Estimasi valuasi: Tidak diketahui

Produk: Refinancing pinjaman mahasiswa dan produk dan layanan keuangan lainnya

Timeline IPO: Telah ditentukan

Tanggal Didirikan: 1 Agustus 2011

Sosial Finance, Inc. (SoFi) adalah perusahaan jasa keuangan nontradisional yang menawarkan pinjaman mahasiswa dan program refinancing kepada siswa dan lulusan perguruan tinggi baru-baru ini. Perusahaan ini berfokus pada pelanggan dalam kisaran usia 25 sampai 45, dan juga menawarkan pengelolaan kekayaan dan asuransi jiwa. Produk pinjamannya meliputi suku bunga variabel dan suku bunga tetap, pinjaman pribadi dan MBA serta refinancing hipotek. (Untuk yang lebih, lihat: SoFi: Yang Harus Anda Ketahui Tentang Pemberi Pinjaman Alternatif ini .)

Platform Pendirian Alternatif

Perusahaan ini berbasis di San Francisco dan diciptakan oleh empat siswa yang bertemu di Stanford Graduate School of Business. Mike Cagney, Dan Macklin, James Finnigan dan Ian Brady merasa bahwa banyak konsumen finansial tidak dilayani secara memadai oleh sistem perbankan tradisional. Mereka menciptakan sebuah perusahaan yang bisa menawarkan bentuk pinjaman alternatif untuk lulusan perguruan tinggi dan mengumpulkan $ 2 juta dari sesama alumni untuk memulai program mereka. SoFi telah berkembang menjadi perusahaan multi-miliar dolar dengan pinjaman lebih dari $ 12 miliar dan lebih dari 175.000 anggota.

AD:

Pada tahun 2012, perusahaan mengumpulkan dana sebesar $ 77 juta dari Baseline Ventures. Pada bulan Oktober tahun 2013, diumumkan bahwa pihaknya telah mengumpulkan dana hutang dan ekuitas senilai $ 500 juta. Kemudian pada bulan November 2013 SoFi mengumumkan bahwa mereka telah menandatangani kesepakatan dengan Barclay dan Morgan Stanley untuk menciptakan sebuah ikatan baru yang didukung semata-mata oleh pinjaman mahasiswa peer-to-peer. Ini adalah untuk menjadi pinjaman peer-to-peer sekuritisasi pertama yang pernah menerima peringkat kredit. Beberapa putaran tambahan pendanaan yang diterima telah menyebabkan kapitalisasi perusahaan saat ini.

AD:

SoFi telah melanggar kreditur tradisional karena tidak mendasarkan proses persetujuan pinjamannya hanya pada nilai FICO peminjam. Ini juga mempertimbangkan keadaan keuangan seseorang saat ini dan potensi penghasilan di masa depan, dan faktanya telah menjatuhkan skor FICO dari pertimbangan sama sekali. Faktor lain, seperti pekerjaan dan sejarah keuangan, termasuk dalam proses penjaminan karena perusahaan percaya bahwa keadaan ini dapat secara lebih akurat memprediksi kemampuan peminjam untuk melunasi pinjamannya. Anda dapat mengetahui lebih lanjut tentang program pinjaman yang ditawarkan SoFi di situsnya. (Untuk yang lebih, lihat:

Bagaimana Rencana Startup SoFi untuk Mengganggu Industri Perbankan . Bergerak Melampaui Pinjaman

Tetapi komitmen SoFi terhadap peminjamnya melampaui pembayaran pinjaman, karena perusahaan juga menawarkan bantuan untuk pertumbuhan karir dan hubungan. Perusahaan ini memiliki layanan penempatan karir terbaik yang mencakup pembinaan resume, personal branding, seni negosiasi dan keterampilan wawancara kerja dasar.Ini juga menawarkan penangguhan enam bulan kepada peminjam yang menganggur. Selain itu, ia memiliki program untuk pengusaha yang ingin memulai bisnis sendiri. Mereka yang terpilih mendapat bimbingan serta akses ke jaringan calon investor. Perusahaan juga menyelenggarakan setidaknya dua atau tiga acara sosial dan pendidikan setiap minggunya, di mana anggota dapat menjalin jaringan dan membentuk kontak baru. Pendekatan alternatif SoFi yang komprehensif akhirnya mendasarkannya pada Daftar Disruptor 50 CNBC dan juga di Klub Miliar Dollar Amerika Serikat.

Program pengelolaan kekayaan SoFi adalah perusahaan Penasihat Investasi Terdaftar yang menempatkan uang investor ke dalam portofolio 5-7 dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) yang dikelola oleh tim manajer portofolio. Portofolio diseimbangkan ulang setidaknya setiap tiga bulan dan lebih sering jika tim manajemen merasa perlu. SoFi menawarkan akun bagi investor perorangan maupun IRA dan SEP-IRAss, dan akan segera menawarkan rekening gabungan. Perusahaan ini juga bekerja sama dengan Perusahaan Asuransi Jiwa Pelindung untuk menawarkan asuransi jiwa berjangka hingga $ 5 juta kepada anggota yang memenuhi syarat. Perusahaan berencana menggelar rekening giro dan kartu kredit dalam waktu dekat. Ada pembicaraan tentang IPO, walaupun tidak ada spesifik yang telah diselesaikan pada saat ini. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mimpi IPO: Gejolak Fintech Mengganggu SoFi

.)