Karena kendaraan pendanaan untuk SEP adalah IRA Tradisional, peraturan transfer dan rollover yang sama dengan yang berlaku untuk IRA Tradisional juga berlaku untuk SEP IRA. SEP diperlakukan sebagai IRA Tradisional, kecuali diizinkan untuk menerima kontribusi pemberi kerja.
Seorang karyawan yang berpartisipasi dalam SEP dan tidak lagi bekerja untuk perusahaan yang mensponsori SEP memiliki opsi berikut:
- Simpan aset di SEP IRA
- Transfer saldo SEP IRA ke IRA Tradisional atau SEP IRA yang lain
- Gulung keseimbangan ke rencana yang memenuhi syarat, 403 (b) atau 457 (b) akun di mana orang tersebut berpartisipasi
Untuk membaca lebih lanjut, lihat tutorial SEP IRAs .
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.
Jika seorang karyawan yang diselamatkan oleh seorang SIMPLE meninggalkan majikannya dalam periode dua tahun dan majikan barunya tidak memiliki SIMPLE, apa yang terjadi dengan rencananya? Bisakah karyawan tersebut membulatkannya tanpa penalti, atau menyimpannya di perusahaan lama sampai dua tahun berakhir
Jika seorang karyawan yang diselamatkan oleh seorang SIMPLE meninggalkan majikannya dalam jangka waktu dua tahun dan majikan barunya tidak punya SIMPLE, apa yang terjadi dengan rencananya?
Apa yang terjadi dengan Roth 401 (k) jika saya meninggalkan pekerjaan saya?
Mengerti apa yang terjadi pada Roth 401 (k) saat Anda meninggalkan pekerjaan Anda, dan pelajari pilihan spesifik yang Anda miliki untuk mentransfer saldo.