2012 FY2013 FY2014
|
Pertumbuhan Garis Atas Konsisten |
ADP |
$ 10, 595, 400 |
$ 11, 287, 600 |
$ 12, 206, 500 |
|
Y |
CLX |
$ 5, 468, 000 |
$ 5, 623, 000 |
$ 5, 591, 000 |
|
N |
KO |
$ 48, 017.000 < $ 46, 854, 000 |
$ 45, 998, 000 |
N |
|
CL |
$ 17, 085.000 |
$ 17, 420.000 |
$ 17, 277, 000 |
N |
|
IBM |
$ 102, 874, 000 |
$ 98, 367, 000 |
$ 92, 793, 000 |
N |
|
K |
$ 14, 197.000 |
$ 14, 792, 000 |
$ 14, 580.000 |
N |
|
KMB |
$ 19, 467, 000 |
$ 19, 561, 000 |
$ 19, 724.000 |
Y |
|
GIS |
$ 16, 657, 900 |
$ 17, 774, 100 |
$ 17, 909, 600 |
Y |
|
PEP |
$ 65, 492.000 |
$ 66, 415, 000 < $ 66, 683, 000 |
Y |
PG |
|
$ 82, 006, 000 |
$ 82, 581, 000 |
$ 83, 062.000 |
Y |
( |
|
Sumber: Yahoo Finance |
) Setengah dari 10 perusahaan dalam daftar tersebut telah memberikan pertumbuhan lini teratas yang konsisten selama tiga tahun fiskal terakhir. Fakta ini seharusnya tidak diremehkan. Tidaklah mudah bagi perusahaan yang matang untuk memberikan pertumbuhan top-line yang konsisten setiap tahun, terutama di lingkungan ekonomi yang penuh tantangan. |
Sekarang mari kita lihat angka-angka garis bawah (semua angka dalam ribuan): |
Perusahaan |
FY2012 |
FY2013 FY2014 Pertumbuhan Garis Bawah Konsisten
ADP < $ 1, 388, 500
$ 1, 405, 800
|
$ 1, 515, 900 |
N |
CLX |
$ 541.000 |
$ 572.000 |
|
$ 558.000 < N |
KO |
$ 9, 019, 000 |
$ 8, 584, 000 |
$ 7, 098, 000 |
|
N |
CL |
$ 2, 472.000 |
$ 2, 241, 000 |
$ 2, 180.000 |
|
N |
IBM |
$ 16, 604, 000 |
$ 16, 483, 000 |
$ 12, 022.000 |
|
N < K |
$ 961, 000 |
$ 1, 807, 000 |
$ 632.000 |
N |
|
KMB |
$ 1, 750.000 |
$ 2, 142.000 |
$ 1, 526, 000 |
N |
|
GIS |
$ 1, 567, 300 |
$ 1, 855, 200 |
$ 1, 824, 400 |
N |
|
PEP |
$ 6, $ 1.000, $ $ 6, 740.000 |
$ 6, 513, 000 |
N |
PG |
|
$ 10, 756, 000 |
$ 11, 312.000 |
$ 11, 643, 000 |
Y |
( |
|
Sumber: Yahoo Finance |
) |
Yang menonjol segera adalah Procter & Gamble. Beberapa tahun yang lalu, banyak analis mulai mengetuk Procter & Gamble, yang menyatakan bahwa itu tidak seperti dulu lagi. Tapi Procter & Gamble tidak ke mana-mana, dan ini adalah salah satu nama paling mengesankan dalam daftar ini. Ketakutan akan Procter & Gamble meningkat dari merek generik, namun sebagian besar konsumen yang membeli merek Procter & Gamble tetap setia. Dan ini sering dibutuhkan, bukan keinginan. (Untuk lebih lanjut, lihat: |
Bagaimana Procter & Gamble Menemukannya di Lemari Semua Orang | |
|
Ada beberapa nama di atas yang belum menghasilkan pertumbuhan garis bawah yang konsisten namun stabil.Jangan terlalu khawatir tentang perusahaan-perusahaan itu. Ini adalah penurunan yang stabil yang menjadi perhatian. Karena kebangkitan konsumen yang sadar akan kesehatan, minuman berkilau telah menurun, yang telah menjadi hit bagi Coca-Cola. Perusahaan secara konsisten berinovasi, dan telah memantapkan dirinya di beberapa pasar yang berorientasi pada kesehatan, namun PepsiCo lebih beragam. IBM adalah perhatian terbesar. Ini belum bisa mengikuti pemenang teknologi inovatif saat ini. |
Sekarang mari kita lihat hutang dan arus kas. |
Dividen Berkelanjutan? |
Tingkat hutang bervariasi berdasarkan industri, namun rasio hutang terhadap ekuitas di bawah 1. 00 selalu merupakan pertanda baik. Apa pun di utara 2. 00 seharusnya sedikit memprihatinkan. Jika Anda mendapatkan lebih dari 3. 00, maka ada alasan untuk khawatir. Akhirnya, hutang ini harus dibayar, yang menyisakan sedikit ruang untuk pengembalian modal kepada pemegang saham. Di sisi lain, jika ada arus kas yang kuat, maka ada sedikit alasan untuk khawatir dengan hutangnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: |
Apa yang Dianggap sebagai Rasio Utang-terhadap-Ekuitas Tinggi dan Apa Pendapatnya Tentang Perusahaan? |
) Rasio Hutang-terhadap-Ekuitas
Operasional Arus Kas (ttm) ADP 0. 01
$ 1. 96 Miliar
CLX
9. 50
$ 834 Juta KO 1. 36
|
$ 10. 62 Miliar |
CL |
4. 44 |
|
$ 3. 30 Miliar |
IBM |
3. 39 |
|
$ 16. 87 Miliar |
K |
2. 58 |
|
$ 1. 79 Miliar |
KMB |
7. 03 |
|
$ 2. 84 Miliar |
GIS |
1. 54 |
|
$ 2. 38 Miliar |
PEP |
1. 65 |
|
$ 10. 51 Miliar |
PG |
0. 53 |
|
$ 15. 68 Miliar |
( |
Source: Yahoo Finance |
|
) |
Sekali lagi, Procter & Gamble sangat mengesankan. Pengolahan Data Otomatis juga termasuk dalam kategori "sangat mengesankan". Sebagai catatan, untuk tujuan dividen, lacak arus kas bebas. 10 saham ini sering ditemukan di portofolio pensiun, namun beberapa beroperasi di industri yang sama, dan yang lainnya harus dilihat. dengan hati-hati. Di sisi positifnya, ADP dan PG harus terus menjadi pemenang jangka panjang. GIS dan PEP juga mengesankan. Ingat, ini hanya titik awal. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: |
Top 5 resesi saham |
|
.) |
Dan Moskowitz tidak memiliki posisi di saham tersebut di atas. |
6 Jenis ETF populer untuk portofolio Anda
Dana yang diperdagangkan adalah alat diversifikasi yang sangat populer yang dapat melindungi portofolio Anda. selama periode bermasalah ADP vs Paychex: Mana yang lebih baik untuk Portofolio Saya?
Temukan mengapa investor menemukan bahwa Paychex lebih baik membeli Pengolahan Data Otomatis untuk pertumbuhan portofolio. ADP: Siapa Pesaing Utama ADP?
Jelajahi pesaing utama ADP di dua segmen utamanya, dengan deskripsi singkat tentang skala dan penawaran perusahaan seperti SAP, Oracle dan Workday. |