Berinvestasi dalam dividen adalah metode investasi yang lambat dan mantap. Seperti yang kita semua tahu, lamban dan mantap memenangkan perlombaan. Sebagai contoh, Warren Buffett dikenal untuk berinvestasi di perusahaan penerima dividen ternama. Hal ini telah membantunya membangun kekayaannya selama beberapa dekade. Dia juga dikenal dengan saran berikut: "Selalu menginvestasikan kembali dividen! "Reinvestasi dividen adalah taktik yang menguntungkan dalam berinvestasi, terutama karena dividen akan memberi Anda perlindungan inflasi, padahal kebanyakan obligasi tidak akan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Dividen 2 Saham Terbaik dan Saham Dividen Terbaik 2015 .)

Sejauh ini, mungkin terdengar seperti strategi sederhana: Temukan perusahaan yang membayar dividen dan menginvestasikan kembali dividen tersebut selama bertahun-tahun untuk membangun kekayaan bersih Anda. Namun, tidak semudah itu. Anda perlu memastikan bahwa Anda menempatkan taruhan dengan nama yang berkualitas. Jika tidak, Anda bisa melihat pemotongan dividen, penghapusan dividen, dan penurunan harga saham. Berikut adalah faktor-faktor yang harus Anda cari:

Kas yang Kuat, Harapan Berpendapatan Rendah

Hal pertama yang perlu dicari adalah keuntungan yang konsisten. Jika sebuah perusahaan tidak mantap menguntungkan, gores dari daftar Anda. Mungkin untuk melihat hasil dividen yang sehat dari perusahaan yang menghasilkan keuntungan tetapi tidak menghasilkan pertumbuhan yang menguntungkan setiap tahun, namun karena perusahaan yang membayar dividen menunjukkan pertumbuhan yang menguntungkan, tidak ada salahnya memilih yang pertama. Memperketat parameter Anda dan hanya mempertimbangkan perusahaan yang memberikan pertumbuhan yang menguntungkan.

Carilah ekspektasi pertumbuhan pendapatan jangka panjang antara 5% dan 15%. Alasan Anda tidak ingin pergi di atas 15% adalah karena kemungkinan peningkatan kekecewaan pendapatan, yang hampir selalu menoreh harga saham.

Sementara pendapatan mendorong pertumbuhan yang menguntungkan dan merupakan indikator utama dari perusahaan pemberi pembayaran dividen yang berkualitas, arus kas adalah apa yang membayar dividen tersebut. Karena itu, langkah selanjutnya adalah memastikan perusahaan memiliki arus arus kas yang kuat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Saham Dividen Terbaik 2015 .)

Terakhir, carilah entitas yang telah meningkatkan dividen mereka selama lima tahun atau lebih. Hal ini sangat meningkatkan peluang pertumbuhan dividen yang berlanjut, yang merupakan hal positif bagi investor. Dan pastikan Anda membeli saham sebelum tanggal ex-dividend.

Jangan Hutang

Jauhi perusahaan yang membayar dividen dengan hutang yang berlebihan. Untuk menentukan situasi utang perusahaan, lihat rasio hutang terhadap ekuitasnya. Jika rasio hutang terhadap ekuitas tinggi, lihat di tempat lain. Setiap investor berbeda dalam hal rasio hutang terhadap ekuitas terlalu tinggi, namun pertimbangkan untuk mengecualikan perusahaan manapun dengan rasio hutang terhadap ekuitas di utara 2. 00. Idealnya, Anda ingin melihat rasio hutang terhadap ekuitas di bawah 1. 00, yang akan memungkinkan Anda untuk tidur nyenyak di malam hari.

Jika ada hutang, maka perusahaan lebih cenderung pada titik tertentu membayar hutang itu. Bila ini terjadi, berarti uang ekstra akan menuju kegunaan alih-alih membagikan dividen.

Periksa Kesehatan Industri

Faktor ini sering kali diabaikan, tapi seharusnya tidak. Pada saat pers - April 2015 - Mayor Integrated Oil & Gas menderita karena terjunnya harga minyak. Saham telah terjual habis, dan karena melemahnya permintaan global dan over supply, kenaikan harga saham dan kenaikan dividen dalam waktu dekat tidak mungkin dalam banyak kasus. (Untuk yang lebih, lihat: Saham Minyak Terendah yang Membayar Dividen Reguler .

Di sisi lain, dengan baby boomer menua, permintaan akan layanan kesehatan akan melalui atap selama dua sampai tiga dekade. Ini tidak berarti stok layanan kesehatan kebal terhadap penurunan pasar yang lebih luas, namun cenderung lebih tahan daripada kebanyakan saham. Dan selama industri ini dalam mode boom, ada lebih banyak kesempatan untuk kenaikan dividen. (Untuk lebih lanjut, baca: Saham Kesehatan: Lebih Keuntungan? )

Intinya: Jangan hanya memilih saham berdasarkan sejarah. Hal berubah. Ambil industri minuman ringan, misalnya. Dengan bangkitnya konsumen yang sadar akan kesehatan, bertaruh pada minuman soda sepertinya tidak akan menjadi hal yang pasti seperti dulu. Pemain utama pindah ke ruang minum yang lebih sehat / alternatif, tapi butuh waktu untuk membangun diri. Tidak ada gunanya mengambil jalan kasar bila ada yang lebih halus. (Untuk informasi lebih lanjut tentang industri soda, lihat: Industri Soda sedang sekarat, tapi PepsiCo akan berkembang. )

Garis Bawah

Jika Anda akan berinvestasi dalam dividen, carilah peningkatan pendapatan, pertumbuhan pendapatan jangka panjang yang diharapkan antara 5% dan 15%, arus kas yang kuat, rasio hutang terhadap ekuitas yang rendah, dan kekuatan industri. Bila Anda menemukan saham (atau saham) yang memenuhi parameter ini, pertimbangkan untuk membuat rencana reinvestasi dividen. (Untuk lebih, lihat: 4 Dividen Mutu [.)