Fidelity Investments adalah salah satu perusahaan investasi yang paling dikenal di dunia. Berkantor pusat di Boston, Fidelity memiliki lebih dari 24 juta investor perorangan. Pada tanggal 30 Juni 2015, Fidelity memiliki hampir $ 5. 2 triliun pada aset klien yang dikelola (AUM), menjadikannya salah satu manajer aset terbaik di seluruh dunia. Awalnya didirikan oleh Edward Johnson II pada tahun 1946, perusahaan telah berkembang secara eksponensial dalam beberapa tahun terakhir dengan munculnya model bisnis broker diskon.

Fidelity Products and Services

Fidelity Investments telah menempatkan dirinya sebagai toko "one-stop" bagi investor. Perusahaan membanggakan diri untuk berteknologi maju, memiliki situs web dan aplikasi mobile yang sangat ramah konsumen. Fidelity menawarkan akun trading broker online dengan komisi rata-rata $ 7. 95 untuk perdagangan ekuitas U. S.. Jika investor tertarik pada reksadana, Fidelity memiliki lebih dari 10.000 dana berbeda dari kedua Fidelity dan perusahaan pihak ketiga lainnya. Klien kesetiaan diizinkan untuk membeli sertifikat deposito (CD), obligasi, ETFs dan opsi yang diperdagangkan dengan nilai tukar, bersamaan dengan saham dan reksa dana. Klien juga berhak membeli asuransi jiwa dan anuitas melalui Fidelity.

Di luar jajaran produknya yang luas, Fidelity juga menawarkan berbagai layanan kepada kliennya. Dimulai dengan situs webnya, ada banyak informasi mengenai masalah investasi, pensiun dan perencanaan perumahan. Jika seorang klien mencari riset saham atau dana, situs tersebut menawarkan banyak laporan analis dan berita terbaru. Untuk investor dengan nilai net yang lebih tinggi mencari pendekatan personal, Fidelity menawarkan portofolio yang beragam melalui akun yang dikelola.

Dana Ekuitas Domestik

Kesetiaan memiliki banyak jenis dana ekuitas dalam negeri, yang merupakan reksa dana yang diinvestasikan di pasar saham U. S.. Investor dapat mempersempit fokus khusus dana berdasarkan kapitalisasi pasar rata-rata atau gaya investasi. Untuk tujuan penjelasan, hanya dana yang dikelola Fidelity yang disebutkan.

Pertumbuhan Besar-Cap

Fidelity menawarkan 10 dana pertumbuhan besar yang berbeda. Dana pertumbuhan secara tradisional diinvestasikan dalam saham yang diperkirakan akan meningkat dalam nilai kapital. Sebagian besar perusahaan ini dianggap lebih tidak stabil, karena seringkali saham-saham ini diperdagangkan dengan rasio P / E yang lebih tinggi dari rata-rata dan pendapatan yang diharapkan. Dana pertumbuhan Fidelity yang paling populer adalah Contrafund, yang dimulai pada tahun 1967. Memiliki track record jangka panjang yang kuat, fund manager William Danoff memiliki dana yang diinvestasikan di perusahaan seperti Google, Apple, Facebook dan Starbucks. Dengan rasio biaya rendah sebesar 0,64% dan lebih dari $ 111 miliar di AUM, Fidelity Contrafund adalah salah satu dana ekuitas terbesar di dunia.

Nilai Cap-Besar

Fidelity menawarkan empat dana dengan nilai berbeda, yang didasarkan pada pemilihan perusahaan yang dianggap undervalued harga dan cenderung membayar dividen. Misalnya, Fidelity Large Cap Value Enhanced Index Fund memiliki rasio biaya bersih sebesar 0,46% dan rating Morningstar dari empat bintang. Dana tersebut dikelola oleh Geode Capital Management dan memiliki beberapa saham terkenal seperti Exxon Mobil, Wells Fargo dan Procter & Gamble sebagai 10 saham teratasnya.

