a:

Istilah "penasihat keuangan" bisa merujuk pada beberapa peran yang berbeda. Paling sering mengacu pada broker-dealer atau penasihat investasi. Dealer broker, yang biasa dikenal dengan pialang saham, harus terdaftar di SEC dan anggota Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Penasihat investasi harus mendaftar ke SEC atau regulator sekuritas negara, tergantung pada tingkat aset yang dikelola, namun dia tidak perlu mendaftar FINRA.

Penasihat Investasi

Menurut FINRA, "penasihat keuangan" adalah istilah generik yang mengacu pada pialang saham. Ini berbeda dengan istilah hukum "penasihat investasi". Penasihat investasi adalah perorangan atau perusahaan yang harus terdaftar baik dengan SEC atau regulator sekuritas negara. Penasihat investasi tidak perlu mendaftar secara langsung dengan FINRA.

SEC mengatur penasihat investasi yang mengelola $ 110 juta atau lebih aset klien. Penasihat yang jumlahnya kurang dari jumlah yang diatur harus mendaftar ke regulator sekuritas negara. Penasihat investasi harus lulus ujian FINRA Series 65, atau ujian Seri 66 bersama dengan Seri 7.

Pialang Pedagang

Dealer broker adalah perwakilan terdaftar yang melakukan perdagangan atas nama klien ritel dan institusi dengan imbalan komisi dan biaya. FINRA mendefinisikan broker-dealer sebagai orang atau perusahaan dalam bisnis jual beli sekuritas atas nama pelanggan atau untuk kepentingan sendiri. Orang yang bekerja untuk pialang-pialang dikenal sebagai perwakilan terdaftar.

Broker-dealer harus terdaftar di SEC dan mereka pasti anggota FINRA. Mereka harus lulus ujian kualifikasi, termasuk Seri 7 dan Seri 63. Akhirnya, mereka harus dipekerjakan atau dikaitkan dengan perusahaan agen broker.