Daftar Isi:
Perusahaan penasihat investasi Terdaftar (RIA) dapat memberikan layanan pengelolaan aset dan perencanaan keuangan yang benar-benar tidak bias. Ini karena mereka tidak berafiliasi dengan vendor pihak ketiga manapun seperti bank, pialang, perusahaan asuransi atau entitas lain yang mungkin mendistorsi pendekatan obyektif mereka dengan menawarkan kompensasi untuk menjual produk atau layanan mereka. Majalah Perencanaan Keuangan memilih perusahaan RIA berikut sebagai yang terbaik di Amerika pada tahun 2016.
R1- Terletak di Carmel, Ind, firma ini memiliki hampir $ 14 miliar aset yang dikelola (AUM) dan menyediakan manajemen portofolio, layanan kepercayaan dan antargenerasi. merencanakan untuk kliennya. Perusahaan memiliki tim Investment Fellows yang mengelola aset mereka dan filosofi investasi mereka didasarkan pada seperangkat prinsip investasi dan pernyataan kebijakan investasi yang dibuat dengan hati-hati. Mereka mematuhi pendekatan pengembalian total terhadap investasi yang menggabungkan keuntungan dan pendapatan modal. (Untuk lebih lanjut, lihat:
Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan Terbaik .)
3 Penasihat Keuangan Terbaik di Manhattan . Ronald Blue and Co. - Perusahaan berbasis nilai Kristen ini melayani klien individu dan institusi dan dapat memberikan suksesi bisnis perencanaan serta pengelolaan kekayaan dan perencanaan keuangan yang komprehensif. Selain layanannya untuk perencanaan bisnis dan suksesi yang dipegang erat, perusahaan ini juga bekerja sama dengan sejumlah entitas nirlaba dan layanan untuk kebutuhan unik mereka juga.
Athena Capital Advisors - Didirikan pada tahun 1993, firma ini telah mengumpulkan hampir $ 6 miliar di AUM dan memiliki sekitar 50 karyawan yang bekerja di dua lokasi di Lincoln, Mass, dan New York City. Perusahaan tersebut menganut filosofi investasi yang didasarkan pada alokasi aset taktis, dan portofolio manajernya yang kelebihan berat badan di wilayah yang diyakini menawarkan pertumbuhan dan tingkat pengembalian yang lebih besar dan bobot yang lebih rendah di wilayah yang berkinerja buruk.
Ballentine Partners - Dengan kantor di Boston, Florida dan New Hampshire, perusahaan ini mengkhususkan diri dalam memberikan nasihat pengelolaan kekayaan kepada keluarga kaya. Perusahaan memiliki lebih dari $ 5. 5 miliar di AUM dari lebih 150 keluarga dan lebih dari 60 karyawan. Filosofi investasinya berpusat pada pemberian pengembalian setelah pajak yang kompetitif dan investasi dampak sosial. (Untuk lebih lanjut, lihat:
Penasihat Keuangan Terbaik di Boston . Penasihat CV - Berada di Aventura, Fla, dengan harga lebih dari $ 4. 75 miliar di AUM, firma ini telah menduduki peringkat di antara penasihat keuangan utama negara tersebut oleh majalah Keuangan, Bloomberg, Forbes dan
Financial Times . The Bottom Line Ini hanya beberapa perusahaan manajemen kekayaan terkemuka di Amerika. Meskipun banyak dari perusahaan-perusahaan ini terutama melayani nasabah bernilai tinggi dan investor institusional baik di sektor nirlaba maupun nirlaba, beberapa di antaranya juga berurusan dengan klien di kelas menengah atau atas. Masing-masing perusahaan ini telah mendapatkan tempatnya dalam daftar ini dengan memberikan nasehat yang baik dan layanan pengelolaan uang yang memungkinkan klien mereka untuk mengembangkan kekayaan mereka dan mewujudkan impian mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Terbaik Berinovasi untuk Tetap di Depan .)
Suami saya telah memenuhi syarat untuk mendapatkan rencana 401 (k) (tanpa kontribusi yang sesuai) di tempat kerja. Bagaimana kita mengembalikan $ 9.000 yang telah kita sumbangkan ke IRA kita untuk tahun 2005 tanpa penalti? Suami saya menghasilkan $ 144.000 / tahun dan kami berusia di atas 50 tahun.
Atasan suami Anda harus memeriksa kotak rencana pensiun pada baris 13 dari Formulir W-2 2005 hanya jika suami Anda memilih untuk memberikan kontribusi penangguhan gaji ke rencana 401 (k) selama tahun 2005. Aturan umum untuk 401 (k) rencana adalah bahwa seseorang tidak dianggap sebagai peserta aktif jika tidak ada kontribusi atau penyitaan yang dikreditkan ke rencana tersebut atas nama individu.
Jika seorang karyawan yang diselamatkan oleh seorang SIMPLE meninggalkan majikannya dalam periode dua tahun dan majikan barunya tidak memiliki SIMPLE, apa yang terjadi dengan rencananya? Bisakah karyawan tersebut membulatkannya tanpa penalti, atau menyimpannya di perusahaan lama sampai dua tahun berakhir
Jika seorang karyawan yang diselamatkan oleh seorang SIMPLE meninggalkan majikannya dalam jangka waktu dua tahun dan majikan barunya tidak punya SIMPLE, apa yang terjadi dengan rencananya?
Di bawah Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940, perusahaan investasi, atau perusahaan reksa dana, harus memiliki aset bersih minimum berapa sebelum saham tersebut dapat diterbitkan ke publik?
A. $ 25, 000B. $ 50, 000C. $ 100, 000D. $ 500.000 Jawaban yang benar: Perusahaan investasi CAn (reksadana) harus memiliki aset setidaknya $ 100.000 sebelum menjual saham ke publik.