Dana pertukaran-traded exchange-traded (ETFs) semakin populer untuk sementara waktu, terutama di kalangan investor yang mencari imbal hasil tinggi dan stabilitas portofolio mereka. Seperti saham, sebagian besar membayar dividen mereka setiap tiga bulan. Tapi semakin banyak ETF membayar mereka setiap bulan.

Investor tidak hanya menyukai ETF yang membayar dividen sebulan sekali, bukan seperempat sekali. Mereka mencintai mereka.

Mengapa? Nah, jelas karena mereka sering memberikan pembayaran. Tidak hanya bahwa berkah bagi warga lanjut usia dan orang lain yang memiliki pendapatan tetap, ini juga menarik bagi investor yang mencari penghasilan di pasar saham saat ini yang sering kali mudah berubah. Dividen bulanan bisa lebih mudah untuk mengelola arus kas juga: Kebanyakan orang merasa lebih mudah menganggarkan bila aliran pendapatan mereka lebih mudah ditebak.

Tapi banding itu bukan hanya untuk pemboros. Bagi investor yang mencari imbal hasil yang lebih besar, dividen bulanan yang diinvestasikan kembali dapat meningkat pada tingkat yang lebih cepat daripada dividen yang dibayarkan setiap triwulan.

Kisaran Pilihan

Untungnya, ada banyak dana ETF dividen bulanan, yang ditawarkan oleh perusahaan besar, termasuk Penasihat Global Jalan Raya (melalui ETFs SPDR), Grup Vanguard, dan BlackRock , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc476 85-0. 47% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) (melalui iShares ETFs), bersama dengan pakaian yang lebih kecil seperti Global X Funds. Mayoritas pembayar dividen bulanan berasal dari obligasi, namun ada lebih dari 40 yang berinvestasi pada ekuitas, saham preferen atau campuran aset.

Either way, itu harus pilih. Manajer dana kadang-kadang menawarkan hasil dua digit yang tinggi sehingga tidak dapat dipertahankan untuk menarik investor yang jika tidak mengabaikannya. Penting juga memperhatikan rasio biaya. Ingat, semakin sedikit uang yang masuk ke saku manajer semakin baik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Due Diligence on Dividends .)

Bagi investor yang tertarik dengan dana tersebut, berikut adalah delapan nama yang perlu dipertimbangkan (tanpa urutan tertentu). Angka kinerja per Oktober 2017.

Global X SuperDividend ETF (SDIV SDIVGlobal X Supdiv21. 30 + 0. 02% Dibuat dengan Stok Utama 4. 2. 6 )

Aset Under Management: $ 1. 03 miliar

Total Biaya: 0. 58%

Hasil (12 mo.): 6. 57%

2016 Return (Harga): 13. 31%

Dana ini melacak indeks 100 perusahaan dengan bobot sama yang berada di antara pembayar dividen tertinggi di seluruh dunia - sebuah strategi yang telah mendapat pujian dari pers keuangan. Termasuk saham biasa, trust investasi real estat (REITs) dan master limited partnership (MLPs), sekuritas ini harus menggabungkan tingkat pengembalian tertinggi dengan volatilitas yang lebih rendah dari rata-rata untuk dimasukkan dalam indeks.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24, 91-0 38% Dibuat dengan Stok Utama 4. 2. 6 )

Aset yang Di bawah Manajemen: $ 425. 6 juta

Total Biaya: 0. 45%

Hasil (12 mo.): 6. 13%

2016 Return (Harga):: 10. 61%

Didirikan pada tahun 2013, DIV adalah dana yang relatif kecil Seperti mitra internasionalnya, ini berfokus pada sekeranjang sekuritas dengan volatilitas rendah dan berimbal hasil tinggi, yang tujuannya adalah untuk melacak kinerja 50 saham biasa, MLP dan REITs di INDXX SuperDividend U. S. Low Volatility Index. Ini telah berjalan sangat baik melawan patokannya, mengembalikan rata-rata tahunan 6. 2% selama empat tahun terakhir. Efek yang tercatat dalam indeks termasuk yang tertinggi di Amerika Serikat, dan volatilitas relatifnya lebih rendah daripada pasar. Ini berpasangan dengan sangat baik dengan SDVI, bagi investor yang menginginkan pegangan yang benar-benar global terhadap ekuitas dengan imbal hasil tinggi.

PowerShares S & P 500 Dividen Rendah Volatilitas Tinggi ETF (SPHD SPHDPwrShr ETF FTII41. 52 + 0. 05% Dibuat dengan Stok Utama 4. 2. 6 )

Aset yang dikelola: $ 3. 02 miliar

Total Biaya: 0. 30%

Hasil: 3. 6%

2016 Return (Harga): 22. 36%

Seperti yang tertulis di kaleng, dana ini mencari saham yang keduanya membayar dividen tinggi dan menawarkan volatilitas rendah. Ini sangat tertimbang terhadap utilitas. Kepemilikan lainnya termasuk Health Care REIT, Inc. (HCN HCNWelltower Inc67 89-0. 38% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Altria Group, Inc. (MO MOAltria Kelompok Inc63 67-0 38% Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ). Biaya rendah dana sangat menarik.

