Vanguard dikenal di komunitas investasi karena memiliki banyak investasi, seperti dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) dan reksadana. Vanguard telah mengembangkan reputasi untuk memiliki rasio biaya rata-rata industri terendah dan investasi berkualitas tinggi dengan harga lebih rendah.

Ikhtisar Dana Vanguard

Berkantor pusat di Valley Forge, Pennsylvania, Dana Vanguard mulai beroperasi secara resmi pada tahun 1975. Pada tanggal 31 Desember 2014, perusahaan tersebut menawarkan sekitar 160 dana berbasis AS dan 120 dana internasional yang totalnya hampir mencapai $ 3 triliun dalam aset. Di luar pengelolaan dana, Vanguard juga menawarkan berbagai jenis akun kepada kliennya, seperti akun pensiun individu tradisional (IRA), rencana Roth IRA, 529 dan rencana pensiun usaha kecil. Vanguard juga menawarkan berbagai anuitas, seperti anuitas pendapatan, anuitas tetap dan anuitas variabel dengan tunjangan penarikan seumur hidup.

Dana Alokasi Balanced Vanguard

Dana yang seimbang dianggap sebagai dana yang dikelola secara aktif dengan kombinasi saham dan obligasi dalam portofolio. Vanguard menawarkan kendaraan investasi yang seimbang melalui ETF atau reksa dana. Saat memilih dana alokasi yang seimbang, tentukan beberapa faktor untuk mempersempit pilihan, karena Vanguard memiliki lebih dari 39 opsi berbeda.

Reksa Dana Reksa Dana Berburu

Tentukan apakah manajemen aktif itu penting. Reksadana sangat berbeda dengan ETF, jadi reksa dana memiliki rasio beban internal yang lebih tinggi. Dana seimbang andalan Vanguard adalah Dana Wellington. Dana ini, yang didirikan pada tahun 1929, adalah dana seimbang tertua di Amerika Serikat. Ini telah mengembangkan reputasi sebagai investasi yang solid. Saat ini, Wellington Fund memiliki rasio biaya sebesar 0, 26%, yaitu 71% lebih rendah dari pada kategori yang serupa. Dana Wellington telah menginvestasikan secara tradisional dua pertiga saham dan sepertiga obligasi, beragam di semua sektor pasar.

Vanguard juga menawarkan beberapa dana lain di luar Wellington. Perusahaan memiliki empat dana LifeStrategy yang berbeda yang terdiversifikasi di semua kelas aset dan berdasarkan toleransi risiko. Jika Anda menolak risiko, pilih dana Pertumbuhan Konservatif LifeStrategy; memiliki rasio biaya sebesar 0,15% dan menginvestasikan 40% saham dan 60% pada obligasi. Jika Anda mencari pertumbuhan jangka panjang, pilih LifeStrategy Growth Fund, yang 80% diinvestasikan dalam saham dan hanya 20% pada obligasi. Vanguard juga menawarkan dana berimbang yang lebih berorientasi pada pendapatan, memberikan hasil yang lebih tinggi jika Anda mencari dividen.

Vanguard Target Date Reksa Dana

Vanguard menetapkan reksa dana Sasaran Tanggal untuk membuat pilihan investasi menjadi lebih mudah.Dana ini memiliki rasio pengeluaran yang sangat rendah sebesar 0, 1% dan dirancang untuk melakukan pendekatan lepas tangan terhadap alokasi aset. Setiap dana memiliki tahun tertentu yang terkait dengan judulnya, yang menentukan seberapa agresif portofolio tersebut. Seiring masa pensiun Anda semakin dekat, dana tersebut secara otomatis menyeimbangkan kembali menjadi lebih konservatif dengan menambahkan obligasi. Pilih dana yang sesuai dengan tahun pensiun yang Anda inginkan. Misalnya, jika Anda berusia 40 tahun dan Anda ingin pensiun pada usia 65 tahun, dana yang benar adalah Dana Pensiun Target Vanguard 2040. Dana ini berorientasi pada pertumbuhan, dengan hampir 89% berinvestasi pada saham dan 11% pada obligasi. Seiring bertambahnya usia 65, dana tersebut secara otomatis mengubah alokasi dari saham menjadi obligasi.

Vanguard Balanced ETFs

Tidak seperti reksadana, ETF tidak dikelola secara aktif dan investasi lebih pasif terkait dengan sektor atau industri tertentu. Vanguard saat ini tidak mengelola ETF yang seimbang. Namun, memang menawarkan berbagai saham, obligasi atau ETFs internasional. Sebagai layanan kepada kliennya, Vanguard mengizinkan pembelian penyedia ETF pihak ketiga, seperti First Trust, WBI dan PowerShares, yang semuanya menawarkan alternatif ETF yang seimbang. Namun, dana ini jauh lebih mahal daripada ETF milik Vanguard sendiri.

Ringkasan Alokasi Balanced Vanguard

Jika Anda mencari berbagai pilihan investasi yang disesuaikan dengan tipe risiko tertentu, dana seimbang Vanguard mungkin merupakan pilihan tepat. Meski tidak dikenal oleh manajer dan benchmark terbaik, Vanguard adalah pilihan tepat jika Anda mencari pilihan investasi terdiversifikasi di salah satu rasio biaya terendah di industri ini.