Nama: WealthFront Inc.

Estimasi valuasi: $ 700 juta

Produk: Layanan Investasi Otomatis

Timeline IPO: TBD

Tanggal didirikan: Desember 2011

WealthFront adalah didirikan pada bulan Desember 2011 oleh Dan Carroll dan Andy Rachleff dan dengan cepat berkembang menjadi penyedia investasi otomatis terbesar dalam bisnis ini. Perusahaan yang berkantor pusat di dekat Silicon Valley di Palo Alto, California, memulai sebagai perusahaan analisis reksa dana kaChing pada tahun 2008 sebelum beralih ke manajemen kekayaan. Pada awal 2013, perusahaan tersebut memiliki aset $ 97 juta, sebuah angka yang tumbuh sebesar 450% sepanjang tahun. Perusahaan juga memperkenalkan program "Pengindeksan Langsung" pada tahun itu, yang menghasilkan rugi fiskal dalam akun dengan nilai $ 100.000 atau lebih. Adam Nash menjadi CEO WealthFront pada tahun 2014. Asetnya yang dikelola (AUM) sekarang melebihi $ 4. 3 miliar. Ini telah menerima total dana ekuitas sebesar $ 129. 5 juta dalam lima babak terpisah. Pendanaan terbaru adalah Seri D $ 64 juta pada tanggal 27 Oktober 2014.

AD:

A Wealth of Offerings

Perusahaan tersebut meneliti dan membangun portofolio investasi yang terdiversifikasi secara global dan berprestasi yang berusaha memberikan tingkat pengembalian modal tertinggi dengan biaya bersih setelah pajak disesuaikan. dasar. Ini memberikan saran yang dapat ditindaklanjuti bagi investor yang mencari ide dan juga memberi mereka akses sepanjang waktu untuk mendapatkan uang mereka melalui situs web mereka di www. kaya. com. Perusahaan mengenakan biaya konsultasi tahunan sebesar 0,25% untuk layanan pengelolaan portofolio, yang didorong oleh seperangkat algoritme komputer yang kompleks yang dirancang untuk mengikuti berbagai strategi investasi. Ini menawarkan rekening individu, rekening gabungan dan kepercayaan serta akun IRA, SEP-IRA dan 401 (k) rollover. Ini menawarkan rekening tabungan perguruan tinggi pertamanya di negara bagian Nevada pada tahun 2016.

AD:

WealthFront belum malu dengan keyakinannya bahwa ia hanya menawarkan layanan pengelolaan uang otomatis terbaik dalam bisnis ini. Ini mengkritik Portofolio Cerdas Schwab karena kegagalannya untuk secara efektif memanen kerugian pajak dibandingkan portofolio WealthFront. Ini juga menyoroti spread bid-ask dan biaya konsultasi yang diperhitungkan Schwab dan menyerang struktur biaya Penyesuaian pesaing.

Portofolio investasi WealthFront mencakup saham U. S., saham asing, pasar negara berkembang, sumber daya alam, saham dividen dan obligasi pemerintah kota. Portofolio sahamnya cenderung condong ke saham-saham besar. Ini hanya menggunakan satu dana yang diperdagangkan di bursa efek, VIX, yang mencakup sebagian besar pasar saham U. S.. Namun, Morningstar melaporkan bahwa lebih dari 70% kinerja portofolio ditentukan oleh saham besar dan raksasa. Mereka juga menekankan investasi internasional, dengan hanya seperlima dari aset ritel mereka dan hampir sepertiga dari uang IRA mereka diinvestasikan dalam kepemilikan asing.Pasar yang sedang berkembang mencakup 9% aset ritel dengan persentase di IRA dua kali lipat, dan dana ini juga tertimbang dengan saham besar dan raksasa. Semua dana saham juga diarahkan sepenuhnya pada pertumbuhan; mereka tidak menawarkan eksposur terhadap ekuitas berbasis nilai. Perusahaan juga menawarkan program penjualan saham yang memungkinkan investor melikuidasi pemilikan konsentrat dengan dasar hemat pajak dan secara bertahap memindahkan uang ke kendaraan yang lebih beragam. Semua portofolio klien dipantau dan diseimbangkan ulang secara berkelanjutan sesuai dengan toleransi risiko dan tujuan investasi investor.

AD:

Tim investasi WealthFront termasuk pakar pasar utama seperti Burton Malkiel, penulis buku terlaris A Random Walk Down Wall Street . Anggota tim lainnya termasuk kelas berat Silicon Valley dan tujuh analis investasi dengan Ph.Ds dari orang-orang seperti Harvard, Princeton dan Yale; tim tersebut secara kolektif menerbitkan lebih dari 16 buku tentang investasi yang mendapat pujian luas. Filosofi investasi perusahaan didasarkan pada teori portofolio modern dan menemukan wilayah yang efisien dengan menggunakan mean-variance organization. (Untuk bacaan terkait, lihat: WealthFront Review 2016: Fakta Biaya dan Investasi )