Large-Cap Core

Jika investor menginginkan gabungan antara nilai pertumbuhan dan nilai saham, maka dana campuran adalah pilihan tepat. Per Desember 2015, Fidelity menawarkan empat dana inti besar yang berbeda dalam jajarannya. Dana Morningstar bintang lima Fidelity adalah Dana Pertumbuhan Tertinggi Cap Core. Dengan rasio biaya sebesar 0,45%, dana tersebut berinvestasi dalam campuran kedua gaya investasi. Dengan pengelolaan modal Geode, investor dapat memperoleh akses ke saham pertumbuhan seperti Apple dan Pfizer, serta saham bernilai tinggi seperti JPMorgan dan Johnson & Johnson.

Pertumbuhan Mid-Cap

Dana mid-cap mengkhususkan pada perusahaan yang memiliki kapitalisasi pasar antara $ 2 miliar dan $ 10 miliar. Meskipun secara historis lebih tidak stabil daripada sektor kapitalis besar, saham mid-cap memiliki tingkat pengembalian jangka panjang yang lebih tinggi. Di bagian pertumbuhan lineup mid-cap, Fidelity menawarkan tiga strategi. The Fidelity Mid Cap Stock Fund memiliki rating Morningstar empat bintang dengan rasio biaya sebesar 0, 76%. Di bawah manajer John Roth, dana tersebut telah berjalan sangat baik. Selama 10 tahun terakhir, dana tersebut telah kembali sebesar 8,2%, yaitu 0,5% lebih baik dari indeks benchmark Mid-Cap Growth.

Nilai Mid-Cap

Di arena nilai untuk saham mid-cap, Fidelity memiliki empat dana berbeda untuk dipertimbangkan. Dana dengan nilai terbaik dan berkinerja terbaik adalah Fidelity Low-Priced Stock Fund. Manajemen yang dipimpin oleh Joel Tillinghast, memiliki satu tujuan: apresiasi modal dengan saham di bawah $ 35 atau kurang. Filosofi ini telah menghasilkan dana yang melampaui tolok ukur dalam setiap periode waktu. Rekam jejak ini, tercampur dengan rasio biaya rendah sebesar 0, 79%, harus menarik bagi investor yang mencari eksposur terhadap gaya investasi ini.

Mid-Cap Core

Dana terbaik Fidelity dari lima yang tersedia di area inti mid-cap adalah Mid Cap Enhanced Index Fund. Dana ini dinilai lima bintang oleh Morningstar dan memiliki rasio biaya bersih sebesar 0,61%. Hal ini dianggap sebagai campuran mid-cap, menggabungkan saham pertumbuhan seperti Electronic Arts dengan nilai saham seperti PPL Corporation.

Dana Cap Kecil

Dana kecil digunakan untuk berinvestasi pada perusahaan kecil yang memiliki kapitalisasi pasar kurang dari $ 2 miliar. Perusahaan-perusahaan ini umumnya bersifat startup dan cenderung sangat spekulatif, dibuat bagi investor yang mencari penghargaan tinggi dengan risiko tinggi. Fidelity hanya menawarkan empat dana inti kecil dan satu dana pertumbuhan kecil. Dana inti berkinerja terbaik adalah Fidelity Small Cap Enhanced Index Fund. Dana tersebut dinilai empat bintang dan dikelola oleh Geode Capital Management.Meskipun tidak memiliki track record jangka panjang, hal itu telah dilakukan dengan baik sejak awal tahun 2007. Ia memiliki rata-rata tahunan lima tahun pengembalian 14,18%, yaitu 3,1% lebih tinggi dari patokan campuran kecil.

Fidelity's one true small-cap growth fund adalah Fidelity Small Cap Growth Fund. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0, 92% dan telah dikelola oleh Patrick Venanzi sejak 2011. Sebagian besar perusahaan yang diinvestasikan dana tersebut memiliki volume yang sangat rendah dan hanya sedikit riset analis. Dana ini berinvestasi di perusahaan seperti G-III Apparel dan Global Payment dalam 10 kepemilikan teratasnya.

