Dana sektoral, juga disebut dana khusus, memungkinkan investor mempersempit fokus portofolio mereka dengan memberi penekanan pada segmen pasar tertentu. Dibandingkan dengan reksadana tradisional, dana sektor memungkinkan untuk menargetkan industri atau ceruk tertentu tanpa mengekspos diri pada peningkatan volatilitas yang sejalan dengan investasi pada saham individual. Berhasil berinvestasi dalam jenis dana ini dimulai dengan mengetahui sektor mana yang menjadi fokus usaha Anda. Inilah hal terpenting yang perlu dipertimbangkan saat memilih dana sektoral. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat tutorialnya: Dasar-Dasar Reksa Dana.)

Kinerja Sektor

Pasar bergerak dalam siklus, dan sektor perorangan dapat tampil lebih baik pada waktu-waktu tertentu daripada yang lain. Misalnya, sektor teknologi mungkin akan melihat ledakan selama periode di mana teknologi baru memasuki pasar, atau startup besar berikutnya memutuskan untuk go public. Sektor energi, di sisi lain, cenderung bergerak seiring dengan biaya minyak mentah, jadi ketika harga turun, dana energi biasanya mengikuti. (Untuk informasi lebih lanjut tentang apa dampak harga minyak, lihat: Apa yang Menentukan Harga Minyak?)

Saat memilih dana sektor, sangat membantu untuk melihat bagaimana sektor yang lebih besar melakukan keseluruhan. Itu berarti tidak hanya melihat pada sejarah tapi kinerja jangka panjang untuk mengidentifikasi tren dan menilai seberapa sering sektor ini menyusut atau meluas. Hal ini penting bagi investor karena membuat lebih mudah untuk mengukur dampak yang dimiliki sektor tertentu terhadap sisa portofolio mereka.

Potensi Pertumbuhan

Selain mempertimbangkan rekam jejak masa lalu sektor, juga perlu mempertimbangkan potensi pertumbuhan dan keuntungan di masa depan. Ambil sektor real estat misalnya. Selama dekade terakhir, real estat mendapat pukulan besar menyusul krisis keuangan tahun 2008, namun pasar telah berhasil naik kembali ke tingkat keruntuhan pra-perumahan. Suku bunga masih di dekat posisi terendah dalam sejarah, tapi jika mereka mulai naik, itu bisa mempengaruhi kemampuan pembeli rumah untuk mendapatkan hipotek. Itu, pada gilirannya, dapat menyebabkan perlambatan di pasar yang akan mempengaruhi kinerja dana. (Untuk informasi lebih lanjut tentang dana real estat terbaik, lihat: Reksa Dana Real Estat Terbaik (CGMRX, FREDX) .

Saat melihat dana sektor, penting untuk mengawasi gambaran yang lebih besar dalam hal dimana sektor dan ekonomi dipimpin. Semakin sempit sektor ini, semakin rentan terhadap fluktuasi di pasar yang bisa membuat investasi Anda melonjak ke bawah. Jika perkiraan ekonomi untuk sektor yang Anda minati tidak begitu cerah, itu pertanda bahwa Anda mungkin ingin berinvestasi di ceruk yang berbeda.

Likuiditas

Dana sektor tidak dirancang untuk menjadi investasi buy-and-hold. Karena sektor bergerak dalam siklus dengan sisa pasar, memutar berbagai sektor di dalam dan di luar portofolio Anda adalah cara cerdas untuk memaksimalkan keuntungan sambil meminimalkan risiko.Yang sedang dikatakan, salah satu hal terpenting yang harus dipertimbangkan saat membandingkan dana sektor adalah tingkat likuiditas yang mereka tawarkan.

Misalnya, katakanlah Anda tertarik untuk berinvestasi di ETF perawatan kesehatan, tapi Anda khawatir dengan betapa mudahnya Anda bisa menarik uang Anda kembali jika dana tersebut tidak memenuhi harapan Anda. Dalam skenario itu, volume perdagangan dana akan menjadi indikator bagus tentang bagaimana likuiditasnya. Jika dana itu tidak diperdagangkan yang sering, mungkin Anda akan merasa lebih sulit untuk keluar dari investasi di telepon.

Diversifikasi

Karena dana sektor terkonsentrasi pada potongan pasar yang lebih kecil, sangat penting untuk mempertimbangkan jenis keragaman yang ditawarkan oleh dana tertentu. Dengan dana sektor keuangan, misalnya, sebagian besar aset dana dapat difokuskan pada dua atau tiga bank terbesar. Dalam skenario itu, Anda bisa membatasi diri Anda dalam hal diversifikasi dan berpotensi meningkatkan tingkat risiko Anda. Melihat kelas aset apa yang kurang dalam portofolio Anda dapat membantu Anda menentukan dana sektor yang terbaik untuk mengisi kesenjangan.

Biaya

Pertimbangan akhir yang terkait dengan dana sektor adalah biaya. Dana sektor tertentu mungkin menampilkan rasio biaya yang lebih tinggi daripada yang lain. Dana yang diperdagangkan di bursa, misalnya, cenderung lebih murah daripada jenis dana lainnya, tapi itu tidak selalu terjadi jika ETF dikelola secara aktif. Investor yang memilih dana sektor pricier harus jelas mengenai bagaimana dampaknya terhadap imbal hasil keseluruhan.

The Bottom Line

Sektor dana menawarkan kesempatan untuk mencocokkan atau bahkan mengalahkan pasar, tapi itu bukan tanpa kerugian tertentu. Meskipun mereka kurang berisiko daripada saham, secara keseluruhan, beberapa dana sektor mungkin akan lebih mudah berubah, membuat mereka menjadi sasaran yang buruk bagi investor yang tidak tertarik untuk berjudi besar dengan dolar investasi mereka. Sebelum melakukan lompatan ke dana sektor, penting untuk meneliti dengan cermat faktor-faktor yang diuraikan di sini untuk memastikannya sesuai dengan portofolio Anda.