10 Cara untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan suku bunga

10 Cara untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan suku bunga

Kenaikan suku bunga dalam waktu dekat sepertinya hanyalah sebuah kesimpulan terdahulu yang memasuki tahun 2016. Meskipun banyak investor dan analis terfokus pada fakta bahwa mereka telah mengalami penurunan yang artifisial dalam beberapa tahun terakhir, Suku bunga telah menurun sejak awal 1980an. Dengan periode penurunan suku bunga yang berlarut-larut ini, kemungkinan besar sekali suku bunga mulai naik, sebuah tren kenaikan suku bunga dapat berlanjut selama beberapa tahun ke depan. Tingkat kenaikan mengubah lanskap pasar untuk bisnis dan investor individual.

1) Berinvestasi di Perusahaan Pialang

Perusahaan pialang mendapatkan uang dari bunga yang diperoleh dari saldo kas yang tersimpan di akun klien. Tentu, mereka mendapatkan bunga lebih ketika suku bunga lebih tinggi. Sebuah tinjauan periode 2003-2004, ketika tingkat dana federal naik dari 1. 25 menjadi 2. 25%, menunjukkan bahwa pialang online utama seperti E * Trade dan Charles Schwab menikmati kenaikan pendapatan bunga sebesar 38% dan menghasilkan 10 % peningkatan margin laba operasi.

2) Berinvestasi di Perusahaan Kaya Kas

Perusahaan kaya-uang juga akan mendapatkan keuntungan dari kenaikan suku bunga, menghasilkan lebih banyak cadangan kas mereka. Investor dapat mencari perusahaan dengan rasio hutang / ekuitas (D / E) rendah atau perusahaan yang memiliki persentase nilai buku yang besar dalam bentuk tunai.

3) Kunci dalam Harga Jangka Panjang Rendah pada Pembiayaan yang Ada

Individu dengan tingkat bunga dapat disesuaikan (ARM), atau perusahaan dengan tingkat pembiayaan yang dapat disesuaikan dalam bentuk apa pun, akan disarankan untuk membiayai kembali pembiayaan dengan tingkat bunga tetap, mengunci suku bunga serendah mungkin untuk jangka panjang.

4) Beli Dengan Pembiayaan Sekarang

Individu atau bisnis yang merencanakan pembelian besar atau pengeluaran barang modal harus mempertimbangkan untuk terus maju dan membeli sekarang sementara mereka masih memiliki kemampuan untuk mengunci suku bunga jangka pendek yang rendah. Pembelian yang dilakukan sebelum tingkat suku bunga mulai meningkat dapat menghasilkan penghematan biaya pendanaan dan biaya keseluruhan jangka panjang.

5) Berinvestasi dalam Saham Teknologi dan Kesehatan

Sebagian besar perusahaan di sektor teknologi dan perawatan kesehatan memegang keuntungan lebih besar karena laba ditahan diinvestasikan kembali dalam pertumbuhan, daripada membayarnya dalam bentuk dividen. Sejarah masa lalu menunjukkan bahwa sikap seperti itu biasanya menyebabkan peningkatan pendapatan dalam lingkungan yang meningkat. Dalam kurun waktu 13 periode kenaikan suku bunga selama setengah abad terakhir, sektor perawatan kesehatan dan teknologi mengalami kenaikan rata-rata 13 sampai 20% selama tahun pertama setelah kenaikan suku bunga. Sebagai perbandingan, kenaikan rata-rata keseluruhan untuk Indeks S & P 500 hanya antara 6 dan 7%.

6) Naik dengan Obligasi Jangka Pendek atau Suku Bunga Mengambang

Investor obligasi dapat mengurangi volatilitas portofolio selama lingkungan suku bunga meningkat dengan beralih ke obligasi dengan jangka waktu yang lebih pendek hingga jatuh tempo atau dengan membeli obligasi dengan suku bunga kupon yang melayang sesuai dengan tingkat suku bunga .

7) Berinvestasi dalam Perusahaan Pengolahan Penggajian

Penggajian penggajian, seperti Paychex dan Automatic Data Processing, biasanya mempertahankan saldo kas yang besar bagi pelanggan pada periode antara gaji, saat uang didistribusikan sebagai gaji. Perusahaan-perusahaan ini harus melihat peningkatan pendapatan bunga ketika suku bunga naik.

8) Menjual Aset

Individu atau bisnis dengan properti atau aset lain yang tidak dibutuhkan mungkin dapat memperoleh keuntungan dari menjual aset tersebut sebelum harga mulai naik. Pembeli cenderung ingin membeli sekarang ketika mereka masih dapat mengunci suku bunga rendah dan berjangka panjang, sehingga mereka mungkin bersedia membayar premi untuk memperoleh aset yang dibutuhkan sebelum harga mulai naik.

9) Kunci dalam Kontrak Pasokan Jangka Panjang

Tingkat kenaikan pada umumnya berarti kenaikan harga juga. Bisnis yang dapat mengunci kontrak jangka panjang dengan pemasok mungkin dapat menikmati margin yang lebih baik dengan menghindari kenaikan harga selama mungkin.

10) Membeli atau Berinvestasi di Real Estat

Harga real estat cenderung naik dengan, dan seringkali bahkan melampaui tingkat bunga yang meningkat. Membeli real estat atau berinvestasi pada trust investasi real estat (REITs) adalah cara lain untuk mewujudkan keuntungan dari kenaikan tingkat lingkungan.