Rekan layanan klien sering menjadi lem yang memegang bisnis penasihat bersama. Asisten berharga ini biasanya mahir dalam melakukan berbagai tugas yang akan membawa banyak calo dan penasihat yang mempekerjakan mereka setidaknya dua kali lebih lama untuk menyelesaikannya.

Apa yang dibutuhkan untuk dipekerjakan untuk posisi ini? Jalan untuk menjadi associate layanan klien terdaftar cukup mudah dalam banyak hal, namun mereka yang paling efektif dalam posisi ini sering mendapatkan pelatihan dan sertifikasi yang menjadikannya sebagai tambahan yang tak ternilai bagi tim atau kantor manapun. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Mempekerjakan? Peraturan Usaha Kecil Harus Diketahui. )

Sejarah dan Evolusi

Posisi asosiasi layanan klien telah berkembang dari waktu ke waktu hingga banyak dari mereka yang bekerja dalam kapasitas ini melakukan fungsi yang jauh melampaui pendahulunya. Di masa lalu, pialang sukses akan menyewa sekretaris yang mungkin mendapatkan lisensi sekuritas mereka di beberapa titik sehingga mereka dapat mengambil perintah sederhana jika atasan mereka tidak mampu. Mereka juga melakukan tugas administratif rutin seperti pengetikan, pengarsipan dan surat tugas. Posisi ini berangsur-angsur berubah menjadi posisi asisten penjualan yang terdaftar, di mana petugas administratif yang berlisensi mungkin memainkan peran lebih aktif dalam bisnis pialang dan dapat membantu tugas seperti kampanye pemasaran dan manajemen kepatuhan.

Tapi rekan layanan klien hari ini seringkali dapat melakukan hampir semua hal yang dapat dilakukan perencana dan perencana, termasuk membawa bisnis baru, mempertahankan situs web perusahaan dan kehadiran media sosial, manajemen kepatuhan dan tingkat interaksi yang lebih dalam dengan klien. Dan, tentu saja, kebanyakan dari mereka masih menjalankan tugas rutin normal untuk menyiapkan akun klien baru, memproses dokumen, menguangkan dan menangani sekuritas, pengarsipan dan perencanaan acara kantor. Lowongan pekerjaan baru-baru ini untuk posisi ini memiliki daftar tugas berikut yang diharapkan dari pemohon:

• Memberikan layanan kepada klien secara profesional dan menanggapi pertanyaan reguler.
• Hadir klien dengan informasi yang disebut seperti harga saham, saldo rekening dan beragam rincian terkait rekening.
• Pastikan untuk terus memperhatikan konsultan keuangan yang bersangkutan yang mengetahui rincian dan aktivitas yang terkait dengan transaksi dan rekening nasabah yang terdaftar.
• Dukung konsultan keuangan yang bersangkutan untuk mengatur dan melaksanakan kampanye surat langsung.
• Mematuhi dan mempelajari semua prosedur dan kebijakan perusahaan.
• Sampaikan masalah potensial kepada manajemen cabang atau konsultan keuangan masing-masing.
• Selesaikan keluhan dan pertanyaan pelanggan secara proaktif.
• Identifikasi masalah yang membutuhkan peningkatan instan ke penasihat keuangan atau anggota tim manajemen cabang.
• Berikan tingkat atas kebijaksanaan yang terkait dengan klien, cabang, konsultan keuangan dan rincian perusahaan.
• Pastikan semua dokumen akun yang sesuai dan dibutuhkan diperoleh dan diperbarui.
• Berikan dukungan secara profesional di telepon untuk konsultan keuangan masing-masing.
• Bantu klien untuk mentransfer dana dan surat berharga beserta surat cek yang diminta.
• Sampaikan dokumen dan sekuritas yang tidak ada beserta dana yang belum dibayar kepada klien.
• Pastikan kesesuaian dengan kebijakan dan standar perusahaan dan cabang.
• Manfaatkan sistem komputer perusahaan untuk memberikan layanan kepada klien dan juga perwakilan FCs. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: 4 Pertanyaan Umum tentang Mempekerjakan Staf. )

Jalan Menuju ke Sana

Dengan kriteria yang nyata, persyaratan untuk menjadi associate layanan klien biasanya cukup mudah. . Kata "terdaftar" biasanya berarti surat berharga berlisensi dan terdaftar di FINRA dan / atau SEC, jadi lisensi Seri 6 atau 7 dan 66 biasanya diperlukan. Mereka yang menangani transaksi berjangka atau rekening asuransi juga membutuhkan lisensi yang tepat. Keterampilan administrasi dan ketrampilan dasar akan dibutuhkan bersamaan dengan perhatian terhadap detail dan kemampuan untuk menangani pelanggan. Untuk alasan ini, kandidat dengan pengalaman layanan pelanggan sebelumnya sering disukai untuk posisi ini.

