Teknologi telah berkembang pesat dalam dekade terakhir untuk membantu penasehat keuangan lebih memahami dan mengelola bisnis dan klien mereka.

Penasehat dapat dengan mudah menggabungkan informasi klien dari sejumlah besar sumber daripada mengandalkan laporan usang yang harus dimasukkan secara manual ke dalam spreadsheet. Selain itu, data ini dapat dianalisis secara otomatis untuk wawasan kunci dan ditampilkan dengan menggunakan visualisasi yang efektif untuk menyampaikan poin-poin kunci. Manfaat yang sama dapat diterapkan pada bisnis penasihat sendiri melalui dasbor yang menunjukkan indikator kinerja utama-atau KPI.

Mari kita lihat teknologi terbaik untuk para penasihat yang ingin lebih memahami bisnis dan klien mereka. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Tren Teknologi Teratas untuk Penasihat pada tahun 2016. )

Penggabungan Data

Teknologi unggul dalam mengurangi tenaga kerja manual melalui otomasi. Daripada memasukkan data klien dari laporan kertas, penasehat harus menggunakan alat agregasi data yang secara otomatis menarik data dari lembaga keuangan melalui web.

Banyak solusi penasihat yang populer sudah mencakup fungsionalitas agregasi data. Sebagai contoh, penyedia portal klien seperti software BlueLeaf dan advisor seperti MoneyGuidePro telah dilengkapi dengan fungsi agregasi data out-of-the-box. Mereka yang menggunakan sistem kepemilikan atau ketinggalan jaman dapat menambahkan fungsionalitas agregasi data dengan bekerja langsung dengan perusahaan seperti Yodlee dan ByAllAccounts yang terhubung ke ribuan institusi keuangan yang berbeda. (Untuk bacaan terkait, lihat: Agregasi Data: Bagaimana Memberikannya kepada Klien )

Portal Klien telah menjadi semakin populer di kalangan pengguna akhir, karena mereka memberikan wawasan real-time mengenai kesehatan keuangan para investor. Munculnya penasehat robo seperti Weathfront and Betterment telah membuat fitur jenis ini lebih dari sekadar yang harus dimiliki daripada yang dimiliki oleh baik.

Kabar baiknya adalah bahwa ada beberapa paket perangkat lunak yang menyediakan portal klien di luar kotak untuk penasihat keuangan, sementara semakin banyak platform broker-dealer menawarkan solusi mereka sendiri. Morningstar baru-baru ini meluncurkan portal kliennya sendiri dengan fitur pengumpulan data, sementara BlueLeaf menyediakan portal klien sebagai layanan mandiri. Portal ini dapat membantu klien tetap terlibat dan meningkatkan kepuasan secara keseluruhan dari waktu ke waktu. Solusi CRM 'Customer Relationship Management (CRM) telah menjadi cara yang populer untuk membantu penasihat keuangan menyulap sejumlah besar klien. Dengan harapan klien akan kenaikan dan penasehat robo yang mengambil pangsa pasar, lebih penting daripada sebelumnya untuk mempertahankan hubungan klien yang solid.

Ada banyak solusi CRM yang berbeda di pasaran yang dirancang untuk penasehat, termasuk eMoneyAdvisor, WealthBox, dan bahkan Salesforce.com Inc. Dalam banyak kasus, solusi perangkat lunak ini telah digabungkan dalam banyak fitur yang telah disebutkan di atas, termasuk agregasi data dan portal klien untuk menciptakan solusi holistik. Yang lainnya termasuk lansiran real-time untuk menindaklanjuti klien berdasarkan akun mereka yang terhubung dengan potensi peluang yang meningkat. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Aplikasi Baru untuk Penasihat yang Bekerja dari Jarak Jauh

)

Panel Kontrol KPI

Penasihat keuangan yang ingin memperbaiki bisnis mereka sendiri dengan teknologi harus mempertimbangkan untuk menggunakan dasbor yang menunjukkan kinerja utama real-time indikator-KPIs. Dasbor ini dapat membantu menjaga metrik bisnis yang relevan di garis terdepan setiap saat. Perusahaan seperti SimpleKPI dan Domo dapat membantu membangun dasbor ini menggunakan data yang dikumpulkan secara otomatis dari layanan eksternal. Misalnya, penasehat mungkin ingin melacak pendapatan top-line mereka secara real-time melalui integrasi dengan Intuit's QuickBooks. Penasihat juga mungkin ingin mempertimbangkan metrik non-finansial seperti tingkat retensi klien dan churn untuk memastikan bahwa mereka mengembangkan bisnis mereka secara efisien dari waktu ke waktu. The Bottom Line

Teknologi berpotensi mengubah secara dramatis kehidupan penasihat keuangan dengan mengotomatisasi tugas yang memakan waktu dan menyajikan informasi real-time dengan cara yang efektif. Perkumpulan data membantu menghemat waktu dalam pencatatan data, portal klien membantu klien tetap mengetahui kondisi keuangan mereka, solusi CRM membantu menjaga hubungan dekat dengan klien, dan dasbor KPI membantu penasihat terus mengikuti perkembangan bisnis mereka untuk memastikan bahwa mereka selalu berada di jalan yang benar. Pada akhirnya, semua solusi ini merupakan cara yang bagus bagi penasehat keuangan untuk secara dramatis memperbaiki alur kerja dan keuntungan keseluruhan mereka dari waktu ke waktu. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Aturan Fidusia Meminta Produk Tek Baru

dan

Cara Terbaik untuk Penasihat Menghindari Gangguan Tek.

)