Menurut Securities and Exchange Commission (SEC), ada tiga alasan utama mengapa broker meminta informasi pribadi: kesesuaian, persyaratan pencatatan dan anti-teroris / anti-uang undang-undang pencucian.
Kesesuaian mengacu pada bagaimana situasi keuangan Anda sesuai dengan saran dan rekomendasi yang diberikan oleh broker Anda. Persyaratan kesesuaiannya berasal dari self-regulatory organization (SRO) yang mengatur pialang. Dengan memahami situasi keuangan pribadi Anda, broker hanya dapat memberi Anda rekomendasi yang sesuai untuk preferensi dan tujuan investasi Anda. Jika broker tidak melakukannya maka mereka akan melanggar peraturan yang ditetapkan oleh National Association of Securities Dealers (NASD).
Persyaratan pencatatan mengacu hanya pada hal itu, pencatatan. Aturan yang ditetapkan oleh SEC mewajibkan pialang untuk menyimpan informasi terkini tentang informasi pribadi Anda. Informasi terpenting yang harus dimiliki broker adalah nama klien, Social Security Number (SSN), nilai bersih dan tujuan investasi akun antara lain. Jika klien menolak untuk memberikan informasi tersebut, broker tersebut dimaafkan untuk mengikuti peraturan tersebut, namun mereka harus dapat membuktikan bahwa upaya harus dilakukan untuk mengambil kembali informasi tersebut.
Akhirnya broker harus memberikan informasi klien untuk memenuhi persyaratan anti pencucian uang dan anti-teroris. Persyaratan ini memastikan bahwa dengan meminta informasi yang memadai, broker harus dapat memverifikasi identitas klien mereka. Informasi pribadi klien diperiksa silang dengan daftar teroris yang diketahui atau dicurigai. Ini adalah persyaratan terbaru yang muncul dari Undang-Undang Patriot Amerika Serikat tahun 2001.
Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat Pialang dan Perdagangan Online , Belanja untuk Penasihat Keuangan dan Tip Untuk Menyelesaikan Sengketa dengan Penasihat Keuangan Anda >.
Adalah transaksi panjang lengan yang selalu lebih baik daripada transaksi yang tidak sesuai dengan lengan? | Investigasi
Transaksi yang tidak sesuai dengan lengan memiliki pajak riil dan konsekuensi lainnya bagi individu dan bisnis, namun hal itu tidak selalu selalu buruk.
Adalah seseorang yang terdaftar dalam Instrumen Keuangan yang berhak melakukan transaksi derivatif dan transaksi keuangan berjangka?
Mengeksplorasi Instrumen Instrumen dan Pertukaran Keuangan Jepang tahun 2006, dan memahami bagaimana undang-undang tersebut mempengaruhi peraturan layanan investasi.
Saya ingin menggulung sebagian dari rencana pensiun saya dengan atasan saya dan saya disarankan untuk meminta pemeriksaan terpisah untuk memperhitungkan jumlah sebelum dan sesudah pajak. Apa artinya ini?
Ini didasarkan pada peraturan bahwa seseorang dapat menggulung sebagian dari saldo program pensiunnya, dan bukannya menggulirkan keseluruhan saldo. Menurut peraturan, jika seseorang hanya menggulung sebagian dari saldo akun pensiunnya, porsi yang dilewati dianggap mencakup jumlah sebelum pajak terlebih dahulu.