Beberapa investor bernilai tinggi yang sangat kaya ingin manajer kekayaan mereka memberi mereka lebih banyak petunjuk dan informasi mengenai keputusan investasi yang diinformasikan, menurut penelitian terbaru yang dilakukan oleh SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65 73 + 1. 26% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership dan NPG Wealth Management.

Studi, The Art and Science of Relationship Management , menyoroti sebuah kesempatan bagi penasehat keuangan untuk melayani apa yang mereka lakukan sebagai "navigator investasi" dan untuk menggunakan pengetahuan mereka sebagai keunggulan kompetitif.

Penelitian tersebut mensurvei 3, 113 responden dengan rata-rata kekayaan bersih sebesar $ 2. 7 juta. Mereka mewakili demografi yang akan datang dan akan menghasilkan investor ultra-high-net-worth besok, kata studi tersebut. (Untuk bacaan terkait, lihat: Perlindungan Aset untuk Individu Berkualitas Tinggi. )

Persepsi Akses

Hampir setengah dari kekayaan ultra-kaya di dunia percaya bahwa mereka tidak memiliki akses terhadap panduan dan informasi yang diperlukan untuk membuat keputusan investasi yang diinformasikan (43% dan 42 %, masing-masing). Di U. S., demografi ini sedikit lebih memuaskan daripada rekan-rekan global mereka. Lebih dari sepertiga dari investor high-net-worth yang baru muncul (35%) di AS berpikir bahwa mereka tidak memiliki panduan yang memadai, dan satu dari tiga (32%) akan menghargai penasihat keuangan dan perusahaan primer yang dapat memberi mereka lebih banyak alat untuk membuat keputusan investasi yang tepat.

Kaum kaya muda yang kaya raya, mereka yang berusia di bawah 40 tahun, menginginkan lebih banyak arahan dalam hal investasi. Lebih dari setengah, 54%, merasa mereka tidak memiliki panduan yang mereka butuhkan untuk membuat keputusan investasi yang diinformasikan.

Penasihat keuangan harus mencatat bahwa penelitian tersebut juga menemukan bahwa di bawah 40 set investor bernilai tinggi percaya bahwa sama pentingnya bagi manajer kekayaan utama mereka untuk mendidik mereka mengenai investasi mereka (39%) karena akan memperbaiki situasi keuangan mereka (47%).

Generasi yang lebih tua melihat berbagai hal secara berbeda. Tujuh puluh delapan persen investor kaya naik-turun yang berusia 60 tahun atau lebih merasa memperbaiki situasi keuangan mereka adalah tanggung jawab utama manajer kekayaan mereka.

"Semakin jelas bahwa individu-individu bernilai tinggi yang sedang naik daun mencari informasi dan panduan yang lebih komprehensif saat mereka menciptakan strategi keuangan mereka di samping manajer kekayaan mereka," kata Al Chiaradonna, wakil presiden senior, SEI Wealth Platform, North America Private Banking, dalam sebuah pernyataan. "Penelitian ini mendukung keyakinan kami bahwa manajer kekayaan memiliki kesempatan untuk membedakan diri mereka dengan memperluas penawaran mereka untuk menjawab tuntutan perubahan komunitas investor global.Manajer kekayaan yang dapat mengisi peran strategis dan fungsional, saat membimbing dan mendidik investor, memiliki kesempatan besar untuk memenangkan demografi ini. "(Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Panduan Cepat untuk Perencanaan Tanah Net-Worth yang Tinggi )

Masalah Loyalitas

Investor bernilai tinggi bernilai tinggi loyal kepada perusahaan manajemen kekayaan mereka, penelitian ditemukan Secara keseluruhan, mereka telah bekerja dengan perusahaan manajemen kekayaan utama mereka rata-rata 13. 6 tahun. Mereka yang menilai perusahaan manajemen kekayaan utama mereka "sangat baik" telah bergabung dengan manajer hubungan mereka saat ini untuk sebagian besar waktunya sebagai klien dengan perusahaan tersebut.

Lebih dari setengah (56%) dari mereka yang menilai manajer hubungan mereka sebagai "sangat baik" mengatakan bahwa mereka akan tetap dengan firma mereka saat ini jika manajer hubungan mereka pergi. Tapi ini tidak berarti perusahaan mampu untuk merasa puas dengan kehilangan staf garis depan, demikian penelitian tersebut memperingatkan. Di antara mereka yang menilai manajer kekayaan mereka "sangat baik", lebih dari seperempat mengatakan bahwa mereka akan segera meninggalkan perusahaan mereka dan 16% akan melihat ke akun transisi jika manajer kekayaan mereka bergerak.

"Kami telah memeriksa apa yang menjadi pelanggan terbaik dan bernilai tinggi yang mereka butuhkan dari hubungan dengan firma pengelolaan kekayaan dan manajer hubungan mereka dan telah menemukan bahwa, bahkan dalam sekejap informasi keuangan seketika mereka ujung jari, banyak investor bernilai tinggi mencari manajer kekayaan mereka untuk memberi mereka panduan yang dapat dimengerti dan bagaimana hal itu mempengaruhi kehidupan mereka, "kata Kevin Crowe, Kepala Solusi, SEI Advisor Network, dalam sebuah pernyataan. "Ini memberitahu kita bahwa hubungan penasihat klien berkembang dari 'beritahu saya dimana harus berinvestasi' ke 'mari kita putuskan bagaimana informasi ini akan mempengaruhi pendekatan pencapaian tujuan masa depan saya'. Investor ingin memahami dan mengambil bagian dalam proses pengambilan keputusan investasi melalui kolaborasi yang lebih cerdas dan lebih ramping, "tambahnya. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Menemukan dan Mempertahankan Klien dengan Net-Worth yang Tinggi. )

Kesulitan keras vs. Soft

Nilai investor bernilai tinggi menyukai keterampilan keras seperti profesionalisme dan kecerdasan dengan lembut. keterampilan seperti empati dan keramahan saat berhubungan dengan penasihat keuangan mereka. Enam puluh enam persen investor high-net-worth global melihat profesionalisme dan integritas sebagai kualitas manajer kekayaan yang penting.

Di U. S., sementara itu, 63% dari nilai integritas yang sangat kaya di kalangan manajer kekayaan mereka paling banyak, diikuti oleh 58% yang menghargai kecerdasan.

Garis Bawah

Meskipun akses informasi yang instan dan tidak terbatas, sebagian besar investor ultra-high-net-worth yang paling banyak didambakan menginginkan lebih banyak panduan dari penasihat keuangan. Itu berarti ada kesempatan bagi penasehat yang melayani dan / atau ingin menarik segmen investor ini. Namun, meski menginginkan lebih banyak panduan, orang kaya yang muncul secara mengejutkan setia pada perusahaan pengelolaan kekayaan utama mereka. Penasihat keuangan juga harus ingat bahwa investor bernilai tinggi bernilai tinggi seperti profesionalisme dan kecerdasan atas empati ketika harus mengelola kekayaan mereka.(Untuk bacaan terkait, lihat: Masalah Pajak Terbesar yang Menghadapi Individu Berkualitas Tinggi. )