Dengan begitu banyak aspek yang harus dilihat dan dipikirkan saat menimbang membeli saham, mudah untuk melupakan hal-hal kecil itu. Perintah stop-loss adalah salah satu dari hal-hal kecil, tapi juga bisa membuat dunia berbeda. Hampir semua orang bisa mendapatkan keuntungan dari alat ini dengan cara tertentu. Baca terus untuk mencari tahu mengapa.
Apa itu Order Stop-Loss?
Ini adalah perintah yang ditempatkan pada broker untuk membeli atau menjual begitu sahamnya mencapai harga tertentu. Stop-loss dirancang untuk membatasi kerugian investor pada posisi keamanan. Menetapkan stop-loss order sebesar 10% di bawah harga di mana Anda membeli saham akan membatasi kerugian Anda sampai 10%. Sebagai contoh, katakanlah Anda baru saja membeli Microsoft (Nasdaq: MSFT MSFTMicrosoft Corp84, 27-0 24% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dengan harga $ 20 per saham. Tepat setelah membeli saham Anda memasukkan stop-loss order seharga $ 18. Ini berarti jika saham turun di bawah $ 18, saham Anda kemudian akan dijual dengan harga pasar yang berlaku. (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat A Look At Exit Strategies .)
-> - Positif dan NegatifKeuntungan dari stop order adalah Anda tidak perlu memonitor setiap hari bagaimana kinerja saham. Hal ini sangat berguna saat Anda berlibur atau dalam situasi yang mencegah Anda menyaksikan saham Anda untuk jangka waktu yang lama.
Kelemahannya adalah harga stop dapat diaktifkan oleh fluktuasi harga saham dalam jangka pendek. Kuncinya adalah memilih persentase stop-loss yang memungkinkan saham berfluktuasi dari hari ke hari sambil mencegah risiko turun sebanyak mungkin. Menetapkan 5% stop loss pada saham yang memiliki sejarah berfluktuasi 10% atau lebih dalam seminggu bukanlah strategi terbaik. Kemungkinan besar Anda akan kehilangan uang dari komisi yang dihasilkan dari pelaksanaan perintah stop-loss Anda.
Membatasi Kerugian .) Hal lain yang perlu diingat adalah bahwa begitu harga stop Anda tercapai, pesanan berhenti Anda menjadi pesanan pasar dan harga yang Anda jual mungkin jauh berbeda dengan harga stop. Hal ini terutama berlaku di pasar yang bergerak cepat dimana harga saham bisa berubah dengan cepat.
Bukan Hanya untuk Mencegah Kerugian
Perintah stop-loss secara tradisional dianggap sebagai cara untuk mencegah kerugian sehingga menjadi senama. Penggunaan lain dari alat ini, meskipun, adalah untuk mengunci keuntungan, dalam hal ini kadang-kadang disebut sebagai "trailing stop".Di sini, perintah stop-loss ditetapkan pada tingkat persentase di bawah, bukan harga di mana Anda membelinya, tapi harga pasar saat ini. Harga stop loss disesuaikan karena harga saham berfluktuasi. Ingat, jika sebuah saham naik, apa yang Anda miliki adalah keuntungan yang belum direalisasi, yang berarti Anda tidak memiliki uang tunai di tangan sampai Anda menjual. Menggunakan trailing stop memungkinkan Anda membiarkan keuntungan berjalan sementara pada saat yang sama menjamin setidaknya beberapa keuntungan modal yang direalisasikan. (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat
Teknik Trailing-Stop .) Melanjutkan contoh Microsoft kami dari atas, katakanlah Anda menetapkan urutan trailing stop 10% di bawah harga saat ini, dan stok meroket menjadi $ 30 dalam satu bulan. Pesanan trailing-stop Anda kemudian akan mengunci $ 27 per saham ($ 30 - (10% x $ 30) = $ 27). Ini adalah harga terburuk yang akan Anda terima, bahkan jika stoknya naik tak terduga, Anda tidak akan merah. Tentu saja, ingatlah bahwa perintah stop-loss masih merupakan pesanan pasar - ini hanya tetap tidak aktif dan hanya diaktifkan saat harga pemicu tercapai - jadi harga penjualan Anda sebenarnya diperdagangkan mungkin sedikit berbeda dari harga pemicu yang ditentukan. .
Keuntungan dari Orde Stop-Rugi
Pertama-tama, keindahan stop-loss order adalah biaya untuk melakukan sesuatu. Komisi reguler Anda hanya dikenakan biaya setelah harga stop-loss tercapai dan stoknya harus dijual. Anda bisa menganggapnya sebagai polis asuransi gratis.
Yang terpenting, stop loss memungkinkan pengambilan keputusan bebas dari pengaruh emosional. Orang cenderung jatuh cinta dengan saham, percaya bahwa jika mereka memberi kesempatan saham lagi, itu akan terjadi. Hal ini menyebabkan penundaan dan penundaan, memberi stok kesempatan lagi. Sementara itu, kerugian meningkat …
Tidak masalah jenis investor Anda, Anda harus tahu mengapa Anda memiliki saham. Kriteria investor nilai akan berbeda dengan investor pertumbuhan, yang akan berbeda dari trader yang aktif. Salah satu strategi mungkin berhasil, tapi hanya jika Anda berpegang pada strategi. Ini juga berarti bahwa jika Anda adalah investor buy-and-hold hardcore, pesanan stop-loss Anda tidak berguna. (Baca lebih lanjut tentang pendekatan yang berbeda ini di Panduan
untuk Memilih Saham-Saham .
Pentingnya Rencana Laba / Rugi .) Akhirnya, penting untuk menyadari bahwa perintah stop-loss tidak menjamin Anda akan menghasilkan uang di pasar saham; Anda masih harus membuat keputusan investasi yang cerdas. Jika tidak, Anda akan kehilangan uang sebanyak yang Anda mau tanpa stop loss, hanya pada tingkat yang jauh lebih lambat.
Perintah stop-loss adalah alat sederhana, namun begitu banyak investor gagal menggunakannya. Entah mencegah kerugian berlebihan atau mengunci keuntungan, hampir semua gaya investasi bisa mendapatkan keuntungan dari perdagangan ini. Anggap stop loss sebagai polis asuransi: Anda harap Anda tidak perlu menggunakannya, tapi ada baiknya Anda tahu bahwa Anda memiliki perlindungan jika Anda membutuhkannya.
ETF leveraged: Bagaimana Menggunakannya dan Tidak Menurunkan Kemeja Anda (DUST)
Berdagang atau tidak melakukan perdagangan ETF leveraged? Itulah pertanyaannya.
Mengapa membatasi biaya pesanan melebihi pesanan pasar?
Mempelajari perbedaan antara order pasar dan limit order, dan mengapa trader yang melakukan limit order membayar biaya lebih tinggi daripada trader yang melakukan market order.
Bagaimana cara kerja stop-loss, dan berapa harga yang digunakan untuk memicu pesanan?
Perintah stop-loss menentukan bahwa investor ingin melakukan perdagangan untuk saham tertentu, namun hanya jika tingkat harga yang ditentukan tercapai selama perdagangan.