Berpikir untuk memulai penasihat investasi terdaftar Anda sendiri (RIA)? Banyak penasihat berwirausaha ingin menciptakan praktik mereka sendiri untuk melayani klien ideal mereka, cara mereka. Tapi peraturan yang ketat dan biaya awal yang besar mungkin melarang penasehat untuk membuat perusahaan mereka sendiri tidak beroperasi dan menghalangi beberapa dari mereka untuk mencoba. Berikut adalah beberapa rintangan yang dihadapi RIA startup hari ini.

Kurangnya Sumber Daya dan Informasi

Industri perencanaan keuangan dibebani dengan peraturan, batasan, dan persyaratan seputar apa yang dapat dan tidak dapat dilakukan oleh penasihat hukum atau tidak. Ini adalah rintangan besar untuk menyeberang melalui semua pita merah hukum seputar masalah kepatuhan. Ketika Anda menjalankan RIA yang independen, Anda adalah petugas kepatuhan utama yang bertanggung jawab untuk memastikan praktik Anda mematuhi semua peraturan. Itu memakan waktu dan membingungkan bahkan untuk yang paling gung-ho do-it-yourselfer. Tidak banyak informasi tentang sumber pendidikan atau informasi untuk RIA startup mengenai isu-isu ini, yang berkontribusi pada lingkungan pengasuhan untuk bisnis baru di industri ini. (Untuk lebih, lihat:

Kunci Merdeka untuk RIA .) Persyaratan Khusus dan Nuansa Khusus Negara

Kurangnya sumber daya yang tersedia bagi para penasehat yang ingin menjalankan startup RIA sendiri mungkin karena sebagian dari kenyataan mengharuskan setiap usaha beroperasi secara berbeda. Sulit untuk memberikan saran seukuran satu, terutama seputar tantangan seperti mendaftarkan perusahaan independen baru Anda.

"Sebelum mengajukan apa pun, dapatkan informasi dari orang lain yang telah melalui pendaftaran di negara yang sama. Jika saya memulai dari awal, saya akan menghabiskan beberapa jam dengan teman sebaya yang telah menjalani proses pendaftaran di California dalam tahun, "kata Inga Chira, seorang penasihat yang sedang dalam proses meluncurkan perusahaannya sendiri, Attainable Wealth. Chira mengatakan ini karena negaranya membutuhkan hal-hal seperti memiliki minimal $ 12.000 di rekening bank bisnis dan menangani proses pendaftaran LLC yang sepenuhnya manual. Tidak ada pengarsipan online yang tersedia. (Untuk lebih, lihat:

Mulailah Perencanaan Keuangan Anda Sendiri

.)

Biaya Tinggi yang Harus Dihindari Saat Pemberangkatan

Akhirnya, para pemula RIA menghadapi rintangan besar dalam memulai hanya karena biaya yang diperlukan untuk mendaftar, membuat, dan menjalankan sebuah perusahaan perencanaan keuangan. Anda harus memilih entitas yang tepat untuk bisnis baru Anda, dan Anda mungkin perlu menyewa pengacara untuk membantu Anda. Seorang akuntan juga dapat membantu membuat buku Anda disiapkan dan beroperasi secara efisien.

Biaya ini muncul di semua bidang, namun industri jasa keuangan memerlukan beberapa rintangan lagi untuk melompati (dan membayar). Biaya tambahan yang unik untuk praktik perencanaan membuat sulit untuk melakukan bootstrap bisnis Anda saat Anda meluncurkannya.Penyiapan kepatuhan saja dapat menghabiskan biaya lebih dari $ 3.000. Itu tidak termasuk semua peralatan kantor belakang dan teknologi yang Anda butuhkan untuk menjalankan praktik dan melayani klien, yang bisa menghabiskan biaya ribuan per tahun. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Teknologi Populer untuk RIA

.) Juga tidak termasuk terdaftar di banyak negara jika Anda bekerja dengan klien di seluruh negeri. Eric Roberge memulai RIA mandiri, Beyond Your Hammock, pada tahun 2013. Praktiknya bersifat virtual dan dia dapat bekerja dengan klien tanpa mempedulikan lokasinya. Tapi itu berarti dia harus membayar untuk mendaftar di negara-negara di luar tempat dia beroperasi dari Boston, Mass. "Texas dan Louisiana meminta Anda untuk mendaftarkan mereka untuk bekerja dengan satu klien saja," jelas Roberge. "Itu jika Anda orang negara- Jika Anda terdaftar SEC, daftar itu juga mencakup Nebraska dan New Hampshire. " (Untuk lebih lanjut, lihat: RIA Dealmaking Levels

. ) Garis Bawah Penasihat keuangan berwirausaha mungkin mulai memulai RIA independen mereka sendiri, tapi mereka akan menghadapi Jumlah tantangan yang harus mereka atasi membuat bisnis mereka sukses. Penting untuk memahami rintangan yang harus diatasi dan membuat rencana untuk mengatasi hambatan tersebut. Tapi penting juga untuk mengetahui bahwa

mungkin bisa memulai, menjalankan, dan mengembangkan perusahaan perencanaan keuangan Anda sendiri. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Permintaan Pengusaha Permintaan Umum. )