Biaya untuk mengelola aset investasi klien terus menurun. Biaya rata-rata untuk akun investasi baru terus menurun bila diukur sebagai persentase dari aset yang dikelola, menurut sebuah survei oleh Price Metrix. Pada 2011, biaya rata-rata untuk akun baru adalah 1. 21% dan turun menjadi 1. 02% pada tahun 2013. Dalam melihat semua akun investasi berbasis biaya, biaya rata-rata di tahun 2011 adalah 1. 14% dan turun menjadi 0, 99% oleh 2013, survei tersebut menemukan.

Pandangan yang lebih luas terhadap penelitian ini menunjukkan bahwa ini sebagian disebabkan oleh peningkatan ukuran akun rata-rata yang meningkat menjadi $ 293.000 di tahun 2013 dari $ 240.000 di tahun 2011. Akun klien yang lebih besar akan sering menghasilkan persentase lebih rendah dari biaya pengelolaan aset karena adanya breakpoint dalam struktur biaya yang dikenakan oleh banyak penasihat keuangan.

Beberapa penurunan ini juga dapat dikaitkan dengan tren di dunia penasihat keuangan mengenai biaya kompresi untuk manajemen investasi. Apa yang bisa dilakukan penasihat keuangan untuk mempertahankan pendapatan dan profitabilitas di lingkungan ini? (Untuk lebih lanjut, lihat: Tren Menantang Penasihat Keuangan ).

Kembangkan Perusahaan

Ini tidak berarti hanya menambahkan lebih banyak penasihat dan staf lainnya. Ini berarti tumbuh dengan cara yang memanfaatkan atribut terbaik perusahaan Anda dengan biaya yang efektif. Berikut adalah beberapa cara untuk mencapai hal ini. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan Terbaik ).

• Bentuk aliansi strategis. Penasihat tidak bisa menjadi segalanya bagi semua klien. Bergabunglah dengan profesional lain untuk menawarkan layanan yang dibutuhkan klien Anda namun berada di luar bidang keahlian Anda. Ini mungkin termasuk saran pajak, perencanaan perumahan, layanan asuransi dan area lainnya. Ini dapat diformalkan hubungan atau satu dari aliansi. Yang penting adalah bahwa hal itu bermanfaat bagi klien Anda dan semua pihak yang berkepentingan.

• Bergabunglah dengan perusahaan lain. Penasihat keuangan kecil atau solo mungkin bisa membangun infrastruktur yang dibutuhkan untuk tumbuh dengan bergabung dengan perusahaan lain. Ini mungkin merupakan perusahaan dengan ukuran yang sama atau mungkin melibatkan perusahaan yang lebih besar yang dapat menyediakan sumber daya yang mungkin dibutuhkan penasihat kecil Anda. Either way jika dilakukan dengan benar ini bisa menjadi kemenangan bagi kedua belah pihak.

• Berinvestasi dalam teknologi. Penasihat keuangan dapat memberikan peningkatan layanan secara lebih efisien melalui teknologi. Ini bisa berkisar dari portal khusus klien aman di situs web perusahaan Anda untuk menawarkan aplikasi seluler. Perangkat lunak untuk manajemen investasi dan penelitian serta perencanaan keuangan telah menjadi norma selama bertahun-tahun. Penggunaan teknologi di bidang ini dan komunikasi klien dapat memungkinkan penasehat bekerja lebih efisien dan lebih menguntungkan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan diri dengan penasihat Robo ).

• Gunakan akun discretionary. Jenis pengaturan ini memungkinkan penasihat keuangan membebaskan akun klien trade and rebalance dalam parameter pernyataan kebijakan investasi tanpa harus mendapatkan izin dari klien setiap saat. Sebagai klien pastikan bahwa Anda mengerti bagaimana uang Anda akan diinvestasikan oleh penasihat. Dari perspektif penasihat ini dapat menyebabkan efisiensi operasional. (Untuk lebih lanjut, lihat: Menjelaskan Portofolio Rebalancing kepada Klien ).

Fokus dan Spesialisasi

Di daerah Greater Chicago dimana saya tinggal dan bekerja, saya mengetahui beberapa penasihat keuangan yang telah menjadi ahli dalam manfaat yang ditawarkan oleh sejumlah perusahaan besar yang berkantor pusat di daerah tersebut. Ini termasuk rencana 401 (k) perusahaan dan tunjangan pensiun lainnya, kebijakan opsi saham dan opsi saham serta manfaat karyawan lainnya. Hal ini memungkinkan penasehat ini mencapai landasan saat klien baru dari perusahaan datang ke kapal. Ini juga dapat membantu membangun rujukan dari klien yang ada dengan perusahaan yang mengurangi biaya pemasaran.

Membangun ceruk seperti dokter atau guru, misalnya, memungkinkan Anda untuk fokus dan membangun basis pengetahuan Anda dengan setiap klien baru yang dapat menghasilkan praktik yang lebih efisien dan menguntungkan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip untuk Penasihat yang Ingin Menumbuhkan Prakteknya ).

Tambahkan Nilai dan Biaya untuknya

Sementara beberapa orang mengatakan bahwa nasehat finansial dan investasi menjadi komoditas yang dibutuhkan banyak klien dan nilai saran yang disesuaikan untuk situasi mereka. Jika Anda memberikan saran mengenai berbagai topik perencanaan keuangan yang berjalan lebih baik dan lebih dari sekadar menginvestasikan aset klien yang harus Anda bayar untuk saran ini. Sementara penasihat keuangan online mungkin baik-baik saja untuk beberapa orang, klien yang mencari saran mengenai perencanaan perumahan, opsi saham, Jaminan Sosial dan perencanaan pensiun dan isu kompleks lainnya memerlukan penasihat yang kompeten yang berpengalaman di bidang ini.

Jika Anda bekerja dengan klien dengan akun investasi yang lebih besar, layanan bernilai tambah ini mungkin merupakan hasil alami dari hubungan yang sudah ada jika Anda dapat menunjukkan bahwa Anda memiliki keahlian yang mereka butuhkan. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Penasihat Robo Baru Schwab ).

Blogging dan Media Sosial

Klien saat ini dan calon klien Anda mungkin online dan Anda juga seharusnya. Banyak penasihat keuangan telah memulai blog dan telah menemukan kesuksesan dalam menghasilkan minat klien. Apakah orang-orang yang ingin Anda perhatikan di Twitter atau LinkedIn? Jika ya, kenapa tidak? Ini tentang memberikan informasi dan nilai kepada orang-orang ini dan membangun kehadiran online sehingga Anda muncul dalam pencarian saat mereka mencari penasihat keuangan secara online. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Memanfaatkan Media Sosial ).

Bottom Line

Kompresi biaya di dunia penasihat investasi sangat nyata karena harus dalam beberapa kasus. Penasihat keuangan cerdas dan perusahaan mereka akan mengikuti sejumlah jalur untuk tumbuh dan tetap menguntungkan di lingkungan ini.Penggunaan teknologi dan nilai tambah bagi klien harus berada di garis depan upaya ini. (Untuk bacaan terkait, lihat: Penasihat Keuangan Perlu Mencari Grup Ini SEKARANG ).