Jika Anda mengenakan biaya kepada klien Anda untuk saran keuangan atau layanan pengelolaan aset Anda, maka penetapan harga yang tepat bisa menjadi tugas yang sulit. Anda tentu saja perlu diberi kompensasi yang memadai untuk layanan Anda, namun klien Anda juga perlu merasa mendapatkan uang mereka dengan imbalan biaya yang mereka bayar. Tetapi meningkatnya persaingan dan ledakan alternatif teknologi membuat semakin sulit untuk menentukan apakah biaya yang Anda tetapkan untuk klien Anda sesuai dengan pesaing Anda.

Mulai dengan Pertanyaan Dasar

Sampai batas tertentu, biaya yang Anda bayarkan sebagai penasihat dapat ditentukan oleh akal sehat. Pertanyaan berikut harus dapat membantu Anda menentukan jenis dan jumlah biaya yang Anda bayar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Memerangi Biaya Pengelolaan yang Menyusut .)

• Apakah saya lebih memilih untuk mengenakan biaya per jam, berdasarkan pekerjaan atau rencana atau persentase aset yang dikelola?

• Apakah saya juga akan menagih komisi untuk beberapa kasus atau layanan?

• Apa persaingan saya menuntut layanan serupa dengan klien sejenis, dan apakah mereka menghasilkan keuntungan yang cukup agar bisa tumbuh dan berkembang?

• Berapa banyak pendapatan yang harus saya hasilkan secara realistis agar dapat bertahan dalam bisnis?

Pilihan Biaya

Begitu Anda memiliki jawaban atas pertanyaan ini, mungkin Anda akan memiliki cukup informasi untuk setidaknya dapat menetapkan biaya awal untuk layanan Anda jika Anda belum melakukannya. Dan sementara hukum penawaran dan permintaan pada akhirnya akan menentukan apakah biaya Anda terlalu tinggi atau terlalu rendah dalam jangka panjang, ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan di sini dan sekarang untuk menambahkan nilai pada struktur biaya Anda dan memberi insentif kepada klien untuk mendaftar layanan anda (Untuk lebih lanjut, lihat: Tren Menantang Penasihat Keuangan ).

• Mengisi klien dengan nilai bersih rendah - Meskipun perbedaan biaya tidak boleh terlalu parah, ini bisa membuat akal fiskal yang baik dalam banyak hal. Semua klien memerlukan setidaknya tingkat administrasi tertentu, namun Anda perlu lebih fokus untuk membuat klien bernilai bersih yang lebih tinggi Anda bahagia. Mereka yang memiliki lebih sedikit aset yang dikelola bisa menghabiskan waktu Anda sebagai basis klien Anda yang lebih kaya, namun mengalokasikan waktu yang sama untuk mereka pada akhirnya menghabiskan biaya uang Anda.

• Penawaran barang gratis seperti konsultasi awal tanpa biaya - Ini bisa menjadi cara yang bagus untuk mendapatkan klien di pintu sehingga Anda dapat menunjukkan kepada mereka apa yang dapat Anda lakukan untuk mereka. Kurangnya kewajiban pada bagian mereka akan membuat lebih banyak prospek bersedia bertemu dengan Anda setidaknya satu kali.

• Berikan klien yang memerlukan potongan diskon perawatan minimal - Gagasan ini didasarkan pada perbedaan kritis antara klien dengan nilai bersih rendah dan perawatan rendah.Seperti yang telah disebutkan sebelumnya, klien dengan nilai bersih rendah masih bisa menghabiskan banyak waktu Anda dan karenanya harus membayar sedikit lebih banyak daripada mereka yang memiliki lebih banyak uang. Tetapi mereka yang membutuhkan sedikit atau tidak ada waktu Anda juga harus diberi imbalan atas kesederhanaan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Keuangan Perlu Mencari Grup ini SEKARANG .)

• Mengisi tarif tunggal untuk aset yang dikelola - Jika Anda ingin menjaga agar tetap sederhana, maka bayar satu kali saja Tingkat untuk semua klien Anda mungkin cara untuk pergi. Meskipun ini mungkin membuat frustrasi klien kecil Anda, ini akan memberikan nilai lebih bagi orang besar Anda dan mungkin juga mendorong beberapa klien Anda yang lain untuk meningkatkan basis aset mereka dengan Anda untuk mendapatkan nilai yang lebih baik.

• Tawarkan beberapa pilihan yang berbeda kepada klien mengenai bagaimana mereka dapat membayar - Beberapa klien mungkin akan senang membayar Anda setiap jam untuk layanan Anda, sementara yang lain lebih suka membayar Anda satu persen dari aset mereka untuk layanan pengelolaan Anda. Kemampuan untuk menawarkan pilihan di sini dapat memperluas kemampuan pemasaran Anda dan dengan demikian basis klien Anda. (Untuk yang lebih, lihat: Mengapa Penasihat Keuangan Terbaik Mungkin Anda .

Disini Datanglah Penasihat Robo

Jika Anda mengenakan biaya persentase untuk aset yang dikelola, bersiaplah untuk bersaing dengan gelombang datang dari layanan investasi otomatis yang hanya mengenakan sepersekian persen untuk layanan mereka. Situs web seperti Wealthvest dan lainnya seperti itu dapat memberikan tingkat pengelolaan uang dasar kurang dari setengah persen dalam banyak kasus, dan Anda harus dapat menunjukkan mengapa elemen manusia yang Anda tawarkan membenarkan perbedaan biaya antara mereka dan Anda. . Memiliki situs web top-notch dengan fasilitas teknologi seperti platform berbasis cloud, skype dan layanan obrolan untuk klien Anda dan fitur nyaman lainnya juga dapat membedakan Anda dari seperangkat algoritma yang dikemas dan dipasarkan ke publik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan diri dengan penasihat Robo ).

Garis Dasar

Tidak ada metode mutlak untuk menentukan seberapa kompetitif biaya Anda. Jika bisnis Anda berkembang dan arus pendapatan Anda meningkat, kemungkinan Anda tidak perlu melihat penurunan struktur biaya keseluruhan Anda, namun Anda mungkin masih dapat memperoleh keuntungan dari mengutak-atik beberapa bagiannya. Menetapkan skala biaya Anda berdasarkan jumlah perawatan yang dibutuhkan klien mungkin merupakan ide bagus dalam beberapa kasus, namun perhatikan gelombang penasehat otomatis yang akan memberikan banyak layanan dengan biaya yang sebanding. Untuk informasi lebih lanjut tentang cara mengenakan tarif biaya yang tepat kepada klien Anda, kunjungi National Association of Personal Financial Advisors di www. napfa org. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan Terbaik ).