Ke Mana Saja / Dana Pendapatan

Di luar kelas aset dan dana investasi tradisional, Fidelity menawarkan dana yang tergolong "pergi ke mana saja" dan "berorientasi pada pendapatan. "Dana yang sangat populer adalah Dana Magellan Fidelity yang telah ada sejak 1963. Dana ini memiliki tujuan untuk mencari apresiasi modal dan dapat berinvestasi di kelas aset investasi ekuitas atau gaya investasi. Morningstar mengkategorikannya sebagai dana pertumbuhan besar, namun dana tersebut memiliki kemampuan untuk beralih ke nilai atau campuran pada saat pemberitahuan.

Bagi investor yang mencari dividen, dana yang berorientasi pada pendapatan adalah pilihan terbaik. Dianggap sebagai dana dengan nilai besar, Fidelity Equity Dividen Income Fund memiliki yield saat ini sebesar 2. 34%. Tujuan dari dana ini adalah untuk mencari pendapatan yang masuk akal, dengan tujuan akhir dari apresiasi modal.

Dana Ekuitas Internasional

Kesetiaan memberi banyak pilihan kepada kliennya untuk berinvestasi di tingkat internasional. Ini sangat bermanfaat bagi investor, karena mereka dapat mengandalkan keahlian manajer uang Fidelity daripada mencoba melakukan due diligence sendiri. Ada empat kategori reksa dana internasional: inti; regional dan tunggal; global; dan pasar negara berkembang. Bagian inti berinvestasi pada perusahaan di luar Amerika Serikat, terutama di daerah maju seperti Eropa dan Asia. Fidelity Diversified International Fund dianggap sebagai dana pertumbuhan besar asing dengan rasio biaya sebesar 0, 91%. Dana tersebut diinvestasikan di perusahaan internasional seperti Bayer AG, Sanofi dan Lloyds Banking Group.

Seiring dengan portofolio utama dana, investor bisa semakin spesifik menurut daerah atau negara. Fidelity menawarkan dana khusus negara seperti dana Fidelity Japan atau China Region. Bagi investor yang ingin memperoleh eksposur ke daerah yang lebih kecil dan belum berkembang, dana pasar negara berkembang merupakan pilihan yang tepat.

Index / Sector Funds

Mirip dengan ETF, Fidelity menawarkan reksa dana indeks dan sektor tertentu. Dana sektor dapat berinvestasi di sektor keseluruhan seperti perusahaan discretionary consumer atau health care. Fidelity bahkan menawarkan dana yang lebih mendalam dalam suatu sektor, seperti Portofolio Bioteknologi Fidelity Select. Dana ini hanya berinvestasi pada perusahaan di sektor bioteknologi seperti Gilead Sciences and Biogen. Jika investor mencari diversifikasi secara keseluruhan dan ingin mencerminkan indeks utama, Fidelity juga menawarkan beragam dana ini.Seri "Spartan" -nya mencerminkan indeks seperti S & P 500 dan NASDAQ Composite. Ini juga mencerminkan indeks atau indeks internasional yang terkait dengan kapitalisasi pasar.

Ringkasan Dana Ekuitas Fidelity

Secara keseluruhan, Fidelity Investments memiliki pilihan reksa dana ekuitas yang paling luas di industri ini. Dengan begitu banyak pilihan yang berbeda, mungkin sulit bagi investor untuk memilih opsi yang tepat. Penting untuk memahami toleransi risiko dan bagaimana kaitannya dengan portofolio investor. Fidelity menawarkan berbagai sumber di bagian "Bimbingan & Pensiun" di situsnya. Area ini harus memberikan banyak informasi bagi investor pemula tentang bagaimana mengalokasikan portofolio dengan benar.