Selain secara umum lebih terjangkau daripada berinvestasi pada sebagian besar saham blue-chip, reksa dana disesuaikan dengan berbagai tujuan investasi dan tingkat toleransi risiko. Profesional bertanggung jawab mengelola reksadana; Seluruh karir mereka didasarkan pada melihat dana menghasilkan keuntungan.

Apa itu Reksa Dana?

Reksa dana sebenarnya adalah jenis perusahaan investasi tertentu yang mengumpulkan kontribusi kolektif dari peserta dana dan menginvestasikan dolar tersebut dalam portofolio sekuritas. Sementara istilah "reksadana" secara teknis mengacu pada perusahaan investasi, biasanya juga digunakan untuk mengacu pada portofolio itu sendiri.

Alih-alih hanya membeli saham beberapa saham, Anda dapat memilih untuk membeli saham reksa dana yang memegang investasi di saham, obligasi atau sekuritas pasar uang. Setiap bagian dari reksa dana memberikan hak kepada sebagian dari aset dana tersebut.

Reksa dana, seperti saham, adalah aset yang sangat likuid; Anda bisa membeli dan menjual saham kapan saja. Sementara saham reksadana umumnya diperdagangkan secara langsung melalui dana itu sendiri dan bukan di pasar atau bursa, jual beli saham reksa dana semudah diperdagangkan. Anda dapat melikuidasi investasi Anda dengan cepat dan atas kebijaksanaan Anda sendiri.

Manfaat Diversifikasi

Salah satu keuntungan terbesar dari reksadana adalah memungkinkan investor melakukan diversifikasi investasi mereka dengan sedikit usaha. Jika Anda menginvestasikan semua uang Anda dalam satu saham, ada risiko kerugian yang besar jika kinerja perusahaan penerbit tersebut kehilangan uap. Jika Anda berinvestasi dalam berbagai saham di berbagai sektor, Anda mengurangi risiko Anda; kemungkinan semua perusahaan gagal secara bersamaan sangat tipis.

Diperlukan banyak penelitian dan modal untuk membuat portofolio terdiversifikasi dengan benar saat Anda berinvestasi di pasar saham. Jika Anda berinvestasi di reksa dana, semua dugaan diambil dari persamaan. Prospektus, laporan kinerja dan alokasi aset tahunan memberi tahu Anda dana yang diinvestasikan dan bagaimana kinerjanya secara historis. Daripada meneliti lusinan saham berbeda secara terpisah, Anda bisa mencari reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Manfaat Kustomisasi

Manfaat lain dari reksadana adalah kemampuan manajer investasi untuk menyesuaikan kendaraan investasi yang memenuhi tujuan investor dan tingkat toleransi risiko yang berbeda. Membuat portofolio yang disesuaikan dengan tepat yang memenuhi kebutuhan spesifik Anda saat berinvestasi pada saham individual memerlukan pemahaman komprehensif tentang indikator teknis dan pemahaman analisis fundamental dan analisis teknis.Tanpa pemahaman yang kuat tentang volatilitas historis, pola corporate finance dan charting, investasi pada saham individual sering kali hanya sedikit berkurang dari perkiraan.

Ada empat jenis reksa dana utama: dana saham, dana obligasi, dana berimbang dan dana pasar uang. Setiap perusahaan investasi yang diberikan cenderung menawarkan berbagai macam dana dari kategori yang berbeda, sehingga memudahkan untuk memilih dana yang mencerminkan gaya investasi Anda.

Misalnya, jika tujuan utama Anda adalah penciptaan kekayaan, pilihlah dana saham; Mereka biasanya berisiko tinggi dan mendapat pahala tinggi. Jika Anda ingin mempertahankan modal dan Anda akan menerima tingkat pengembalian yang rendah dengan imbalan keamanan maksimum, pilihlah dana pasar uang. Jika pelestarian modal adalah tujuan utama Anda dan penciptaan pendapatan reguler bersifat sekunder, dana obligasi memberikan pembayaran bunga periodik yang terjamin dan menawarkan tingkat keamanan yang tinggi.

