Penasihat keuangan adalah pakar industri yang membantu klien merencanakan kehidupan mereka, kehidupan keluarga mereka dan membantu mencapai tujuan pribadi. Namun, penasihat keuangan yang sukses tahu bahwa keahlian pengetahuan dan perencanaan pasar hanyalah bagian dari pekerjaan itu. Bagian lainnya adalah keterampilan manajemen hubungan.

Pada akhir hari, tidak peduli seberapa besar penasihat keuangan Anda, klien akan pergi jika mereka merasa tidak dihargai - bahkan jika mereka menghasilkan uang untuk investasi mereka. Ada ratusan ribu penasihat keuangan di luar sana. Luangkan waktu sebentar dan pikirkan di mana kantor Anda berada. Apakah ada perusahaan perencanaan keuangan lainnya di gedung, di jalan atau di lingkungan sekitar? Jawabannya mungkin ya. Yang benar adalah klien memiliki pilihan dan pertanyaan yang perlu ditanyakan oleh penasihat keuangan adalah, mengapa klien memilih untuk melakukan bisnis dengan saya dari penasihat berikutnya ? Jawabannya adalah karena mereka menyukai Anda.

Klien ingin merasa seperti mereka satu - satunya klien Anda dan itu bisa menjadi tugas berat di mana ada panggilan telepon untuk kembali, email untuk dijawab dan diperdagangkan ke tempat lain untuk klien lainnya. Ini benar-benar tindakan menyeimbangkan - yang telah membawa saya beberapa tahun untuk menguasai praktik perencanaan keuangan saya sendiri - tetapi jika Anda ingin menjadi penasihat keuangan yang sukses, penting untuk menyediakan keseluruhan paket hubungan plus manajemen portofolio.

Saya telah belajar selama bertahun - tahun bahwa hanya ada beberapa hal yang tidak boleh Anda katakan kepada klien. Sekalipun benar, klien tidak ingin mendengarnya karena mereka tidak menginginkan alasan, mereka hanya menginginkan tugas selesai. Demi manajemen hubungan baik (dan intinya), hindari frase ini saat berkomunikasi dengan klien. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Apakah Klien Anda Lulus Secara Finansial? Mungkin Tidak. )

"Saya Memiliki Klien Lain yang Datang."

Apakah Anda memiliki telepon, email atau janji temu lain, klien tidak peduli. Mereka membayar untuk saran pribadi dan itulah yang ingin mereka dapatkan. Meskipun tidak beralasan bagi klien untuk berpikir bahwa penasihat keuangan dapat menghabisi pendapatan dari satu klien, terkadang kenyataan sudah letih. Alih-alih memberi tahu klien bahwa pengangkatan Anda berikutnya ada di ruang tunggu, dengan sopan membungkus percakapan dengan rekap dan daftar tindak lanjut. Kemudian goyangkan tangan mereka dan dengan ramah mengantar mereka keluar dari kantor. Ini cara profesional untuk memberi tahu klien bahwa waktunya sudah habis.

"Anda di Daftar Hal yang Harus Dilakukan."

Jujur saja, kita semua memiliki daftar hal-hal yang harus dilakukan setiap hari dan beberapa tugas mungkin akan berlanjut ke hari berikutnya, namun klien tidak Aku ingin mendengarnya. Memprioritaskan tugas adalah kunci efisiensi di hari sibuk Anda.Meskipun perdagangan investasi perlu dilakukan pada waktu tertentu, klien harus menjadi prioritas - terutama jika ada situasi yang perlu diperbaiki.

Menghubungi klien harus menjadi prioritas pada hari itu karena kita semua tahu bahwa ketika dibiarkan tanpa dijaga, masalah bisa meningkat dan tidak ada yang menginginkan itu. Jika panggilan klien tidak terjawab, telepon dapat menyebabkan beberapa panggilan lagi dan masing-masing bisa menjadi lebih tidak bersahabat. Jangan menempatkan klien dalam daftar hal yang harus dilakukan - hubungi mereka terlebih dahulu. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

4 Tip Pemasaran Online Terbaik untuk Penasihat. ) "Saya Tidak Tahu, Tapi Saya akan Menemukan Jawabannya."

Ini adalah bendera merah untuk setiap klien dan mungkin alasan untuk mengirim formulir transfer keluar. Jika Anda tidak memiliki informasi yang diminta oleh klien, jangan beritahu mereka bahwa Anda tidak tahu jawabannya - Anda ahli. Klien membayar Anda untuk mengetahui. Jika Anda tidak memiliki informasi yang ada, beritahu klien bahwa Anda sedang mengerjakannya dan Anda akan kembali kepada mereka pada akhir hari (atau kerangka waktu lain yang masuk akal). Apa pun yang Anda lakukan, jangan beritahu klien bahwa Anda tidak tahu jawabannya karena membuat Anda terlihat tidak profesional.

Garis Dasar

Menjaga klien dan terus mengembangkan basis pelanggan Anda bisa menjadi sangat sulit akhir-akhir ini, mengingat semua kompetisi dan demografis yang terus meningkat. Mengetahui bagaimana berkomunikasi secara efektif dengan klien-yang memerlukan mengetahui apa yang seharusnya tidak dikatakan 999 - harus menjadi salah satu prioritas utama Anda. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Menggunakan Kotak Keikutsertaan untuk Menumbuhkan Daftar E-Mail Anda. )