Daftar Isi:
- Kontribusi untuk Roth 401 (k) atau Roth IRA tidak dapat dikurangkan dari pajak. Kontribusi 401 (k) atau IRA tradisional memberi peserta pengurangan pajak pada tahun saat iuran dibuat. Roth 401 (k) s tidak memberikan manfaat ini.
- Sebagai imbalan atas pengurangan pajak penghasilan yang hilang selama tahun kontribusi dibuat, distribusi Roth yang memenuhi syarat selama masa pensiun tidak dikenakan pajak. Distribusi 401 (k) tradisional dikenakan pajak penghasilan selama masa pensiun.
- Roth 401 (k) biasanya diinvestasikan pada saham, obligasi, reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) atau kendaraan investasi lain yang dimaksudkan untuk menghargai dari waktu ke waktu. Karena investasi tersebut menghargai dari waktu ke waktu dan tetap berada dalam akun Roth 401 (k), tidak ada pajak yang timbul atas pendapatan tersebut. Tunjangan pertumbuhan yang ditangguhkan pajak ini juga dibagikan oleh akun tradisional 401 (k) atau IRA.
Roth 401 (k) dolar pada dasarnya tunduk pada peraturan pajak penghasilan yang sama dengan Roth IRA. Dana yang telah dimiliki Roth 401 (k) atau Roth IRA tidak dikenakan pajak atas pendapatan investasi atau distribusi yang memenuhi syarat selama masa pensiun. Kontribusi untuk Roth 401 (k)
Kontribusi untuk Roth 401 (k) atau Roth IRA tidak dapat dikurangkan dari pajak. Kontribusi 401 (k) atau IRA tradisional memberi peserta pengurangan pajak pada tahun saat iuran dibuat. Roth 401 (k) s tidak memberikan manfaat ini.
Sebagai imbalan atas pengurangan pajak penghasilan yang hilang selama tahun kontribusi dibuat, distribusi Roth yang memenuhi syarat selama masa pensiun tidak dikenakan pajak. Distribusi 401 (k) tradisional dikenakan pajak penghasilan selama masa pensiun.
Ada beberapa aturan penarikan khusus Roth 401 (k) yang dapat menyebabkan bagian pendapatan (tapi tidak pernah menjadi pokok) dari suatu distribusi menjadi kena pajak. Akun Roth juga tidak memiliki aturan distribusi minimum yang dipersyaratkan yang memaksa pemilik tradisional 401 (k) atau IRA untuk mulai mengambil distribusi pada usia 70. 5.
Roth 401 (k) biasanya diinvestasikan pada saham, obligasi, reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) atau kendaraan investasi lain yang dimaksudkan untuk menghargai dari waktu ke waktu. Karena investasi tersebut menghargai dari waktu ke waktu dan tetap berada dalam akun Roth 401 (k), tidak ada pajak yang timbul atas pendapatan tersebut. Tunjangan pertumbuhan yang ditangguhkan pajak ini juga dibagikan oleh akun tradisional 401 (k) atau IRA.
Saya mengubah sebuah IRA Tradisional menjadi Roth. Konversi tersebut merupakan ekuitas saham dengan basis biaya sebesar $ 19.000 dalam IRA Tradisional. Hari konversi, nilainya adalah $ 34.000. Jumlah mana yang harus digunakan pialang rumah untuk 1099-R?
Aset di IRA tidak memberikan dasar biaya untuk tujuan perpajakan.
Saya berusia 80 tahun membuat pembayaran pajak minimum yang dipersyaratkan minimum (RMD) yang harus dibayar. Saya berencana untuk mengubah IRA saya menjadi Roth IRA dan membayar pajak untuk total RMD. Apakah saya dapat menarik dana dari Roth tahun setelah konversi? Saya understa
Pertama, beberapa informasi latar belakang: perlakuan pajak atas distribusi Roth IRA bergantung pada apakah distribusi tersebut memenuhi syarat atau tidak. Distribusi yang memenuhi syarat dari Roth IRA adalah bebas pajak dan denda, namun distribusi yang tidak memenuhi syarat dapat dikenai pajak dan hukuman distribusi awal.
Dapatkah saya mengonversi kontribusi yang tidak dapat dikurangkan dari IRA Tradisional saya ke Roth IRA tanpa dikenai pajak?
Anda dapat mengkonversikan iuran ke Roth IRA; Namun, sebagian dari jumlah yang Anda convert ke Roth akan dikenai pajak penghasilan. Bila saldo IRA Tradisional Anda terdiri dari iuran yang dapat dikurangkan dan tidak dapat dikurangkan, jumlah yang didistribusikan atau dikonversi dari IRA Tradisional dinilai secara pro-nilai untuk menyertakan bagian aset kena pajak dan tidak kena pajak.