Meskipun penasihat keuangan dibayar untuk memberikan saran kepada orang lain, mereka juga memiliki kekhawatiran profesional mereka sendiri. Di dunia yang berubah dengan cepat saat ini, ada banyak hal yang harus diperhatikan dan penasihat keuangan harus tetap di atas banyak hal. Bahkan saat mereka membantu klien mereka dengan hal-hal seperti investasi, perencanaan pajak dan perencanaan pensiun, beberapa masalah terus menjadi penasihat di malam hari. Jadi, apa masalah yang paling berat bagi penasehat di lingkungan saat ini?

Pada beberapa tahun terakhir, sejumlah penasihat keuangan online, seperti WealthFront dan FutureAdvisor, telah membuka usaha. [999] Dalam beberapa tahun terakhir, sejumlah penasihat keuangan online, seperti WealthFront dan FutureAdvisor, telah membuka usaha. Penasehat manusia prihatin dengan potensi penasehat digital ini, atau yang disebut penasihat robo, untuk mengambil alih pangsa pasar mereka, terutama di kalangan klien muda yang lebih cerdas secara digital. Klien dapat menikmati pengalaman online sepenuhnya dengan beberapa penasihat keuangan digital ini, dimulai dengan terbukanya akun mereka untuk mengintegrasikan semua akun keuangan mereka. Penasihat online ini juga menawarkan biaya yang kompetitif.

Integrasi Teknologi

Banyak penasehat masih belum mengetahui perkembangan lanskap teknologi. Beberapa dari mereka tidak siap saat mereka menghadapi tuntutan yang meningkat selama resesi besar yang tidak dapat diatasi oleh sistem mereka. Banyak yang telah melakukan investasi yang diperlukan sejak saat itu sehingga tidak tertangkap pada kaki yang salah di masa depan. Integrasi dengan perangkat lunak luar adalah bidang lain di mana beberapa penasihat kurang. Penasihat khawatir bahwa ada lebih banyak yang harus dilakukan di bidang ini, terutama karena penasihat digital mahir dalam adopsi teknologi dan integrasi. (Untuk lebih lihat Tren Menantang Penasihat Keuangan.)

Hilangnya Keyakinan dalam Sistem

Penasihat juga terus khawatir tentang kekurangan yang telah terpapar oleh krisis keuangan 2007 sampai 2008. Mereka cenderung bertanya-tanya apakah pengamanan yang telah dilakukan sejak saat itu sudah memadai. Penasehat juga melihat kejatuhan kepercayaan klien sebagai akibat dari krisis keuangan, dan penipuan Bernie Madoff, yang menyebabkan mereka mempercayai investasi lebih sedikit. Klien juga cenderung mempercayai penasehat mereka sebagai hasilnya.

Federal Reserve Bergerak

Bahkan saat Federal Reserve sedang mempersiapkan pasar untuk kembali ke kebijakan moneter normal, ini juga menciptakan kekhawatiran bagi penasihat keuangan. Untuk satu, mereka khawatir bahwa klien mereka yang lebih tua, yang portofolenya lebih condong ke obligasi, cenderung melihat erosi dalam nilai portofolio mereka saat suku bunga mulai naik. Dan penasehat juga prihatin dengan potensi inflasi di jalan.Dan mereka juga khawatir tentang bagaimana jenis ekses yang telah dilakukan selama beberapa tahun terakhir mengenai kebijakan moneter yang mudah dan apakah ini pada akhirnya dapat menurunkan perusahaan keuangan besar dan berdampak negatif pada setiap penasihat yang mungkin menjadi pihak lawan mereka.

Peraturan Pemerintah

Pemerintah mencoba untuk bergerak menuju standar fidusia untuk para penasihat seperti pialang pialang sehingga mereka harus selalu memperhatikan kepentingan terbaik klien mereka saat mengajukan investasi untuk rekening pensiun mereka. Ini berbeda dengan standar kesesuaian dasar yang tidak memiliki penasihat yang bertanggung jawab untuk memberikan nasihat fidusia. Dengan standar fidusia, penasihat tidak dapat mengusulkan investasi yang menghasilkan komisi paling banyak untuk dirinya sendiri tetapi tidak untuk kepentingan terbaik klien. Langkah ini, dan potensi peraturan pemerintah lebih lanjut, juga menjadi sumber kekhawatiran beberapa penasehat.

Isu Lain

Kejadian geopolitik yang mengganggu pasar keuangan juga menjadi penyebab kekhawatiran para penasihat keuangan. Krisis zona euro, misalnya, atau perang di Timur Tengah, berpotensi mempengaruhi pasar Amerika Serikat. Bahkan kejutan positif yang mengejutkan penasehat, seperti pengembangan bentuk energi baru, bisa mengubah dunia dan berdampak negatif pada portofolio klien mereka.

The Bottom Line

Bahkan saat penasihat keuangan membantu klien dengan masalah uang mereka, mereka juga menghadapi kekhawatiran mereka sendiri. Dalam beberapa tahun terakhir, hal-hal seperti lanskap teknologi yang berubah dan pertumbuhan penasehat digital, dampak dari krisis keuangan dan prospek meningkatnya peraturan pemerintah telah menjadi sumber perhatian para penasihat keuangan.