Mengapa Saatnya Menyambut Perusahaan Penasihat

Jaya Suprana : Pak Rizal Ramli ini Pengabdi Negara, Saya sudah Kenal sejak di Pemerintahan Gus Dur (Maret 2024)

Jaya Suprana : Pak Rizal Ramli ini Pengabdi Negara, Saya sudah Kenal sejak di Pemerintahan Gus Dur (Maret 2024)
Mengapa Saatnya Menyambut Perusahaan Penasihat

Daftar Isi:

Anonim

Menjadi penasihat keuangan tidaklah mudah, dan memulai bisnis ini bisa sangat sulit. Panggilan dingin, arahan, malam yang panjang dihabiskan untuk melakukan penelitian dan menumbuk trotoar adalah norma bagi pendatang baru ke lapangan.

Tapi kesempatan untuk penasihat finansial muda tidak pernah lebih baik. T. Rowe Price merilis sebuah studi yang menunjukkan bahwa hampir 70 juta Baby Boomers berada di masa pra-pensiun sekarang, dan kebanyakan dari mereka sangat membutuhkan nasihat finansial. Lulusan perguruan tinggi yang memiliki kecerdasan untuk memasuki bisnis ini dapat mengukir masa depan yang menguntungkan bagi diri mereka sendiri selama mereka bersedia melakukan apa yang diperlukan untuk memulai dari nol.

Bacalah mengapa inilah saat yang tepat untuk meluncurkan firma penasihat muda. Ini 4 Jenis Klien. Kebutuhan akan Penasihat

Sementara kesempatan pendidikan semakin menjamur, paket pelatihan untuk pialang dan perencana baru memiliki telah dikurangi secara drastis oleh banyak perusahaan. Dan dari sekitar 300.000 penasehat keuangan di AS, hanya 5% berusia di bawah 30 tahun. Tapi pers negatif tentang industri keuangan dikombinasikan dengan gelombang PHK yang telah menipiskan barisan orang-orang yang bekerja di dalamnya telah membuat Industri ini tidak enak untuk banyak siswa SMA dan mahasiswa.

Salah satu alasan mengapa lebih banyak orang muda tidak bergabung dengan industri mungkin hanya karena kurangnya kesadaran. Banyak siswa SMA dan mahasiswa hanya tahu sedikit atau tidak sama sekali tentang keberadaan pialang saham atau perencana keuangan, apalagi apa yang mereka lakukan atau tantangan dan penghargaan yang menyertainya. Mereka mungkin juga dimatikan dengan jumlah calon pembeli dingin yang terlibat sejak awal, atau oleh tingkat birokrasi dan studi yang dibutuhkan.

Tingkat gesekan pialang muda juga sangat tinggi. Penelitian dari Cerulli and Associates menunjukkan bahwa hampir 30.000 penasihat pelatihan yang memulai karir mereka di industri ini dalam lima tahun terakhir dicuci dari bisnis penasihat pada tahun 2015. Beberapa dari mereka akan mengambil posisi non-penasihat dalam industri ini sementara yang lain akan meninggalkan industri sama sekali untuk mengejar panggilan lainnya. Ini berarti bahwa lebih banyak lagi calo dan perencana meninggalkan industri daripada bergabung dengannya, dan ini bukan pertanda baik bagi masa depan profesinya. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Karir Keuangan: Pekerjaan Penasihat Keuangan dan Tren Menantang Penasihat Keuangan ) Meningkatnya Sumber Daya

Jadi, permintaan untuk pialang dan perencana tidak pernah lebih tinggi. Philip Palaveev, penasihat dengan Fusion Advisor Network berkata, "Jangka panjang, ini pasti akan membunuh kita. Ketika gelombang penasehat berusia di atas 50 tahun ini mencoba untuk pensiun, bagaimana kita akan menyerap klien yang mereka tinggalkan?"Craig Pfeiffer, pendiri dan ketua Advisors Ahead-yang cocok dengan para siswa sarjana dengan penasihat keuangan-mengatakan bahwa industri keuangan secara keseluruhan perlu meningkatkan kemampuannya untuk mengintegrasikan pembelajaran akademis dengan pengalaman nyata. Dia mengatakan: "Industri secara kolektif dan setiap peserta industri memiliki tanggung jawab untuk membuat model onboard yang menarik kandidat berkualitas dan memposisikan mereka untuk sukses, dan itu berasal dari kesuksesan menonton. "Untuk itu, Merrill Lynch membuat sebuah program pada tahun 2014 yang dikenal sebagai Team Financial Advisor, dimana anggota tim diminta untuk bekerja dalam beberapa peran spesifik yang berkaitan dengan perencanaan keuangan selama 31 bulan, seperti rencana pengembangan bisnis atau pensiun. Tingkat retensi saat ini melayang di kisaran 35% sampai 40%.

Siswa yang ingin masuk ke bisnis penasihat keuangan sekarang memiliki banyak pilihan bagus untuk dipilih saat berhubungan dengan persiapan akademis. Lebih dari 100 sekolah seperti Kansas State, Virginia Tech dan Texas Tech sekarang menawarkan jurusan sarjana dan pascasarjana dalam perencanaan keuangan, di mana siswa akan mempelajari dasar-dasar investasi, asuransi, pensiun dan perencanaan perumahan. Sebagian besar lulusan akan siap untuk mengikuti ujian Dewan CFP begitu mereka lulus.

Sementara rintangan yang tercantum di atas dapat menjadi penghalang penting bagi banyak calon penasehat, mereka seharusnya tidak menghalangi kaum muda memasuki bisnis. Akan ada imbalan fantastis bagi penasihat keuangan yang mampu sukses, dan banyak pialang dan perencana lama sudah mulai mencari penerus untuk praktik mereka sendiri.

Garis Bawah

Ada lebih banyak kesempatan bagi kaum muda saat ini dalam bisnis penasehat keuangan daripada pada waktu sebelumnya dalam sejarah. Sudah ada kekurangan penasehat yang bekerja dengan klien Baby Boomer, dan kekurangan ini kemungkinan besar akan memburuk dalam waktu dekat. Penasihat pemula bisa memulai dengan mengikuti program seperti NexGen Financial Planning Association atau program Kejadian yang ditawarkan oleh National Association of Personal Financial Advisors. Mereka yang mampu mengatasi rintangan awal dan mendapatkan pijakan dalam bisnis bisa menuai ganjaran seumur hidup. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Apakah Karir dalam Perencanaan Keuangan Di Masa Depan Anda

)