Klien yang meninggalkan penasihat keuangan mereka mungkin memiliki beberapa alasan untuk melakukannya. Penasihat tersebut mungkin telah melakukan kesalahan dalam menangani akun atau mungkin telah melakukan kerugian. Dalam beberapa kasus, penasihat tersebut tidak melakukan kesalahan apa pun, namun klien tersebut telah menemukan jalan lain yang menurutnya menjadi pilihan yang lebih baik. Alasan lain juga ada, dan penasehat perlu mengetahui alasan utama mengapa klien akan meninggalkan mereka.

Beberapa masalah ini dapat diatasi, namun ada kalanya akan lebih baik bagi kedua belah pihak untuk memutuskan kabel yang menyertainya.

Baca terus mengapa klien meninggalkan penasihat mereka dan petunjuk bagaimana menghindari hal ini terjadi. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Mengapa Penasihat Kebakaran Klien ) Mengapa Klien Tinggalkan

Klien dapat meninggalkan penasihat untuk sejumlah alasan dan sebagian besar dapat dikelompokkan ke dalam beberapa kategori utama. Penyebab paling umum untuk kehilangan klien meliputi:

Kesalahan akun

• Klien yang menyerahkan uang mereka kepada penasihat keuangan mengharapkannya diperlakukan dengan benar. Penasihat yang menggunakan dokumen yang salah, lupa untuk menandatangani dokumen utama atau melakukan kesalahan birokrasi lainnya dapat dengan mudah mengasingkan klien, terutama ketika snafu penasehat menghasilkan kerugian finansial bagi klien. Penasehat dapat mencegah hal ini dengan menerapkan kode prosedural yang ketat untuk semua dokumen dan tugas administrasi. Kehilangan uang
• . Inilah alasan paling jelas mengapa seorang klien mungkin meninggalkan penasihat. Meskipun semua portofolio cenderung berkinerja buruk pada beberapa titik dalam beberapa kondisi, penasihat yang kehilangan uang untuk klien mereka secara konsisten akan segera menemukan diri mereka dengan basis klien yang lebih kecil. Rekor jejak jangka panjang kemungkinan mengindikasikan portofolio yang tidak dibangun dengan baik atau strategi investasi yang tidak disiplin. Penasihat yang tetap berpegang pada strategi investasi jangka panjang yang benar dan mencoba secara umum dapat menghindari masalah ini. Biaya dan pengeluaran.
• Penasihat yang mengenakan biaya komisi untuk transaksinya dapat dengan mudah menjalankan biaya perdagangan untuk klien mereka ke tingkat yang tidak masuk akal. Komisi yang berlebihan atau biaya investasi lainnya dapat menyebabkan banyak klien untuk menuju ke jalan keluar dengan frustrasi. Hal ini terutama berlaku jika klien tidak diberitahu tentang biaya ini sebelumnya. Sebuah ikhtisar yang jelas dari semua biaya dan biaya yang harus dikeluarkan dapat membantu dalam mengatasi masalah ini. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasihat Keuangan Hanya Biaya: Yang Perlu Anda Ketahui dan Penasihat Berbasis Biaya vs. Penasihat Berbasis Komisi. ) Komunikasi yang buruk >. Ini adalah alasan besar mengapa klien pergi. Penasihat yang berkomunikasi dengan buruk atau jarang dengan klien dapat dengan mudah menumbuhkan kesalahpahaman atau masalah lainnya dan mungkin gagal memenuhi harapan klien sebagai hasilnya.Hal ini dapat dihindari dengan menguraikan secara jelas item-item seperti biaya, biaya, komisi, dan layanan yang diberikan sebagai imbalannya. Penasehat juga bijaksana untuk menjadwalkan pertemuan berkala dengan semua klien mereka untuk memastikan bahwa setiap orang berada pada halaman yang sama. Penasihat yang mencoba memanipulasi klien secara agresif ke dalam perdagangan atau transaksi tambahan juga dapat membuat mereka takut jika mereka terlalu kuat.
• Konflik kepribadian. Sekalipun semuanya berjalan relatif baik di akun klien, ada kalanya klien dan penasihat sama sekali tidak cocok satu sama lain. Penasihat yang mahir dalam perdagangan saham mungkin sangat tidak cocok untuk klien konservatif yang berkonsentrasi untuk melestarikan prinsipal mereka.
• Garis Dasar

Ada banyak alasan mengapa klien meninggalkan penasihat, tapi mereka yang mengikuti peraturan dan meluangkan waktu untuk berkomunikasi secara teratur dan jelas dengan klien mereka dapat meminimalkan hal seperti itu terjadi. Meskipun mungkin ada saat-saat yang terbaik bagi klien dan penasihat untuk berpisah, banyak dari perpisahan ini dapat diajukan dengan persiapan prosedural dan akal sehat yang tepat. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Penasihat: Kapan Haruskah Anda Memecat Klien?

)