Selalu simpan konfirmasi perdagangan untuk investasi Anda, termasuk yang bebas pajak, karena ada beberapa contoh di mana Anda boleh berutang pajak atas penjualan atau distribusi. Obligasi bebas pajak hanya dikecualikan dari pajak atas pendapatan bunga, sementara keuntungan atas penjualan obligasi tunduk pada pajak. Jika Anda tidak memperoleh obligasi tersebut setelah 1 Januari 2014, lembaga keuangan yang memegang obligasi Anda mungkin tidak memiliki dasar biaya asli untuk obligasi Anda, dan tidak berkewajiban untuk memiliki informasi ini. Jika Anda menjual obligasi bebas pajak untuk mendapatkan keuntungan, Anda mungkin akan berutang pajak, dan Anda perlu mengetahui dasar biaya awal Anda untuk menghitung pajak yang terutang secara akurat.
Kumpulkan informasi berikut untuk melaporkan keuntungan dengan akurat: tanggal pembelian; biaya asli, dan yang terpenting, apakah itu dibeli dengan harga premium atau diskon; dan tanggal Anda menjual obligasi. Aturan pajak telah berubah berkali-kali selama ini, membuat tanggal pembelian asli sangat penting dalam menentukan jenis dan jumlah pajak yang terutang. Selanjutnya, Anda memerlukan biaya pembelian asli untuk menentukan apakah obligasi dibeli dengan harga diskon, premium atau par. Jika obligasi dibeli dengan harga premium, peraturan pajak mengharuskan Anda melakukan amortisasi premi. Cara Anda menghitung amortisasi juga bergantung pada lamanya Anda memiliki obligasi dan apakah Anda menjual obligasi sebelum jatuh tempo. Dengan demikian, Anda harus memiliki informasi yang akurat tentang tanggal Anda membeli dan menjual obligasi tersebut.
Saya adalah pembeli rumah pertama kali. Jika saya mengambil distribusi dari 401 (k) saya untuk membeli tanah dan rumah, apakah saya harus membayar denda atas distribusi ini? Juga, bentuk apa yang akan saya butuhkan untuk mengajukan pajak saya, menunjukkan IRS bahwa $ 10.000 pergi menuju ho
Seperti yang mungkin sudah Anda ketahui, Anda harus memenuhi persyaratan tertentu, yang diuraikan dalam 401 (k ) merencanakan dokumen, untuk dianggap memenuhi syarat untuk menerima distribusi dari rencana tersebut. Majikan atau administrator rencana Anda akan memberi Anda daftar persyaratan. Jumlah yang ditarik dari rencana 401 (k) Anda dan yang digunakan untuk pembelian rumah Anda akan dikenakan pajak penghasilan dan denda awal distribusi 10%.
Saya berusia 80 tahun membuat pembayaran pajak minimum yang dipersyaratkan minimum (RMD) yang harus dibayar. Saya berencana untuk mengubah IRA saya menjadi Roth IRA dan membayar pajak untuk total RMD. Apakah saya dapat menarik dana dari Roth tahun setelah konversi? Saya understa
Pertama, beberapa informasi latar belakang: perlakuan pajak atas distribusi Roth IRA bergantung pada apakah distribusi tersebut memenuhi syarat atau tidak. Distribusi yang memenuhi syarat dari Roth IRA adalah bebas pajak dan denda, namun distribusi yang tidak memenuhi syarat dapat dikenai pajak dan hukuman distribusi awal.
Pasangan saya adalah penerima manfaat utama IRA saya. Saya juga memiliki penerima manfaat kontingen. Dapatkah pasangan saya masih mentransfer aset IRA saya bebas pajak ke IRA miliknya sendiri?
Pasangan yang merupakan satu-satunya penerima manfaat utama dari IRA selalu dapat memperlakukan IRA sebagai miliknya sendiri. Penerima manfaat kontinjensi pada IRA tidak pernah dipertimbangkan kecuali jika penerima manfaat utama mendahului pemilik IRA, atau penerima manfaat utama menolak aset tersebut.