Pacific Investment Management Company adalah perusahaan investasi swasta dengan $ 1. 47 triliun pada aset kelolaan (AUM) per 30 September 2015. AUM PIMCO mencakup aset yang dikelola oleh perusahaan induknya. PIMCO menawarkan hampir 100 reksadana dengan saham kelas A, yang memiliki investasi awal minimal $ 1.000. Reksa dana PIMCO ini memungkinkan investor untuk menciptakan portofolio pendapatan diversifikasi pensiun yang optimal dengan tingkat risiko rendah sampai sedang.

Dana Rugi Balanced PIMCO ditetapkan pada tanggal 31 Maret 2014, dan berusaha memberikan tingkat pendapatan dan apresiasi modal jangka panjang yang tinggi. . Dana ini memberikan diversifikasi ke portofolio pendapatan pensiun dengan berinvestasi pada ekuitas dengan tingkat bunga rendah dan volatilitas yang rendah. PIMCO Balanced Income Fund biasanya menginvestasikan sekurang-kurangnya 25% dari total aset bersihnya dalam sekuritas ekuitas dan ekuitas dan sekurang-kurangnya 25% dari total aset bersihnya dalam bentuk surat-surat berharga dalam pendapatan tetap. Selain itu, dana tersebut dapat menginvestasikan hingga 50% dari total aset bersihnya dalam sekuritas dengan yield tinggi.

- 6 ->

Alokasi sektoral atas lima sektor saat ini adalah 26. 48% sekuritas terkait pemerintah AS, 51,77% obligasi berbasis mortgage (MBS), obligasi dengan yield tinggi 24,38%, 9. 74% non-U. S. dollar berkembang dan 12. 44% emerging markets. Karena dana ini cukup baru, data tersebut tidak memiliki cukup data untuk volatilitas atau statistik teori portofolio modern. Dana tersebut membebankan rasio beban bersih tahunan sebesar 1,23%, yang dianggap rendah dalam kategori dana alokasi front-load dunia. Per Agustus 2016, PIMCO Balanced Income Fund Class A memiliki total aset bersih sebesar $ 17. 1 juta.

PIMCO Diversified Income Fund Class A (PDVAX)

Pengambilan Dana Penghasilan PIMCO Kelas A dikeluarkan pada tanggal 31 Juli 2003, dan saat ini mengenakan rasio biaya bersih tahunan sebesar 1. 15% yang berada di atas rasio biaya rata-rata dana obligasi front-load multisektor. Pada 14 Januari 2016, dana tersebut telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 6,3% sejak awal. Dana saat ini memiliki total aset bersih sebesar $ 2. 6 miliar. Ini memberikan diversifikasi ke portofolio pensiun yang berorientasi pada pendapatan karena berinvestasi di berbagai sektor obligasi dengan tingkat risiko sedang.

Di bawah kondisi pasar normal, dana tersebut berusaha memaksimalkan jumlah pengembalian sekaligus melestarikan modal dengan menginvestasikan setidaknya 65% dari total aset bersihnya dalam portofolio efek pendapatan tetap yang terdiversifikasi dengan baik. Pada 31 Desember 2015, alokasi sektor pendapatan tetap atas dana tersebut adalah 34. 72% pasar negara berkembang, 16. 31% non-U. S. dollar berkembang, 27. 37% yield tinggi kredit, 22.27% kredit kelas investasi, 19. 5% MBS dan 21. 33% U. S. terkait pemerintah. Dengan adanya pasar ekuitas yang menderita pada awal tahun 2016, investor harus mempertimbangkan untuk mengalihkan fokus mereka pada saham-saham pendapatan tetap seperti PIMCO Diversified Income Fund. Pada 31 Desember 2015, dana tersebut memiliki hasil distribusi yang menarik sebesar 5% dan yield SEC 30 hari sebesar 4. 43%.

Dana Obligasi Daerah PIMCO Kelas A (PMLAX)

Dana Obligasi Kota PIMCO dikeluarkan pada tanggal 31 Desember 1997, dan memiliki total aset bersih sebesar $ 740 juta per Agustus 2016. Dana tersebut bertujuan untuk memberikan para investor dengan Penghasilan bebas pajak federal saat ini tinggi sambil melestarikan modal. Selain itu, ia berusaha memberikan apresiasi modal. Investor yang mencari diversifikasi pada 2016 karena meningkatnya volatilitas di pasar ekuitas harus mempertimbangkan dana ini, yang akan memberi keuntungan bagi investor dalam kelompok kurung pajak tinggi. Dana tersebut mengenakan rasio biaya bersih tahunan sebesar 0,75%, yang berada di bawah rasio biaya rata-rata dana beban operasional jangka panjang kota.

Di bawah kondisi pasar normal, dana tersebut menginvestasikan setidaknya 80% dari total aset bersihnya dalam sekuritas surat utang kota dengan bunga yang bebas dari pajak pendapatan federal. Selain itu, dana tersebut dapat menginvestasikan hingga 20% dari total aset bersihnya di U. S. surat berharga yang terkait dengan pemerintah, instrumen pasar uang dan / atau obligasi aktivitas pribadi. Dana tersebut memberikan tingkat diversifikasi yang tinggi karena menginvestasikan total asetnya di lebih dari 10 sektor, yang bermanfaat untuk portofolio pensiun.