3 Reksa dana Penasihat Keuangan Anda Harus Memberikan Rekomendasi Tahun Terakhir

3 Reksa dana yang harus disetujui oleh penasihat keuangan Anda tahun lalu

2015 terbukti menjadi tahun yang penuh gejolak bagi pasar saham di Amerika Serikat. U. S. Federal Reserve menaikkan suku bunga dana federal untuk pertama kalinya dalam lebih dari satu dekade. Kenaikan suku bunga ini ditambah dengan kinerja ekonomi yang relatif kuat di U. S. menyebabkan apresiasi U. S. dollar yang substansial. Ini telah menghapus sebagian pendapatan yang signifikan bagi banyak perusahaan U. S.. Terlepas dari perkembangan domestik dan perlambatan pertumbuhan global ini, sekelompok reksa dana yang dikelola secara aktif menunjukkan tingkat pengembalian yang luar biasa di tahun 2015. Kinerja dana tersebut secara signifikan melampaui tingkat keuntungan rekan-rekan mereka dan tingkat pengembalian tolok ukur masing-masing.

T. Dana Teknologi Global Harga Rowe

Aset yang dikelola (AUM): $ 2. 7 miliar

2015 nilai aset bersih (NAV) kembali: 21 06%

Rasio biaya bersih: 0. 91%

The T. Rowe Harga Dana Teknologi Global mencari pertumbuhan modal jangka panjang dengan berinvestasi pada umumnya saham perusahaan yang mengembangkan, memajukan dan menggunakan teknologi. Dana tersebut berinvestasi di kedua saham dalam negeri (alokasi 50%) dan saham asing (alokasi 43%). China memiliki bobot terbesar di antara saham asing dengan alokasi 13%. Dari segi sektor, saham media memiliki alokasi 30%, sedangkan saham semikonduktor dan perusahaan jasa informasi memiliki alokasi 26% dan 7, 7%.

Dana telah menunjukkan kinerja yang jauh lebih kuat dibandingkan dengan indeks benchmarknya. Dana tersebut telah menunjukkan kembalinya 21. 06% di tahun 2015, yang secara signifikan lebih tinggi dari 3. 64% untuk MSCI AC World Technology, tolok ukur dana. The T. Rowe Price Global Technology Fund telah menerima peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar. Dana tersebut datang tanpa biaya beban dan mengharuskan investor untuk menyumbang setidaknya $ 2, 500 sebagai investasi awal.

Morgan Stanley Institutional Fund, Inc. Portofolio Peluang Global Kelas A

AUM: $ 638 juta

2015 NAV kembali: 18. 16%

Rasio biaya bersih: 1. 23% Portofolio Peluang Global Morgan Stanley, Inc Global Opportunity Portfolio berinvestasi dalam berbagai efek ekuitas perusahaan waralaba yang mapan dan berkembang di seluruh dunia. Kepemilikan dana tunduk pada risiko mata uang, karena saham asing memiliki alokasi sekitar 40%, sementara saham dalam negeri memiliki alokasi 48%. Dana tersebut menggunakan proses pemilihan saham bottom-up, mencari arus arus kas bebas yang kuat dan investasi pertumbuhan yang menarik. Portofolio dana sangat mendukung saham teknologi, yang memiliki alokasi sekitar 42%. Saham konsumen siklis dan ekuitas jasa keuangan menyumbang 22 dan 14% dari portofolio dana tersebut.

Dana tersebut telah menunjukkan kinerja yang sangat kuat meskipun terjadi penurunan nilai tukar mata uang asing dari depresiasi mata uang asing terhadap U.S. dolar. Sementara tolok ukur dana, MSCI AC World Index, telah menunjukkan tingkat pengembalian negatif -2. 36%, dana tersebut telah menunjukkan kinerja luar biasa sebesar 18,16% pada tahun 2015. Morningstar telah memberikan peringkat keseluruhan bintang lima untuk mendapatkan dana di kategori saham dunia. Dana tersebut memiliki biaya beban sebesar 5,25% dan dilengkapi dengan persyaratan investasi minimum sebesar $ 1.000.

Rainier International Discovery Fund Kelas A Saham

AUM: $ 122 juta

2015 NAV return: 15. 7% Rasio biaya bersih: 1. 5%

The Rainier International Discovery Fund berinvestasi di saham perusahaan yang memiliki kapitalisasi pasar kecil dan menengah di negara maju dan negara berkembang. Dana tersebut berfokus pada perusahaan dengan potensi pendapatan yang kuat relatif terhadap rekan-rekan mereka dan itu menunjukkan kinerja bisnis yang kuat. Aset dana tersebut sebagian besar dialokasikan ke negara-negara zona euro (alokasi 32%) dan Jepang (alokasi 21%). Saham sektor industri siklis, industri dan jasa keuangan mendominasi portofolio dana tersebut.

Pengembalian dana pada tahun 2015 sebesar 15. 7% jauh melampaui tingkat pengembalian 2. 6% dari indeks patokannya, MSCI All Country World ex-U. S. Indeks Net Cap Bersih. Dalam kategori pertumbuhan kecil / menengah asing, dana tersebut mendapat peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar. The Rainier International Discovery Fund Kelas A Saham memiliki biaya beban sebesar 5. 75% dan persyaratan investasi minimal $ 2, 500.