Seri 24 dimaksudkan untuk mempersiapkan seseorang untuk mengawasi staf penjualan, untuk meningkatkan kesadaran akan seluk beluk yang terlibat dalam mengawasi akun klien dan untuk menjelaskan kegiatan investasi-perbankan. Namun, ada beberapa item yang dipelajari oleh Seri 24 dan nilai kelulusan Anda dalam ujian tidak akan mempersiapkan Anda, dan item tersebut dapat terdiri dari sebagian besar tugas harian Anda. Pada artikel ini, kita akan membahas item-item ini dan memberi Anda kepala sebelum Anda memulai karir baru Anda.

Hakim dan Juri

Sementara ujian Seri 24 dapat menguji prinsipal mengenai peraturan mengenai pengawasan dan "larangan dan larangan" untuk diperdagangkan di akun klien, hal itu sama sekali tidak ada untuk mempersiapkan orang tersebut untuk berperan sebagai hakim dan juri dalam menyelesaikan argumen antara broker mengenai berbagai isu. Pialang dan penasihat sering berdebat satu sama lain. Argumen ini bisa menjadi sesuatu yang sederhana seperti komisi yang dibayar oleh klien pada transaksi atau akun tertentu. Hal lain yang sering dilakukan adalah mengidentifikasi secara tepat broker / penasihat klien mana pemiliknya, terutama jika penelepon dingin tanpa kesetiaan kepada broker manapun mungkin telah melakukan kontak awal.

Masalah lain yang mungkin Anda saksikan sepanjang tahun meliputi:

Argumen tentang siapa yang harus membayar penelepon dingin. Kesimpulan dari argumen ini bervariasi tergantung perusahaan.

• Ketidaksepakatan mengenai waktu dan pembagian cek komisi
  

• Perbedaan dalam rekening pengeluaran
  

• Argumen mengenai siapa yang harus membayar jika broker atau penasihat mengisi tiket transaksi dengan tidak benar (perusahaan atau broker)? Untuk yang satu ini, broker biasanya membayar.
  

• 
  
  Dan akhirnya, masalah pribadi dan personil (seperti hubungan dan opini) yang memiliki cara untuk bangkit di mana pun Anda bekerja.
• Sayangnya, tidak ada prosedur operasi standar untuk skenario ini. Pihak-pihak yang terlibat harus membuat kasus mereka - seperti di pengadilan - dan Seri 24 harus membuat sebuah keputusan.

Singkatnya, ketika menjadi "24," ada lebih banyak pekerjaan daripada sekedar mengetahui peraturannya. Sebenarnya, ketika sampai pada hal itu, diplomasi dan kemampuan untuk menangani orang mungkin adalah dua ciri terpenting yang harus dimiliki setiap kepala sekolah.

Kesediaan untuk Mengikuti

Prinsipal bukan desk jockey. Sebenarnya, ada kalanya broker atau penasihat akan keluar dari kantor dan akan meminta kepala sekolah untuk berbicara dengan kliennya. Dalam kasus lain, kepala sekolah mungkin dipaksa untuk berbicara dengan salah satu klien broker untuk menengahi konflik antara kedua belah pihak. Ini tidak mudah. Sebenarnya, ini bisa sangat memakan waktu dan seringkali membutuhkan kesabaran dalam jumlah yang signifikan dan, dengan risiko terdengar berulang, membutuhkan keterampilan diplomasi yang hebat.Namun, ini juga sesuatu yang harus dilakukan oleh semua kepala sekolah dan dapat dilakukan - dan seringkali dalam waktu singkat.

Agar jelas, ujian Seri 24 tidak dapat dan tidak mengajarkan keterampilan kepada orang lain. Melainkan mereka dipelajari "di tempat kerja."

Bertindak sebagai Penegak

Seperti tentara yang baik, tugas seorang kepala sekolah bukan untuk membuat kebijakan, tapi untuk menegakkannya. Ini berarti bahwa kepala sekolah seharusnya tidak hanya memperhatikan peraturan tentang pengawasan dan seluk beluk praktik penjualan yang dapat diterima, namun juga harus siap, bersedia dan mampu memaksa orang-orang yang berada di bawahnya untuk menerima dan menerapkan peraturan tersebut. praktek. Dengan kata lain, kepala sekolah adalah penegak hukum. Yang pasti, ini tidak berarti duduk di belakang meja yang mengirim email atau membuat memo antar kantor. Ini berarti menyelidiki, mengajukan pertanyaan, memeriksa staf untuk informasi tentang aktivitas penjualan, meninjau komunikasi (tertulis dan lisan) dan umumnya berperan sebagai polisi investigasi. Banyak kepala sekolah tidak menyadari apa kata "pengawasan" benar-benar berarti, juga tidak menghargai apa yang dibutuhkannya sampai mereka benar-benar mengambil pekerjaan itu.

