Jika Anda ingin berinvestasi dalam jangka panjang - seperti untuk masa pensiun Anda - maka Anda mungkin ingin memeriksa apa yang ditawarkan Schwab melalui dana targetnya. Dana ini datang dengan rasio biaya rendah (atau tidak sama sekali), telah memberikan hasil yang mengesankan dalam jangka panjang, dan menghasilkan dividen yang relatif murah.

Tidak termasuk dana yang melacak S & P 500, dana yang akan kita lihat di bawah memiliki tanggal target, dalam hal ini 2030, 2040 atau 2050. Anda akan melihat bahwa dana Target 2050 memiliki lebih banyak eksposur terhadap ekuitas daripada Dana lainnya karena di awal permainan dan ekuitas cenderung memberikan hasil terbaik dalam jangka panjang. Setiap klik sementara ke pasar saham dapat dibuat selama tahun-tahun berikutnya.

Dana Target 2030 tidak memiliki eksposur yang banyak terhadap ekuitas (walaupun masih banyak eksposur) dan mengambil pendekatan yang agak lebih aman dengan mengalokasikan peningkatan modal ke pendapatan tetap saat Anda mendekati masa pensiun. (99)> Semua angka di bawah pada tanggal 29 Oktober 2015. Swiss Targetkan 2030 (SWDRX) Tujuan : Apresiasi dan pendapatan kapital sesuai dengan alokasi aset saat ini. Tanggal Sasaran: 2030.

Aset Bersih: $ 763. 43 juta

Hasil Dividen: 2. 40%

Kinerja 1 Tahun: -1. 01%

Tanggal Awal: 1 Juli 2005

Kinerja Sejak Awal: 51. 11%

Rasio Beban: 0. 00%

Rasio Beban Kategori Rata-rata: 0. 50%

Alokasi Keseluruhan Perincian

Saham: 71. 03%

Obligasi: 22. 10%

Tunai: 5. 32%

Lainnya: 1. 36%

Kerusakan Alokasi Sektor Ekuitas

(top 3 )

Teknologi: 18. 09% Jasa Keuangan: 21. 13%

Kesehatan: 14. 70%

Peringkat Obligasi

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

Di bawah B: 1 28%

Lainnya: 0. 91%

Schwab Target 2040 (SWERX)

Tujuan: Apresiasi dan pendapatan kapital sesuai dengan alokasi aset saat ini. Target Tanggal: 2040.

Aset Bersih: $ 800. 78 juta

Hasil Dividen: 2. 48%

Kinerja 1 Tahun: -1. 91%

Tanggal Awal: 1 Juli 2005

Kinerja Sejak Awal: 58. 63%

Rasio Beban: 0. 00%

Rasio Beban Kategori Rata-rata: 0. 50% (Untuk bacaan terkait, lihat:

Panduan Pemula untuk Perangko Online Charles Schwab

)

Rincian Alokasi Keseluruhan

Saham: 84. 15% Obligasi: 10. 54% Tunai: 3. 81%

Lainnya: 1. 39%

Kerusakan Alokasi Sektor Ekuitas

(top 3)

Teknologi: 17. 87%

Jasa Keuangan: 21. 27%

Kesehatan: 14. 57 % Peringkat Obligasi

AAA: 65. 39%

AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

Di bawah B: 1. 34%

Lainnya: 1.18%

Schwab Target 2050 (SWNRX)

Tujuan: Apresiasi dan pendapatan kapital sesuai dengan alokasi aset saat ini. Target Tanggal: 2050.

Aset Bersih: $ 49. 21 juta

Hasil Dividen: 2. 47%

Kinerja 1 Tahun: -0. 94%

Tanggal Awal: 23 Januari 2013

Kinerja Sejak Awal: 25. 17%

Rasio Beban: 0. 00%

Rasio Beban Kategori Rata-rata: 0. 48%

Alokasi Keseluruhan Perincian

Saham: 90. 22%

Obligasi: 5. 31%

Tunai: 3. 21%

Lainnya: 1. 21%

Kerusakan Alokasi Sektor Ekuitas

(top 3 )

Teknologi: 17. 57%

Jasa Keuangan: 22. 23%

Kesehatan: 14. 13% Peringkat Obligasi

AAA: 64. 85%

AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2. 00%

B: 0. 52%

Di bawah B: 1. 40% > Lain-lain: 1. 31% (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Proporsi & Rencana ETF-Only 401 (k).

)

Indeks Schwab S & P 500 (SWPPX)

Tujuan: Trek total pengembalian S & P 500.

Aset Bersih: $ 20. 53 miliar Hasil Dividen: 1. 90% Kinerja 1 Tahun: 3. 66%

Tanggal Awal: 19 Mei 1997

Kinerja Sejak Awal: 153. 32%

Rasio Biaya : 0. 09%

Rasio Beban Kategori Rata-rata: 1. 04%

Keseluruhan Alokasi Rincian

Saham: 98. 92%

Obligasi: 0. 00%

Tunai: 0. 60%

Lainnya: 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174. 34 + 0. 05%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

)

Microsoft Corp (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84, 74 + 0. 32% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Exxon Mobil Corporation (XOM

XOMExxon Mobil Corp83. 53-0 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139 81 + 0. 04% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) General Electric Co (GE

Gtalener Electric Co20 17 + 0 20% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Garis Bawah

Siapa saja yang mencari dana pensiun yang terjangkau yang menawarkan nilai jangka panjang yang sangat baik harus mempertimbangkan dana Schwab s. Dana ini dirancang secara strategis dan telah berjalan dengan baik berdasarkan sejarah. Semakin muda Anda, semakin banyak risiko yang harus Anda ambil karena akan ada waktu untuk mengimbangi potensi kerugian. Semakin tua Anda, semakin Anda harus mengandalkan keuntungan yang lebih kecil melalui pendapatan tetap untuk melestarikan modal. Dana ini dirancang untuk melindungi tujuan tersebut dan dengan semua akun mereka dikelola dengan baik. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Analisis ETF: Pasar Luar Swiss Schwab )