PRHSX, FDGRX, PRDSX: Membandingkan Reksa Dana Terproteksi

PRHSX, FDGRX, PRDSX: Membandingkan Reksa Dana Teringkat

Reksa dana menyajikan metode bagi investor untuk berpartisipasi dalam kumpulan saham, obligasi atau sekuritas diversifikasi lainnya dalam berbagai kelas aset untuk mencapai tujuan investasi yang spesifik. Setiap reksa dana yang tersedia bagi investor membawa serta tujuan investasi, tingkat risiko dan biaya kepemilikan tertentu, yang semuanya harus dievaluasi sebelum membeli saham. Meskipun ada sejumlah besar pilihan reksadana bagi investor untuk dipilih, beberapa investasi gabungan ini menonjol dari keramaian. Reksadana dengan peringkat teratas termasuk Dana Ilmu Kesehatan Harga T. Rowe, Dana Staples Konsumen Vanguard, Dana Kredit Jangka Panjang PIMCO, Dana Pertumbuhan Perusahaan Fidelity dan Rasio Pertumbuhan Kecil Caprice T Rowe.

T. Rowe Price Health Sciences Fund (PRHSX)

The T. Rowe Price Health Sciences Fund adalah reksa dana yang berfokus pada sektor yang mencari apresiasi modal dalam jangka panjang. Manajer dana menginvestasikan sejumlah besar aset dana dalam saham biasa perusahaan domestik dan asing yang bergerak di bidang perawatan kesehatan dan ilmu kehidupan, termasuk perusahaan yang terlibat dalam penelitian, pengembangan, produksi, dan distribusi produk atau layanan perawatan kesehatan. Dana tersebut tidak terbatas pada kisaran kapitalisasi pasar tertentu, namun terutama berinvestasi di perusahaan menengah dan besar.

Memiliki rasio biaya sebesar 0, 76%, yang relatif rendah dibandingkan reksa dana perawatan kesehatan lainnya. Investor tidak membayar beban penjualan dimuka saat membeli saham atau biaya penjualan ditangguhkan saat menebus. Namun, investasi minimum sebesar $ 2, 500 diperlukan.

Fidelity Growth Company Fund (FDGRX)

Dana Pertumbuhan Perusahaan Fidelity adalah dana pertumbuhan besar yang membutuhkan apresiasi modal untuk jangka panjang. Aset dana biasanya diinvestasikan dalam saham biasa perusahaan U. S. besar dengan tilt pertumbuhan dan valuasi rendah. Manajer dana memiliki kemampuan untuk berinvestasi dalam obligasi di dalam dana namun pada umumnya fokus pada kepemilikan ekuitas untuk sebagian besar aset. Reksa dana banyak berinvestasi pada saham domestik besar. Rasio biaya dana sebesar 0,87% setara dengan rata-rata kategori untuk reksa dana saham besar. Beban penjualan dimuka dan ditangguhkan tidak dikenakan pada investor, walaupun investasi awal minimum sebesar $ 2, 500 diperlukan untuk akun berkualitas dan tidak memenuhi syarat.

T. Harga Rowe Diversifikasi Rasio Pertumbuhan Cap Kecil (PRDSX)

Harga Reksa Dana T Rowe Diversifikasi Dana Pertumbuhan Kecil Cap berusaha memberikan apresiasi modal kepada investor dengan berinvestasi pada perusahaan-perusahaan kecil yang termasuk dalam tolok ukur dana, MSCI U.S. Indeks Pertumbuhan Kenaikan Kecil. Manajer dana memanfaatkan layar kuantitatif berdasarkan arus kas dan return on equity (ROE) untuk menentukan posisi mana yang harus dipertahankan dalam dana tersebut. Mayoritas saham biasa kecil yang termasuk dalam dana tersebut berasal dari perusahaan U. S., namun manajer investasi memiliki kesempatan untuk berinvestasi dalam ekuitas asing di pasar small-cap atas kebijaksanaannya sendiri. Reksa dana tersebut memiliki rasio beban usaha yang relatif rendah yaitu sebesar 0. 82% dibandingkan reksadana sejenis. Tidak ada biaya penjualan yang dinilai pada saat pembelian atau penebusan, namun investasi minimum sebesar $ 2, 500 untuk akun yang tidak memenuhi syarat dan $ 1.000 untuk IRA diperlukan.