WisdomTree Dividen Tinggi AS ETF (DHS DHSWT U. S. Hgh Div70. 40 + 0. 06% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset yang Di bawah Manajemen: $ 1. 24 miliar

Total Biaya: 0. 38%

Hasil (12 mo.): 3. 25%

2016 Return (Harga): 8. 63%

DHS meniru Indeks Dividen Tinggi WisdomTree, sebuah indeks berbobot fundamental yang menampilkan peringkat perusahaan berdasarkan hasil dividen dengan volume perdagangan rata-rata harian minimal $ 200 juta. Kepemilikan dana terdiversifikasi dengan baik di antara sektor seperti real estat, perawatan kesehatan, energi / utilitas dan kebutuhan konsumen.

PowerShares Preferred ETF (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 94-0 23% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset yang Di bawah Manajemen: $ 5. 31 miliar

Total Biaya: 0. 5%

Hasil (12 mo.): 5. 6%

2016 Return (Harga):. 85%

Dana Pilihan PowerShares adalah saham preferen ETF lainnya yang memberikan imbal hasil. Tujuan PGX adalah untuk mereplikasi kinerja dan hasil Indeks Sekuritas Tetap Tetap BofA Merrill Lynch Core. Portofolionya memiliki lebih dari 200 saham preferen dengan bobot yang tinggi terhadap sektor keuangan. dan kehadiran yang lebih kecil di bidang telekomunikasi, industri dan energi. Kurang dari 5% portofolio diinvestasikan dalam sekuritas A dan AA-rated, sedangkan sisanya diinvestasikan terutama pada sekuritas BBB- atau BB-rated. Diluncurkan pada bulan Januari 2008, dana tersebut telah mengembalikan 5 tahunan.66% sejak 2013; tahun lalu kasar, tapi saat ini sudah naik 10% tahun-to-date.

PowerShares KBW Hasil Dividen Tinggi Portofolio Keuangan ETF (KBWD KBWDPwrShr ETF FTII23. 10-0 39% Dibuat dengan Stok Utama 4. 2. 6 )

Aset yang Di bawah Manajemen: $ 329. 94 juta

Total Biaya: 2. 99%

Hasil (12 mo.): 8. 32%

2016 Return (Harga): 20. 48%

Berdasarkan salah satu Keefe Bruyette yang bergengsi & Indeks Woods Nasdaq, hasil dividen gemuk dari dana ini cukup menggoda. KBWD berbobot berat (minimal 90%) terhadap perusahaan keuangan publik, yang harus kinerjanya lebih baik dalam lingkungan suku bunga yang meningkat.

iShares U. S. Saham Pilihan ETF (PFF PFFiSh SP US PrfSt38 23-0 17% Dibuat dengan Stok Utama 4. 2. 6 )

Aset yang Di bawah Manajemen: $ 18. 7 miliar

Total Biaya: 0. 47%

Hasil (12 mo.): 5. 68%

2016 Return (Harga): 1. 3%

Saham iShares AS Preferred ETF adalah alternatif yang layak bagi investor yang mencari imbal hasil tinggi. PFF diluncurkan pada bulan Maret 2007, dan pada bulan Oktober 2017, itu adalah dana terbesar dalam kategorinya. PFF berusaha untuk mencerminkan kinerja dan hasil S & P U. S. Preferred Stock Index. Portofolio terdiversifikasi dengan baik, tanpa keamanan tertimbang lebih dari 3. 23%. Namun, perusahaan cenderung menyukai perusahaan keuangan yang merupakan emiten besar dari sekuritas pilihan. Lebih dari 80% portofolio diinvestasikan dalam sekuritas BBB- atau B-rated, dan kurang dari 8% diinvestasikan dalam A-rated atau lebih baik. ETF saham preferen umumnya dirancang untuk pendapatan, bukan kinerja buruk, seperti halnya dengan PFF, yang telah menghasilkan tingkat pengembalian tetap sebesar 5. 29% selama lima tahun terakhir.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA DIASPDR DJ Ind Unit Rata-rata Trust Series -1-235. 32 + 0. 06% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Aset dalam Manajemen: $ 19. 1 miliar

Total Biaya: 0. 17%

Hasil (12 mo.): 2. 11%

2016 Return (Harga): 16. 37%

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF doesn menawarkan hasil tertinggi, namun investor yang lebih memilih beberapa potensi apresiasi modal dengan pendapatan mereka mungkin akan menemukan portofolionya menarik. Diluncurkan pada bulan Januari 1998 (menjadikannya salah satu ETF tertua yang masih berdiri), dana tersebut adalah satu dari sedikit yang secara langsung bermain Indeks Industri Dow Jones (DJIA) - yang merupakan kakek indeks saham, terdiri dari 30 chip biru paling biru perusahaan. Ini telah melakukan pekerjaan terpuji untuk melacak DJIA, mengembalikan 7. 41% selama 10 tahun sejak 2005 dan 10. 70% selama lima tahun sejak 2010. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat ETF Top 3 yang Melacak Dow untuk 2017. )

Garis Dasar

ETF dividen tinggi menawarkan cara murah dan mudah untuk menambahkan aliran pendapatan ekstra ke portofolio pensiunan dan investor awal. Seperti biasa, penting untuk melakukan due diligence Anda pada dana sebelum melakukan uang tunai Anda dengan susah payah.