Bagaimana penasihat keuangan potensial dapat mempersiapkan yang terbaik untuk ujian sertifikasi CFP mereka?
Dengan merangkul program pelatihan dan studi terbaik yang dapat meningkatkan peluang mereka untuk lulus ujian.
Ujian CFP adalah pintu gerbang untuk menjadi Perencana Keuangan Bersertifikasi, dan merupakan satu dari empat kriteria kandidat CFP harus lulus mendapatkan penunjukan mereka (bersama dengan etika, pendidikan dan pengalaman).
"Menurut pengalaman saya, ujian tersebut menghadirkan unsur proses sertifikasi yang tidak diketahui," kata profesor Craig Lemoine, CFP, di The American College di Bryn Mawr, PA (sekolah tersebut telah melatih profesional layanan keuangan lebih dari delapan dekade). Lemoine mengatakan bahwa pada tahun 2012, ujian CFP berubah dari format berbasis topik ke berbasis domain, artinya ujian didasarkan pada delapan domain manajemen kekayaan utama, seperti mendapatkan klien dan mengumpulkan data penelitian investasi.
"Domain serupa dengan langkah-langkah dalam proses perencanaan keuangan, seperti membangun hubungan klien atau mengumpulkan data," tambahnya. "Calon harus tahu bahwa pertanyaan berbasis domain bisa lebih sulit dipelajari daripada ujian yang terdiri dari resep topik perencanaan keuangan Siswa yang mencari kesempatan terbaik untuk lulus ujian harus belajar dari program yang telah memeluk model domain dalam buku teks dan kurikulum mereka. "
Berikut adalah beberapa tip lain untuk belajar ujian CFP:
Bangun sebuah Program Studi sekitar Tanggal Ujian
Ujian CFP, yang dikenai biaya US $ 595 untuk diambil, dikelola oleh Certified Financial Planner Board Standards, Inc., dan diberikan setiap hari Jumat dan Sabtu ketiga pada bulan Maret, Juli dan November.
Ujian mencakup berbagai topik, yang paling umum adalah perencanaan investasi dan perencanaan pensiun, termasuk perencanaan perumahan, prinsip umum perencanaan keuangan, perencanaan asuransi dan manajemen risiko, dan perencanaan manfaat karyawan.
Satu-satunya persyaratan akademis untuk mengikuti tes ini adalah bahwa pemohon memegang gelar Bachelor. Selain itu, pemohon CFP harus menyatakan bahwa dia akan menyelesaikan pekerjaan kualifikasi lima tahun yang berkaitan dengan bidang manajemen investasi. Pemohon juga harus memiliki pengalaman investasi industri tiga tahun untuk mengikuti ujian.

Ajukan Pertanyaan yang Benar Pertama

Karena hanya 50-60% pelamar yang lulus ujian CFP, memilih dan mengikuti panduan belajar terbaik dan kursus bukanlah kemewahan, ini adalah sebuah keharusan.
Menurut Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat, pengambil ujian CFP dapat memilih dari berbagai sumber belajar (walaupun tidak mendukung panduan atau layanan studi), termasuk program sertifikat, kursus pelatihan batu bata dan mortir atau kursus studi interaktif. .
Memilih Program
Saat memilih program yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda, Dewan CFP menyarankan untuk bertanya - dan mendapatkan jawaban - pertanyaan berikut sebelum menandatangani di baris terbawah:
--2 ->

• Tingkat pendidikan apakah kurikulum Anda (tingkat junior / senior sarjana muda, magister atau doktor)?

• Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk menyelesaikan kurikulum Anda?

• Berapa biaya program anda? Apakah itu termasuk buku, tes dan biaya lainnya?
• Apakah Anda mengantisipasi membuat perubahan pada program Anda?
• Bagaimana Anda menjadwalkan kursus Anda? Seberapa sering kursus ditawarkan?
• Apakah program pendidikan jarak jauh Anda ditawarkan secara online atau berbasis kertas?
• Apa kredensial fakultas Anda?
• Apakah program Anda memiliki magang atau layanan penempatan kerja?
• Secara keseluruhan, bagaimana program Anda mempersiapkan seseorang untuk menjadi perencana keuangan?
Fokus pada "Pelatihan Berbasis Pertanyaan
" Lemoine menyarankan kandidat CFP untuk mempelajari dan menyelesaikan pertanyaan praktikum setase dan gaya diskrit, pertanyaan dan topik perencanaan keuangan spesifik mengenai perubahan ujian sebenarnya dengan setiap administrasi dan tidak diketahui program akademis atau penyedia tinjauan sebelum mengikuti tes, "katanya." Namun, siswa dapat mempelajari gaya ujian dengan memecahkan pertanyaan praktik. "
Pertimbangkan Kursus Online
Penelitian persiapan CFO favorit Lemoine Strategi adalah pembelajaran online interaktif, seperti kursus web orang dalam, yang menurutnya sangat sesuai bagi siswa profesional. "Program ini memungkinkan siswa berinteraksi langsung dengan instruktur dan dapat diarsipkan jika siswa melewatkan sesi," dia menjelaskan "Brick dan mortir mungkin terlalu kaku untuk beberapa profesional yang bekerja Saya pribadi menginginkan sebuah program menjadi ketat sambil menjaga relevansi."
Go Price Shopping - tapi Shop for Value
Kebanyakan panduan dan program studi CFP a Tidak murah, tapi dalam beberapa kasus Anda mungkin harus membayar lebih atau mengambil risiko mendapatkan apa yang Anda bayar. Misalnya, Dalton Education, salah satu penyedia layanan pendidikan terkemuka, mengajukan biaya lebih dari US $ 7,500 untuk kursus studi CFP dasar sembilan bulan - dan itu tidak mencakup biaya buku teks. Kursus online mungkin menjadi taruhan yang lebih baik untuk dompet.
Untuk daftar program pelatihan CFP secara menyeluruh, kunjungi situs web CFP Board. Di sana Anda akan mendapatkan akses ke program studi yang terdaftar di CFP Board dalam tiga kategori:
• Berdasarkan negara
• Menurut jenisnya
• Dengan pilihan pembelajaran jarak jauh

Pesanlah

Dapatkan kampanye ikhtisar CFP Anda dimulai dengan panduan dan buku kerja dengan biaya di bawah US $ 50, namun akan membuat Anda mempercepat apa yang harus Anda ketahui untuk menguasai ujian CFP. . Amazon. com memiliki daftar yang bagus di sini, termasuk "Panduan Anda untuk Ujian Sertifikasi CFP" (seharga US $ 17) dan "Buku Praktik Ujian Sertifikasi CFP" (seharga US $ 36).
The Bottom Line

Kompetisi untuk menjadi perencana keuangan itu panas, dan semakin panas. Dewan CFP melaporkan industri ini akan tumbuh sebesar 41% pada tahun 2016. Itu berarti semakin cepat Anda lulus ujian CFP, semakin baik Anda akan mendapatkan pijakan yang solid di salah satu sektor dengan pertumbuhan tercepat di Wall Street.