Sebagian besar penasihat keuangan tidak berpikir untuk merekrut penasihat keuangan mereka sendiri untuk membantu mengelola perkebunan mereka sendiri. Sama seperti tukang listrik tidak akan menyewa tukang listrik lain untuk memperbaiki kabel yang rusak di rumahnya, sepertinya tidak perlu.

Tapi mendapatkan opini kedua mungkin bukan ide buruk. Paling tidak, ini akan memberi Anda beberapa wawasan tentang bagaimana rasanya menjadi klien, dan Anda mungkin akan mengambil beberapa petunjuk untuk melakukan pekerjaan yang lebih baik di perusahaan Anda sendiri.

Berikut adalah beberapa hal yang mungkin Anda pelajari dalam proses bekerja dengan penasihat Anda sendiri. ( Tidak Ada yang Mengalahkan Face-to-Face Pemandangan teknologi saat ini memungkinkan orang untuk berkomunikasi dengan berbagai cara. Ada email, telepon, Facetime dan berbagai video chat atau conference call platform lainnya. Sama membantunya dengan bentuk komunikasi ini, tidak ada yang bisa menggantikan pertemuan tatap muka. Memenuhi klien secara pribadi memungkinkan klien dan penasihat untuk merasa nyaman satu sama lain dan mengajukan pertanyaan yang mungkin tidak mereka sukai saat menelepon melalui telepon atau melalui obrolan video.

Begitu seorang penasihat dan klien memiliki hubungan yang dekat, pertemuan in-person yang lebih sedikit akan diperlukan. Tetapi memiliki pilihan untuk bertemu seperti itu selalu lebih baik, dan Anda mendapatkan pemahaman terbaik tentang hal ini jika Anda berada di sepatu klien.

Jangan Lupakan Tindak Lanjut

Kadang-kadang klien meninggalkan pertemuan penasihat awal dengan daftar hal-hal yang telah diminta penasihatnya untuk dijaga. Sebagian besar klien memiliki niat terbaik dalam hal merawatnya secara tepat waktu. Tapi jika Anda pernah menjadi klien, Anda akan tahu bahwa niat terbaik sering terhambat - bukan karena ketekunan, tapi karena hidup kita sepertinya semakin sibuk dan sibuk.

Jadi jika Anda menyerahkannya ke klien, beberapa hal tidak akan pernah bisa dilakukan. Itu sebabnya ada baiknya bagi para penasihat untuk mengirimkan pengingat kepada klien, bila dokumen hilang atau dokumen belum ditandatangani. Pengingat email tidak ada salahnya dan seringkali bisa membantu dalam menyelesaikan pekerjaan. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Kiat Teratas untuk Mengelola Rapat dengan Calon Klien

)

Hubungan Sebelum Biaya Meskipun penting untuk mengetahui apakah Anda lebih memilih penasihat biaya hanya vs. satu yang mengambil persentase aset Anda, penting untuk diingat bahwa biaya hanyalah salah satu bagian dari apa yang harus dipertimbangkan dalam paket penasihat total. Anda perlu juga mengevaluasi seberapa baik Anda bergaul dengan penasihat pada tingkat pribadi. Inilah yang sebenarnya akan membuat klien tetap melekat. Ini semua tentang hubungan dan seberapa baik penasehat mampu melayani kebutuhan klien.Sebenarnya, itu mungkin merupakan kriteria utama dalam memilih penasihat. Jadi, ketika Anda mengevaluasi bisnis dan layanan Anda sendiri, luangkan waktu untuk memikirkan seberapa baik Anda dan klien Anda akur. Apakah Anda dan klien Anda sepertinya menikmati percakapan Anda? Apakah Anda benar-benar mendengarkan kekhawatiran dan pertanyaan mereka dan membuat mereka merasa didengar? Selain mempekerjakan seseorang untuk mengelola urusan mereka, klien benar-benar menginginkan seseorang yang dapat mereka ajak bicara tentang harapan dan ketakutan mereka akan masa depan dan keluarga mereka. Jika Anda berhasil dengan baik di bidang hubungan, klien Anda mungkin akan tinggal dengan Anda selama jangka panjang dan merekomendasikan Anda kepada orang lain.

Perlunya Berbagi Informasi

Setelah sesi meet-and-greet awal dengan penasihat Anda, saatnya untuk memulai bisnis. Saat itulah keadaan cenderung sedikit lebih rumit. Ada banyak informasi dan dokumen yang perlu dilalui dari klien ke penasihat. Begitu Anda berada di sisi klien, Anda akan benar-benar mengerti apa usaha yang menyita waktu dan seringkali membuat frustrasi ini. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Cara Penasihat Membantu Klien Menghindari Penipuan Pajak.

)

Salah satu cara untuk membuat proses berjalan lebih lancar adalah dengan menggunakan layanan agregasi data yang memungkinkan klien dan penasihat untuk menautkan akun dan memindai dokumen penting seperti polis asuransi, dokumen perencanaan perumahan dan hasil investasi dalam format PDF. Tetap saja, klien merasa prosesnya memakan waktu lama. Harus melakukannya sendiri mungkin mengingatkan Anda bahwa Anda perlu bersabar dengan klien Anda sendiri saat mereka berusaha mencapai apa yang seringkali tampak seperti tugas tanpa akhir. Mengirim pengingat sepanjang proses juga bisa membantu. Orang sering sangat rajin saat memulai proses tapi segera lelah, sibuk atau hanya bosan dan tidak pernah selesai. Tetapi jika Anda bisa membuat mereka melakukannya, klien biasanya merasa lega memiliki semua dokumen mereka tersimpan di folder elektronik yang aman sehingga mudah diakses. Ada banyak layanan berharga yang disediakan penasihat keuangan, dan ini jelas bagi sebagian besar penasehat yang bekerja di lapangan. Tapi layanan kunci lain yang diberikan penasihat adalah kemampuan untuk mengumpulkan keluarga atau pasangan bersama untuk duduk dan benar-benar membicarakan masa depan setiap orang. Selama pertemuan ini, pasangan akan belajar lebih banyak tentang apa yang ada di pikiran masing-masing dan penasehat juga dapat menyediakan makanan untuk dipikirkan. Hanya memiliki waktu untuk berbicara tentang perkebunan seseorang di lingkungan yang santai dapat membantu. Hal ini sering dapat memecahkan masalah yang ada atau menghilangkan masalah masa depan sebelum muncul. Jika Anda telah melakukan ini sebagai klien, Anda pasti akan mengerti nilai yang diberikannya.

Intinya

Perencana keuangan mungkin berpikir bahwa berlebihan untuk mempekerjakan seseorang untuk memberi tahu mereka tentang perencanaan perumahan mereka sendiri. Tapi menemukan seseorang yang bisa memberi Anda perspektif baru dengan rencana Anda sendiri mungkin tidak hanya memperbaiki keadaan keuangan Anda sendiri, tapi juga memberi Anda wawasan berharga tentang pengalaman perencanaan keuangan dari sisi klien.(Untuk bacaan terkait, lihat:

GradeMyAdvisor: Apa yang Harus Dikenal Penasihat

)