Kebetulan, kesulitan utama lain yang dihadapi banyak kepala sekolah adalah bahwa pada satu titik atau lain karier mereka mungkin diminta untuk menyerahkan rekan mereka untuk pelanggaran peraturan dan, dalam beberapa kasus, menghentikannya. Ini adalah salah satu bagian pekerjaan yang paling sulit dan emosional.

Prinsipal Mengatur Nada

Begitu seseorang menjadi kepala sekolah, kemampuannya sebagai manajer dan motivator (bukan sebagai wiraniaga) menjadi pusat perhatian. Fakta sederhana adalah bahwa jika seorang kepala sekolah adalah manajer yang baik dan disiplin, staf penjualan akan mengikuti jejaknya. Namun, jika 24 bukan manajer yang baik dan tidak dapat memberikan pengetahuannya kepada staf, komisi dan jalur uang akan menderita - dan keseluruhan departemen dan atau perusahaan bisa menghasilkan lebih sedikit uang. Itu yang serius Menjaga Kesulitan Karyawan

Sebagian besar 24 tahun menganggap bahwa sebagian besar waktu mereka akan dihabiskan untuk melakukan rapat penjualan, merekrut dan mempertahankan pialang / penasihat baru, membantu penasihat membangun jalur uang mereka dan memastikan bahwa staf penjualan berpegang pada FINRA aturan. Namun, tidak peduli seberapa cerdas sebagian besar biaya mereka, kepala sekolah selalu mengelola tugas yang paling biasa sekalipun. Artinya, seperti itu atau tidak, sebagian besar waktu kepala sekolah akan dialokasikan untuk mengelola kebiasaan kerja staf, (misalnya: calo pemrotes / penasehat karena terlambat bekerja dan mendidik mereka tentang pengadilan telepon dan email).

Sekali lagi, kebanyakan pelaku terkejut dengan kenyataan bahwa mereka dan selamanya akan diminta untuk bertindak sebagai ayah atau ibu bagi staf yang berada di bawah mereka. Jelas, ujian Seri 24 tidak dapat mempersiapkan mereka untuk tanggung jawab ini.

Aman dari Arbitrasi?

Karena para pelaku biasanya bukan pegawai yang menghasilkan komisi (tidak seperti pialang atau penasihat tradisional) mereka sering menganggap bahwa hari-hari mereka berdebat dengan audiensi dan dengar pendapat arbitrase telah berakhir.Tidak begitu. Sebenarnya, seseorang hanya perlu membaca dengan teliti situs FINRA (lebih khusus lagi bagian "Cari Broker / Perusahaan") untuk melihat bahwa ketika proses arbitrase dimulai, broker yang berada di tengah perselisihan biasanya bukan satu-satunya target. Sebenarnya, firma dan principal pengawas biasanya dinamai dalam tindakan bersamaan dengan broker yang menyinggung sebagai masalah tentunya. Ini adalah pil pahit bagi banyak pelaku untuk ditelan, karena ini menyiratkan bahwa mereka dapat diikat sendiri, jika salah satu staf penjualan mereka melanggar peraturan FINRA atau menipu pelanggan mereka dengan cara apa pun. Tidak mengherankan, bahan persiapan dan ujian Seri 24 sendiri membuat sedikit penyebutan fakta ini.

Garis Bawah

Melewati Seri 24 dan menjadi kepala sekolah harus dipandang sebagai sebuah kehormatan. Bagaimanapun, ini menandakan bahwa individu tersebut memiliki pengetahuan yang mendalam tentang industri sekuritas dan kemampuan untuk mengelola staf penjualan. Namun, kandidat mungkin tidak sepenuhnya siap untuk beberapa bagian pekerjaan - bahkan jika mereka mengikuti ujian.