Suku bunga sedang naik lagi. Ini mungkin tidak terjadi dengan cepat, namun dampak kenaikan suku bunga seringkali sama, terutama berkenaan dengan hasil jangka pendek, yang meningkat lebih cepat daripada yield jangka panjang. Berinvestasi dalam dana obligasi jangka pendek yang diperdagangkan di bursa (ETFs) bisa menjadi cara terbaik untuk mulai menangkap imbal hasil yang lebih tinggi sambil memberikan lindung nilai terhadap kenaikan suku bunga. Tujuan ETF obligasi jangka pendek adalah menghasilkan pendapatan saat ini sambil mempertahankan modal, yang dapat menjadikannya alternatif yang layak untuk menghasilkan setara kas yang rendah.

Sebagian besar obligasi ETF jangka pendek menginvestasikan aset mereka di obligasi pemerintah atau instrumen hutang kelas investasi, atau kombinasi keduanya, yang menurunkan risikonya secara substansial. Jangka waktu sekuritas yang pendek memungkinkan investor untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan yield jika suku bunga terus meningkat. Dengan demikian, investor telah berduyun-duyun ke ETF jangka pendek untuk mengantisipasi kenaikan suku bunga jangka pendek. Tiga obligasi ETF jangka pendek terbesar memiliki lebih dari $ 40 miliar yang diinvestasikan di antara keduanya.

Obligasi Jangka Pendek ETF

Pada tanggal 8 Maret 2016, Obligasi Jangka Pendek Vanguard ETF (NYSEACRA: BSV

BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0 01%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) memiliki $ 18. 2 miliar pada aset kelolaan (AUM) dengan rata-rata volume perdagangan harian (ADTV) sebesar 1, 4 juta saham. Dana tersebut menggunakan algoritma sampling untuk memiliki sekuritas yang sesuai dengan komposisi dan kinerja Indeks Barclays U. S. 1-5 Year Government / Credit Float Adjusted. Alokasi dana saat ini terdiri dari 60% obligasi U. S. dan obligasi agensi U. S., serta obligasi korporasi investment grade 31%. Dana tersebut juga memiliki sejumlah kecil surat utang luar negeri, yang memiliki jatuh tempo antara satu dan lima tahun. Hasil 12 bulan dana tersebut adalah 1. 31%. Dana tersebut telah kembali 1. 65% selama lima tahun terakhir dan 1. 09% selama tiga tahun terakhir, keduanya menggambarkan kinerja kategori terkemuka. Rasio biaya dana sebesar 0. 10%.

iShares Obligasi Treasury 1-3 Tahun

Dengan $ 12. 5 miliar di AUM, Obligasi Syariah IShares 1-3 Tahun ETF (NYSEACRA: SHY

SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0. 06%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah ETF obligasi jangka pendek kedua terbesar. ADTV dana adalah 2. 2 juta saham. Ini berusaha untuk mencocokkan portofolionya dengan Indeks Obligasi Treasury Barclays U. S. 1-3 Tahun, yang terdiri dari kewajiban publik yang berjangka waktu satu sampai tiga tahun. Pada tanggal 8 Maret 2016, 96% aset dana tersebut diinvestasikan dalam obligasi Treasury U. S.. Akibatnya, imbal hasil saat ini lebih rendah dari pada dana obligasi jangka pendek yang mencakup obligasi korporasi dalam portofolio mereka. Hasil 12 bulan adalah 0.55. Hasil pengembalian dana selama lima dan 10 tahun masing-masing adalah 2,34 dan 0,69%. Obligasi Perusahaan Jangka Pendek Vanguard ETF Pada tanggal 8 Maret 2016, Obligasi Perusahaan Jangka Pendek Vanguard ETF (NASDAQ: VCSH

VCSHVng Shr-Tr Crp79. 84 + 0. 06%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) memiliki $ 11 miliar di AUM, dengan ADTV 1. 1 juta saham. Dana tersebut dirancang untuk menyesuaikan komposisi dan kinerja Indeks Obligasi Adjustable Bankclays U. S. 1-5 Tahun, yang mencakup obligasi pemerintah U. S. dan investment grade. Alokasi dana saat ini adalah 30% obligasi korporasi dan 70% obligasi pemerintah, dan rata-rata jatuh tempo portofolio adalah 2. 8 tahun. Hasil 12 bulan adalah 1. 99%. Ini kembali 2. 54 dan 1. 52% selama lima dan tiga tahun terakhir. Rasio biaya dana sebesar 0. 10%. iShares 1-3 Tahun Obligasi Kredit ETF Obligasi IShares 1-3 Tahun ETF ETF (NYSEACRA: CSJ

CSJiSh 1-3 Cr Bd105. 000. 00%

Dibuat dengan saham utama 4. 2 6 ) memiliki $ 10. 8 miliar di AUM dan ADTV 681.900 saham. Dana tersebut menawarkan eksposur yang luas ke pasar kredit dengan berinvestasi di obligasi pemerintah U. S. dan investment grade. Portofolionya memberikan eksposur kecil terhadap utang luar negeri dari pasar negara maju dan berkembang. Alokasi saat ini berbobot berat terhadap obligasi korporasi sebesar 78%, yang menghasilkan imbal hasil yang lebih tinggi daripada dana lain dengan alokasi obligasi pemerintah yang lebih besar. Hasil 12 bulan dana tersebut adalah 1. 21%. Ini kembali 1. 38 dan 0. 87% selama lima dan tiga tahun terakhir.