Jika Anda menginginkan beberapa tingkat keamanan investasi tanpa benar-benar melupakan kemungkinan keuntungan besar, dana berimbang mencakup investasi saham dan obligasi dalam berbagai rasio untuk mengakomodasi kebutuhan yang berbeda. Dana saham-berat umumnya berisiko tapi membawa potensi kenaikan yang lebih besar, sementara dana dengan bobot obligasi memberikan risiko lebih rendah dengan pertumbuhan yang lebih stabil dan lebih aman.

Manfaat Pengawasan

Yang membuat manfaat ini mungkin adalah pengawasan investasi. Reksadana mengambil semua kerja keras dari investasi. Setiap dana dikelola oleh para profesional yang tujuan utamanya adalah untuk menghasilkan keuntungan. Manajer dana termotivasi untuk merancang portofolio yang menguntungkan, dan mereka memiliki pengetahuan dan pengalaman yang hanya dapat diharapkan oleh kebanyakan investor perorangan.

Saat berinvestasi pada saham individual, Anda bertanggung jawab atas penelitian dan pelaksanaan perdagangan Anda. Anda harus tahu banyak tentang saham yang telah Anda pilih, dan Anda juga harus secara aktif terlibat dalam aktivitas pasar saham sehari-hari. Ada banyak uang yang harus dilakukan dalam perdagangan ayunan atau strategi jangka pendek lainnya, namun mengharuskan Anda tetap memperhatikan grafik setiap saat. Jika Anda salah menukar perdagangan Anda, mungkin Anda akan kehilangan keuntungan besar - atau lebih buruk lagi, kehilangan investasi awal Anda.

Manajer reksa dana melakukan semua penelitian, perhitungan dan perdagangan untuk Anda, membuat reksa dana menjadi pilihan investasi yang sederhana dan menguntungkan. Jika Anda menikmati gaya trading yang sangat aktif atau Anda harus memiliki kontrol konstan atas bagaimana dan kapan perdagangan dijalankan, Anda mungkin tidak menyukai investasi set-it-and-forget-it ini. Dana saham menawarkan penghargaan serupa untuk investasi di pasar saham, namun dengan tingkat bimbingan profesional yang hampir tidak dapat diakses oleh investor individual.

Manfaat dari Keterjangkauan

Manfaat utama lain dari reksa dana adalah keterjangkauan mereka relatif terhadap investasi pada saham individual. Banyak pemain terbesar di pasaran saat ini memiliki harga saham yang mahal di atas $ 500. Banyak investor tidak memiliki modal untuk berinvestasi di lebih dari segelintir saham sekaligus, artinya imbal hasil mungkin tidak membenarkan pembelanjaannya.

Reksadana sering menjual saham seharga $ 100 dan memudahkan melakukan investasi tambahan secara otomatis dari waktu ke waktu untuk menumbuhkan holding Anda. Jika Anda memiliki $ 10.000 untuk diinvestasikan, Anda bisa membeli hanya 20 saham dari penjualan saham seharga $ 500 per saham, atau Anda bisa membeli 100 saham reksa dana yang memiliki portofolio dan manajemen profesional yang beragam.

Selain itu, jika Anda sering membeli dan menjual saham, biaya perantara hanya akan sangat menguras keuntungan Anda. Jika Anda memiliki sejumlah besar uang untuk diinvestasikan dan cukup tahu tentang pasar saham ke waktu beberapa perdagangan besar dengan sempurna, Anda mungkin dapat membuat keuntungan yang mengesankan dalam waktu singkat tanpa menimbulkan terlalu banyak biaya. Kebanyakan investor, bagaimanapun, tidak begitu beruntung.

Karena reksadana memanfaatkan investasi ribuan pemegang saham, mereka dapat membatasi biaya investasi. Reksadana sering membeli dan menjual sekuritas, membuat ratusan perdagangan per tahun. Sebagai investor individual, biaya yang dikeluarkan oleh aktivitas semacam itu akan bersifat astronomi. Reksa dana, bagaimanapun, menyebarkan biaya perdagangan tersebut di antara ribuan pemegang saham, sangat mengurangi biaya per orang.