Mayoritas penasehat investasi terdaftar (RIA) mengelola kurang dari $ 150 juta . Dan meskipun jumlah mereka, perusahaan-perusahaan kecil ini hanya memiliki 10% aset di saluran RIA, sehingga mereka jauh tertinggal dalam perlombaan melawan para manajer kekayaan besar dalam skala dan sumber daya. Bagi RIA yang ingin tumbuh, ada cara cerdas dan efisien untuk melakukannya. Ini termasuk tiga langkah sederhana: memenangkan klien baru, mempekerjakan staf baru dan berinvestasi dan memanfaatkan teknologi baru.

Untuk perusahaan kecil dengan lima atau kurang karyawan, proses pertumbuhan dapat diisi dengan tantangan yang berkaitan dengan efisiensi dan skala, sesuai dengan

Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study . Itu karena perusahaan ini harus menyeimbangkan pertumbuhan bisnis mereka sambil tetap melayani klien mereka yang sudah ada. Untuk membantu perusahaan-perusahaan ini mengatasi tantangan ini, Fidelity Institutional Wealth Services mengumpulkan banyak RIA kecil untuk ambil bagian dalam pertemuan puncak kolaboratif. Yang menjadi jelas di puncak adalah bahwa perusahaan-perusahaan yang berkomitmen untuk memperluas juga mengambil pandangan jangka panjang mengenai bisnis mereka. Mereka mencari cara untuk menarik klien baru serta penasihat keuangan berbakat ke perusahaan mereka.

Cara Mencari Klien Baru?

Tentu saja, setiap RIA yang ingin tumbuh perlu menemukan lebih banyak klien.

Tapi hanya membawa klien baru saja tidak cukup. RIA harus menentukan profil klien target dan kemudian tetap mengikuti klien tersebut. Menurut studi Fidelity, perusahaan-perusahaan tersebut berada di posisi 25% teratas dalam hal pertumbuhan, produktivitas dan profitabilitas yang memiliki persentase klien yang lebih tinggi yang berada dalam profil klien target mereka. Pada saat yang sama, perusahaan-perusahaan tersebut juga dapat tetap setia pada kekuatan inti mereka. Penting bagi perusahaan kecil untuk berfokus pada jenis klien yang dapat mereka layani dengan baik dan mengesankan dalam hal layanan yang mereka berikan. Ini juga cara yang baik untuk menghasilkan referral sebaya yang bisa bertahan dalam jangka panjang. (Untuk lebih lanjut, lihat:

5 Layanan untuk Usher di Klien Baru dan Bagaimana Mendapatkan Arahan .)

Mempekerjakan RIA

Selalu menjadi tantangan untuk menarik penasihat utama dalam bisnis ini, dan itu berlaku untuk perusahaan besar dan kecil. Faktanya, menurut

Fidelity's 2014 Recruiting Redefined study, 95% perusahaan mempekerjakan untuk mendukung pertumbuhan dan 85% melihat merekrut talenta terbaik sebagai salah satu tantangan mereka yang paling menakutkan. Untuk RIA yang lebih kecil - banyak di antaranya memiliki lima atau lebih sedikit karyawan - ada kesulitan tambahan dalam hal menemukan talenta terbaik. Prinsipal di perusahaan kecil tidak hanya mengalami kesulitan untuk menemukan waktu untuk merekrut bakat hebat, tapi juga sulit bersaing dengan perusahaan besar yang telah merekrut program.(Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Melatih Penasihat Keuangan Baru Anda . Untuk mengatasi masalah ini, perusahaan penasihat perlu kembali ke visi jangka panjang mereka untuk perusahaan mereka, dan mereka perlu menunjukkan calon talenta itu ada rencana agar mereka bisa tumbuh di perusahaan. Semua RIA ingin melihat potensi pertumbuhan - yang lebih muda, khususnya - sehingga kepala perusahaan harus mengingatnya dan dapat menunjukkan calon karyawan baru bahwa mereka akan dipersiapkan di dalam perusahaan dan bahwa akan ada jalan yang jelas untuk mereka. pertumbuhan. (Untuk membaca terkait, lihat:

Tren Menantang Penasihat Keuangan . Mengambil Keuntungan dari Teknologi

Cara terbaik untuk meningkatkan efisiensi dan skala adalah dengan memanfaatkan teknologi terbaik di luar sana. Permintaan investor hari ini sering melakukan komunikasi, mobilitas dan kesempatan untuk berkolaborasi dengan RIA mereka. (Untuk informasi lebih lanjut tentang topik ini, lihat:

Alat Terbaik Setiap Kebutuhan Penasihat Keuangan dan Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Keuangan . Garis Bawah

RIA pakaian yang lebih kecil ingin tumbuh harus memiliki tujuan dan metode jangka panjang untuk memenangkan klien baru, staf baru dan berinvestasi dalam dan memanfaatkan teknologi baru. Mereka akan bersaing dengan perusahaan besar dan semua sumber daya dan budaya yang mereka miliki untuk menarik talenta terbaik, jadi mereka harus meniru mereka sebisa mungkin untuk menawarkan calon sebuah visi yang menarik untuk masa depan. (Untuk lebih, lihat:

Penasihat Robo mana yang Terbaik untuk Penasihat Keuangan? )