Dana Rugi Dana Amerika Amerika ("AMECX") adalah dana alokasi moderat. Manajer investasinya berinvestasi dalam campuran efek ekuitas dan pendapatan tetap. Tujuan dana tersebut adalah untuk menghasilkan pendapatan saat ini dengan potensi pertumbuhan beberapa modal. Manajer dapat memilih dari berbagai sekuritas yang berbeda, namun terutama berinvestasi pada saham biasa yang membayar dividen dan obligasi dengan bunga.

Perusahaan

Dana Amerika adalah anak perusahaan reksa dana Capital Group. Capital Group, yang didirikan pada tahun 1931, adalah manajer aset terbesar ketujuh di Amerika dengan aset yang dikelola (AUM) sebesar $ 1. 39 triliun, per tanggal 31 Desember 2015. Perusahaan ini menyediakan jasa konsultasi keuangan dan pengelolaan kekayaan untuk badan amal, pemerintah, individu dengan kekayaan tinggi, investor individual, dana pensiun publik dan rencana pensiun perusahaan. Ini adalah perusahaan dengan rating tinggi dengan komitmen kuat untuk meningkatkan keragaman dalam industri keuangan.

Filosofi investasi Capital Group

berpusat pada pelestarian modal. Perusahaan percaya pada investasi untuk hasil jangka panjang atas keuntungan sementara. Reksa dana mengandalkan kendaraan investasi standar dan tidak menggunakan derivatif atau investasi dengan leverage tinggi lainnya.

Capital Group memiliki budaya perusahaan yang menyoroti individualitas sambil memanfaatkan kekuatan kerja sama tim. Semua profesional investasi yang bekerja pada portofolio bertemu untuk mendiskusikan pendapat dan penelitian mereka tentang berbagai kemungkinan investasi. Namun, mereka tidak membuat keputusan investasi sebagai satu kelompok. Setiap manajer atau analis menerima sebagian aset bersih portofolio untuk berinvestasi pada apa yang dipikirkan individu sebagai sekuritas terbaik untuk memenuhi tujuan portofolio. Perusahaan percaya bahwa portofolio yang dibangun dengan cara ini memiliki diversifikasi yang lebih kuat dan tingkat pengembalian yang lebih baik. Bonus anggota tim didasarkan terutama pada pertunjukan individual empat dan delapan tahun.

Manajemen Dana

Dana Reksa Dana Amerika Amerika memiliki sembilan manajer portofolio yang didukung oleh tim analis. Para manajer telah bekerja di Capital Group rata-rata 25. 1 tahun. Waktu rata-rata bekerja dengan dana adalah 14 7 tahun, dan dua manajer telah bekerja dengan portofolio tersebut selama 23 tahun. Stabilitas dan umur panjang seperti itu tidak umum terjadi di industri keuangan, meski ini adalah norma di Capital Group.

Portofolio

Dana Rugi Dana Amerika Amerika memiliki rasio biaya sebesar 0, 55%, yield 30 hari sebesar 3. 25%, tingkat turnover 45% dan beta sebesar 0. 68. dana memiliki AUM $ 101. 9 miliar. Efek ekuitas 168 perusahaan menyumbang 71, 3% dari portofolio, dengan selisih 54,5% dari aset bersih di U.S. ekuitas dan 16. 8% di non-U. S. ekuitas. Karena tiga sektor teratas, finansial, industri dan teknologi informasi mencapai 31. 5% dari aset bersihnya. Kepemilikan 10 saham teratas untuk 20. 6% dari aset bersih. Kepemilikan tiga saham teratas adalah Microsoft Corp. (BES) 39%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 3. 7% dari aset bersih, pada Merck & Co Inc (NYSE: MRK MRKMerck & Co Inc55, 88-0 32% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 2. 5% dan General Electric Company ( NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 2. 5% dari aset bersih. Bagian pendapatan tetap portofolio terdiri dari 1, 441 sekuritas, terhitung 23. 7% dari aset bersih dana, dengan perpecahan 20 4% pada obligasi AS dan 3. 3% di non -U. S. obligasi. Dua pertiga dari portofolio obligasi adalah investment grade, dan sepertiga berada di bawah investment grade. Durasi rata-rata obligasi adalah 6. 3 tahun. Kinerja

Dana tersebut memiliki return tahun berjalan (YTD), berdasarkan nilai aset bersih (NAB), dari. 2% dan return satu tahun sebesar -3%. Total pengembalian tahunannya selama tiga tahun adalah 6. 14%, 7. 51% selama lima tahun, 5. 8% di atas 10 tahun dan 10. 95% sejak didirikan pada bulan Desember 1973.

Simbol ticker AMECX menunjukkan dana Saham Kelas A, yang memiliki biaya penjualan maksimal sebesar 5. 75%. Rugi dana turun saat biaya penjualan dipertimbangkan. Dengan biaya penjualan penuh, pengembalian satu tahun adalah -8. 59%. Total pengembalian tahunan adalah. 06% selama tiga tahun, 6. 24% selama lima tahun, 5. 17% diatas 10 tahun dan 10. 8% sejak awal. Bila beban front-end diperhitungkan, pengembalian dana konsisten dengan rata-rata untuk semua dana alokasi moderat.

Dana Rugi Dana Amerika Amerika memiliki 18 kelas saham yang berbeda, beberapa di antaranya ditawarkan oleh penasihat keuangan berbasis biaya dan rencana pensiun, memungkinkan investasi di NAV. Investor harus membaca prospektus dengan seksama.