3 Reksa Dana Obligasi Konversi Berharga Tinggi (LACFX, FACVX)

3 Reksa Dana Obligasi Berharga Tinggi (LACFX, FACVX)

Obligasi konversi adalah kelas aset yang dapat memberikan keuntungan diversifikasi bagi kebanyakan portofolio investasi. Obligasi konversi adalah jenis keamanan pendapatan tetap yang dapat dikonversi oleh pemegang saham menjadi jumlah saham biasa yang telah ditentukan sebelumnya di perusahaan penerbit atau uang tunai dengan nilai setara. Obligasi konversi biasanya memiliki imbal hasil tinggi. Mereka memberikan beberapa perlindungan downside, karena nilai obligasi konversi hanya bisa jatuh ke nilai lantai obligasi. Obligasi konversi mempertahankan potensi kenaikan imbal hasil ekuitas dan biasanya kurang fluktuatif dibandingkan dengan ekuitas perusahaan.

The Lord Abbett Convertible Fund memiliki beban penjualan berjenjang yang dimulai pada 2. 25% untuk orang yang menginvestasikan $ 100.000 atau kurang. Level ini turun dan akhirnya mencapai 0% untuk investasi $ 500.000 atau lebih ke dalam dana tersebut.

Fidelity Advisor Convertible Securities Fund (FACVX)

Dana Sekuritas Konversi Fidelity Advisor Advisory ("FACVX") mencari tingkat pengembalian yang tinggi melalui pendapatan lancar dan apresiasi arus modal dengan menginvestasikan setidaknya 80% asetnya dalam bentuk konversi sekuritas dan kadang saham biasa. Ini adalah salah satu reksa dana obligasi konversi terbesar yang ada di pasaran, dengan $ 1. 7 miliar pada aset kelolaan (AUM). Dana tersebut memiliki 89 investasi berbeda yang dikeluarkan oleh 80 emiten berbeda, dengan 10 investasi teratas setara dengan 42,73% dari total portofolio. Portofolio saat ini dialokasikan sebagai berikut: 39. 03% pada obligasi konversi, 36,79% saham preferen konversi, 22,69% saham, dan 1. 49% pada aset tunai dan aset lainnya. Hasil 30 hari kerja Fidelity Advisor Convertible Securities Fund adalah 2. 28%, dan rasio pengeluarannya adalah 0, 84%. Dana tersebut memiliki investasi awal minimum sebesar $ 2, 500 dan saldo minimum setelahnya sebesar $ 1.000. Dana tersebut juga memiliki beban maksimum 5.75%, namun menurut prospektus, investor mungkin memenuhi syarat untuk potongan harga penjualan.

The Vanguard Convertible Securities Fund memiliki kelebihan yang berbeda atas Lord Abbett Convertible Fund, Fidelity Advisor Convertible Securities Fund dan banyak lainnya yang menjadikannya salah satu reksa dana konvertibel konvertibel yang paling murah di pasaran. Ini tidak memiliki beban, dan rasio biaya sangat rendah adalah 0,38%.

The Vanguard Convertible Securities Fund berinvestasi di 159 sekuritas yang berbeda, dan memiliki kupon rata-rata 2. 1% dan durasi rata-rata 5,6 tahun. Alokasi saat ini adalah 93,3% pada obligasi, 5,1% pada saham dan 1,6% pada cadangan jangka pendek. Investasi dalam sekuritas konversi tersebar di semua sektor, namun sebagian besar investasi berada di sektor teknologi informasi, keuangan, perawatan kesehatan dan konsumen.