Mereka yang ingin mencapai posisi ini akan bijaksana untuk memulai dengan bekerja sebagai mungkin perwakilan layanan pelanggan untuk perusahaan reksa dana atau bank, di mana mereka dapat mempelajari keterampilan dasar seperti berurusan dengan klien yang tidak bahagia, mengelola dokumen dan multitasking. Menghasilkan beberapa sertifikasi seperti paraplanner keuangan yang ditawarkan oleh Dewan CFP atau bekerja sebagai paralegal juga bisa menjadi ide bagus.

Jenis pengalaman ini terlihat bagus dalam resume dan akan membantu mempersiapkan pelamar untuk kesulitan sehari-hari pekerjaan ini. Klien layanan klien saat ini sering diharapkan untuk melampaui dan melampaui panggilan tugas biasa dalam rutinitas sehari-hari mereka untuk membantu mempromosikan bisnis dan memenuhi kebutuhan pelanggannya. Mungkin ada saat-saat ketika mereka diharapkan untuk menghabiskan akhir pekan atau hari libur menghadiri acara perusahaan atau menyelesaikan tugas-tugas yang diperlukan yang berada di luar deskripsi pekerjaan awal. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Program Pelatihan Terbaik untuk Ujian CFP )

Kompensasi dan Manfaat

Sebagian besar rekan layanan klien dibayar dengan gaji atau, lebih jarang lagi, upah per jam. Mereka yang memiliki surat berharga atau lisensi asuransi juga dapat memperoleh komisi atas setiap transaksi yang telah mereka lakukan dan juga menerima bonus atau insentif tambahan lainnya untuk pencapaian mereka. Pintu kaca. com menunjukkan bahwa rata-rata kompensasi untuk rekan terdaftar adalah $ 47, 845. Kisaran untuk pekerjaan ini mungkin berjalan di suatu tempat dari $ 30.000 pada tingkat rendah sampai $ 80.000 untuk asisten superstar yang dapat melakukan fungsi tingkat tinggi yang unik.

Mereka yang bekerja untuk pialang di perusahaan besar juga biasanya diberi paket tunjangan juga, seperti asuransi jiwa dan kesehatan dan rencana pensiun.Manfaat yang ditawarkan kepada perusahaan asosiasi di perusahaan ritel kecil dapat sangat bervariasi dari satu perusahaan ke perusahaan lainnya, tetapi mereka yang bekerja untuk perusahaan yang sangat menguntungkan dapat menikmati banyak tunjangan yang tidak biasa ditawarkan kepada asisten administrasi di industri manapun.

Mereka yang bercita-cita menjadi penasihat keuangan atau perencana pada suatu saat juga harus mempertimbangkan untuk memulai sebagai associate layanan klien. Hal ini dapat membantu mereka untuk mendapatkan kaki mereka di pintu dan mendapatkan pengalaman berharga saat mereka mengikuti kursus perencanaan keuangan atau menggunakan lisensi mereka untuk mengumpulkan buku bisnis mereka sendiri.

The Bottom Line

Rekan layanan klien memainkan peran penting dalam industri keuangan baik untuk klien maupun perusahaan dan penasihat yang mempekerjakan mereka. Banyak dari rekan kerja ini adalah anggota tim rajutan yang sangat diperlukan yang melakukan fungsi tingkat tinggi setiap hari. Untuk informasi lebih lanjut tentang apa yang perlu Anda lakukan untuk dipekerjakan sebagai rekan layanan klien, kunjungi situs web Financial Planning Association di www. fpanet org. (Untuk bacaan terkait, lihat: Karir Keuangan Terbaik untuk Wanita )