Kredensial yang benar bisa membuat perbedaan. Itu benar dua kali lipat jika Anda seorang penasihat keuangan, tapi mengarungi sertifikasi potensial bisa menjadi tantangan tersendiri.

Dengan lebih dari 100 judul tersedia - beberapa dengan sedikit atau tanpa dukungan pihak ketiga - memilih dengan bijak adalah penting. Beberapa dapat menambahkan nilai dan meningkatkan kemampuan penghasilan Anda; yang lain akan dikenakan biaya uang dan tidak menambah resume Anda.

Jadi bagaimana Anda tahu mana yang harus dipertimbangkan? Baca terus untuk kiat kami tentang inisial mana yang Anda butuhkan selain nama Anda dan yang harus dilupakan. (Untuk yang lebih, lihat: Sertifikasi Alfabet Suplemen Keuangan )

Berapa Lama Diperlukannya untuk Mendapatkan?

Kebanyakan orang mencari cara termudah untuk mendapatkan sesuatu. Jika Anda tertarik untuk melanjutkan karir finansial Anda, pilih jalan yang paling mudah adalah jalan buntu. Kualifikasi yang paling mengesankan adalah yang paling sulit dan paling banyak memakan waktu untuk mendapatkannya. Mereka juga akan melakukan yang terbaik untuk membedakan Anda dari pesaing Anda dan menarik calon klien.

Yang teratas termasuk Certified Financial Planner, Spesialis Keuangan Pribadi dan Chartered Financial Analyst. Beberapa penasihat bahkan mendapatkan lisensi Akuntan Publik Bersertifikat, yang juga memiliki reputasi sulit untuk menerima.

CFP

Persyaratan lisensi Certified Financial Planner bersifat multi-faceted. Anda harus memiliki pengalaman antara dua sampai tiga tahun sebagai perencana. Anda juga harus bekerja di sebuah organisasi yang diverifikasi untuk menyediakan perencanaan keuangan.

Ujian CFP berlangsung enam jam dan hanya ditawarkan tiga kali dalam setahun. Saat ini, tingkat kelulusannya sekitar 60%. Ada juga persyaratan etika yang harus dilalui pihak yang berkepentingan dan Anda harus memberikan bukti gelar sarjana. (Untuk lebih lanjut, lihat: Saran Karir: Perencana Keuangan vs. Pialang Saham )

PFS

Spesialis Keuangan Pribadi belajar bagaimana memberikan layanan perencanaan keuangan yang lengkap. Ujian PFS dirancang untuk CPA yang juga ingin menambahkan perencanaan keuangan ke kemampuan repertoar mereka.

Anda pasti sudah menjadi CPA untuk mengikuti ujian PFS. Anda tidak hanya memiliki latar belakang pajak dari BPA, namun Anda juga memiliki pengetahuan tentang perencanaan keuangan tentang PFS. Ujian lima jam ditawarkan dua kali setahun. Namun, jika Anda memiliki penunjukan CFP atau ChFC, Anda dapat melewati ujian dan menerima penunjukan PFS Anda melalui cara lain.

CFA

Mereka yang tertarik untuk lulus dalam ujian Analis Keuangan Chartered menghabiskan sekitar 900 jam belajar - setara dengan lebih dari satu bulan berturut-turut. Rata-rata orang yang menyelesaikan ketiga bagian CFA membutuhkan waktu empat tahun untuk melakukannya. Untuk melengkapi sertifikasi, Anda juga harus memiliki pengalaman kerja selama empat tahun (hanya pekerjaan tertentu yang memenuhi syarat) dan mengikuti berbagai kode etik yang dibutuhkan oleh jabatan tersebut.

BPA

BPA baru-baru ini menurunkan beberapa persyaratannya, yang memungkinkan orang untuk mengikuti ujian di bagian terpisah. Tapi itu tidak berarti standarnya telah turun sama sekali. Ujian masih membutuhkan waktu 14 jam untuk menyelesaikannya, dengan tingkat kelulusan sekitar 50%. Kebanyakan orang membutuhkan waktu lebih dari satu tahun untuk mendapatkan sebutan.

Garis Dasar

Satu hal yang harus Anda pertimbangkan saat menentukan sertifikasi mana yang harus Anda dapatkan adalah jenis pekerjaan apa yang ingin Anda lakukan. Bicaralah dengan orang yang melakukan pekerjaan serupa tentang sertifikasi apa yang harus Anda dapatkan. Sebelum Anda menghabiskan bertahun-tahun hidup Anda untuk belajar mengikuti ujian, Anda harus memasukkannya ke dalam apakah pekerjaan ekstra itu layak dilakukan. Meskipun beberapa klien mungkin tidak dapat membedakan antara penasihat yang telah melakukan pekerjaan ekstra dan orang yang kualifikasi dicurigai, perlu perjuangan. Menempatkan waktu dan usaha akan membuat Anda menjadi perencana yang lebih baik. (Untuk yang lebih, lihat: Jenis Asuransi apa yang dibutuhkan RIA? )