Bicara tentang kenaikan suku bunga oleh U. S. Federal Reserve telah berlangsung selama beberapa tahun sekarang, namun ekspektasi tumbuh bahwa Fed akan bergerak untuk menaikkan suku bunga di tahun yang baru. Itu adalah berita buruk bagi investor obligasi, terutama yang berinvestasi dalam masalah jangka panjang, namun bagi investor saham ada banyak cara untuk menghasilkan uang dari kenaikan suku bunga. Setelah semua ada beberapa industri dan daerah yang mendapat keuntungan dari kenaikan suku bunga lebih banyak daripada yang lain. Dari saham keuangan sampai yang berwawasan konsumen, inilah cara lima cara menghasilkan uang di pasar saham saat suku bunga bergerak. (Lihat juga: Bagaimana Suku Bunga Mempengaruhi Pasar Saham.)

Tambahkan Saham Keuangan ke Portofolio Anda

Jika Fed menaikkan suku bunga, itu menjadi pertanda baik bagi banyak industri karena ini memberi sinyal bahwa ekonomi mulai meningkat dan keuntungan perusahaan terus meningkat. Tapi satu sektor yang cenderung paling diuntungkan dari kenaikan suku bunga adalah industri keuangan. Itu karena bank dapat mengenakan biaya lebih untuk pinjaman ketika suku bunga naik lebih tinggi. Meskipun penabung mendapatkan sedikit kenaikan tingkat suku bunga dari bank, perusahaan keuangan menghasilkan banyak uang dengan meminjamkan uang dan akan menyambut kenaikan tingkat suku bunga. Perusahaan keuangan lain yang mendapatkan keuntungan dari kenaikan tingkat suku bunga meliputi perusahaan asuransi dan perusahaan pialang.

Obligasi Jangka Pendek

Agar mendapat apresiasi jangka panjang, Anda akan ingin memiliki portofolio investasi terdiversifikasi yang harus mencakup obligasi, bahkan di lingkungan suku bunga yang meningkat. Sementara obligasi dengan jangka panjang, katakanlah apapun selama lima tahun, bukanlah investasi cerdas di lingkungan suku bunga yang meningkat, obligasi jangka pendek dapat membuat Anda terdiversifikasi dan melindungi pukulan dari girangan di pasar saham. Aturan ibu jari dalam periode kenaikan tarif: jauhi ikatan yang memiliki durasi lima tahun atau lebih.

Saham Konsumen, Tek dan Pertumbuhan Harus Dilakukan dengan Baik

Federal Reserve tidak akan menaikkan suku bunga jika ekonomi melambat, dan lingkungan tingkat suku bunga yang meningkat biasanya berarti ada kabar baik untuk perusahaan di seluruh negeri. Bagaimanapun juga, jika ekonomi berjalan dengan baik, itu berarti konsumen memiliki lebih banyak pengeluaran untuk diskresioner dan akibatnya lebih bersedia memetik uang untuk bersantap di luar rumah, pergi berlibur, berjudi di kasino atau menonton film lebih sering. Hal itu pada gilirannya akan mengangkat keuntungan dari saham discretionary konsumen dan investor yang berinvestasi di dalamnya. Sama halnya dengan saham pertumbuhan. Kenaikan suku bunga adalah anggukan untuk meningkatkan keuntungan perusahaan. Pertumbuhan saham cenderung berjalan dengan baik pada akhir siklus ketika the Fed bergerak masukBahkan stok teknologi bisa menjadi tempat yang baik untuk memarkir sejumlah uang saat harga berada pada tren kenaikan. Perusahaan teknologi lebih bergantung pada pengeluaran perusahaan daripada pada saham konsumen. Tapi jika ekonomi berjalan dengan baik, perusahaan, seperti rekan konsumen mereka, akan menghabiskan lebih banyak. Salah satu area yang akan melihat lebih banyak dollar adalah teknologi.

Investor Langsung Dapat Memutar Volatilitas

Tidak ada yang bisa memprediksi secara pasti bagaimana pasar akan bereaksi saat suku bunga naik, tapi satu hal yang hampir dijamin adalah bahwa akan terjadi peningkatan volatilitas. Setelah semua, jika dan kapan Fed bergerak, itu akan menjadi yang pertama kalinya sejak 2008. Setiap bisikan kenaikan suku bunga selama beberapa tahun terakhir telah berdampak pada pasar saham. Tapi sementara volatilitas bisa menyulut rasa takut dan gentar, investor aktif tetap mendapat banyak keuntungan. Pada hari-hari dimana tangki persediaan mereka bisa mendapatkan nama baik dengan harga murah, dan saat saham melonjak mereka bisa mengambil keuntungan.

Tinggal Diversifikasi di Berbagai Industri

Salah satu cara terbaik untuk melihat investasi Anda tumbuh dalam jangka panjang adalah memiliki portofolio terdiversifikasi dengan baik yang mencakup berbagai sektor dan kelas aset. Dalam lingkungan suku bunga yang naik, memiliki reksa dana berbiaya rendah, ETF, saham dan obligasi yang memberi Anda diversifikasi yang luas dapat menjadi cara termudah dan terbaik untuk memainkan lingkungan suku bunga yang meningkat. Menjaga diversifikasi akan melindungi pukulan jika satu sektor berkinerja buruk dan akan memastikan bahwa Anda memaksimalkan keuntungan Anda jika sektor lain mengungguli. Memegang dolar investasi Anda terlalu kecil dari sekeranjang saham atau dana dapat membuat Anda bingung jika ada benjolan ekonomi di sepanjang jalan.

The Bottom Line

Investor telah mendengar tentang kenaikan suku bunga untuk beberapa tahun sekarang, namun dengan kemungkinan meningkatnya bahwa Fed akan bergerak pada tahun 2016, investor ingin memposisikan diri untuk mendapatkan hasil maksimal dari investasi mereka. Sama seperti pada periode lainnya, diversifikasi masih menjadi nama permainan, namun ada juga beberapa sektor yang bertahan mengungguli pasar saham. Saham-saham finansial, isu-isu yang dihadapi konsumen, teknologi dan pertumbuhan saham seharusnya semuanya berjalan dengan baik di lingkungan suku bunga yang meningkat. (Lihat juga: 3 Langkah Mempersiapkan Suku Bunga yang Meningkat).