Penawaran manajemen praktik Envestnet yang baru adalah solusi yang berani, yang bertujuan merampingkan praktik penasehat. Dengan beberapa akuisisi baru-baru ini, Envestnet telah berkembang menjadi sumber terkemuka untuk penasihat keuangan dan institusi. Platform arsitektur terbukanya dapat disesuaikan untuk penyedia individual dan klaim untuk menawarkan penelitian berkualitas institusional, produk investasi dan sumber daya penasehat.

Selama lima tahun terakhir, perusahaan telah menghabiskan lebih dari $ 800 juta untuk mengakuisisi delapan perusahaan. Penambahan terbaru adalah Yodlee Inc., firma analisis data berbasis cloud yang terkenal. Akuisisi Yodlee memungkinkan Envestnet kemampuan kliennya untuk menghubungkan rekening perbankan dan kredit mereka dengan akun investasinya. Hal ini memungkinkan para penasihat untuk menawarkan gambaran kekayaan yang lebih luas.

Untuk memahami Envestnet, ada gunanya memeriksa dua akuisisi terakhir lainnya: Upside dan Finance Logix. Pembelian terbalik memberi Envestnet akses ke platform penasehat robo dengan komponen manajemen investasi dan analisis. Pembelian Logix Keuangan menambahkan perangkat lunak perencanaan keuangan yang telah teruji yang telah digunakan oleh penasihat keuangan dan klien sejak tahun 1998. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Penasihat Robo dan Sentuhan Manusia: Lebih Baik Bersama? )

Platform Envestnet

Envestnet menawarkan penasihat dan institusi sebuah menu a la carte untuk semua aspek proses manajemen investasi. Tingkat kelembagaan, alat-alat akses terbuka, layanan dan alat penasehat informasi meliputi:

Rencana keuangan

• Pemantauan akun otomatis
• Tanda Drift
• Alat penyisihan rebal yang efisien
• Rencana tindakan yang dapat dilaporkan
• Pilihan komunikasi <
• Envestnet Drill-Down

Solusi rencana keuangan

Sumber dana rencana keuangan yang dapat disesuaikan memungkinkan penasehat mengumpulkan dan mengintegrasikan semua kepemilikan klien dari 401 (k) s, trust dan akun perguruan tinggi menjadi satu gambaran. Ikhtisar ini mengintegrasikan riset premium bersama dengan mesin alokasi aset lanjutan. Kemampuan rencana keuangan yang dipersonalisasi mencakup alat profil risiko yang dapat disesuaikan untuk berbagai tahap kehidupan - pikirkan rencana akumulasi kekayaan dan pendapatan kekayaan. Model pilihan distribusi dapat disesuaikan juga. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Bagaimana Pemasaran Paladin Digital Membantu Penasihat.

) Buat proposal tanpa hambatan Generator proposal Envestnet adalah alat klien lain yang canggih dan dapat disesuaikan. Komponen ini menggabungkan persyaratan klien ke dalam sebuah pernyataan kebijakan investasi yang kemudian dapat digunakan untuk memantau dan menyesuaikan portofolio klien. Platform kemudian mengingatkan penasehat untuk meninjau atau menyeimbangkan portofolio klien. Selain itu, fitur ini mengotomatiskan komunikasi kontak klien.

Penelitian dan uji coba PMC

adalah tanggung jawab manajer portofolio yang memakan waktu dan kompleks. Uji tuntas PMC memastikan bahwa portofolio klien memenuhi standar tertinggi. Tim analis pasar klien Envestnet yang berpengalaman memiliki portofolio klien klien, baik secara kualitatif maupun kuantitatif, dalam sebuah proses yang mencakup wawancara langsung dan penilaian kemampuan penasihat untuk menjalankan strategi.

Pengelolaan klien dan perencanaan keuangan, bersama-sama

Kolam platform gabungan dan dapat disesuaikan ini baik aplikasi perencanaan keuangan maupun aktivitas manajemen klien dengan mengintegrasikan riset investasi, konstruksi portofolio, manajemen praktik dan layanan pemantauan kinerja. Kapasitas untuk solusi end-to-end menyelesaikan kebutuhan penasihat keuangan yang sibuk.

Analisis portofolio

Sebagian besar tugas perencanaan penasihat keuangan melibatkan skenario "bagaimana jika". Bagaimana jika klien pensiun dini, memiliki anak lain, membeli rumah liburan atau pindah? Semua tindakan ini memiliki hasil keuangan. Alat analisis portofolio memeriksa gambaran keuangan lengkap klien dan menawarkan kepada penasihat kemampuan untuk melihat perubahan hipotetis, membuat proyeksi masa depan dan menganalisis skenario kinerja. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Bagaimana Penasihat Dapat Menang di Media Sosial

) Solusi yang lebih sederhana untuk portofolio yang kompleks Envestnet nampaknya berdiri sendiri dengan lebarnya persembahan. Perusahaan ini bekerja dengan 80 ahli strategi dan portofolio terkemuka untuk memandu rekomendasi pengelolaan investasi dan portofolio mereka. Selain itu, platform mencakup 15.000 kendaraan investasi yang dapat dicari untuk akun klien. Layanan membuatnya mudah untuk memilih, penelitian dan investasi perdagangan.

The Envestnet Detractors

Dalam artikel

InvestmentNews

baru-baru ini, Eric Clarke, CEO Orion Advisor Services, mengklaim bahwa Envestnet mengumpulkan layanannya. Dia menuduh bahwa ini bisa membatasi pilihan dan fleksibilitas penasehat. Ada orang lain yang mempertanyakan pendekatan akuisisi perusahaan, bertanya-tanya tentang keputusan perusahaan di balik pemecahan dan penggabungan bagian dari akuisisi baru menjadi penawarannya atau menggunakan pembelian baru sebagaimana adanya. The Bottom Line Envestnet mungkin merupakan jawaban bagi permintaan manajer portofolio, penasihat keuangan dan penasihat institusional untuk sistem layanan klien yang lengkap. Dirancang untuk mencakup semua aspek dalam proses perencanaan keuangan, Envestnet dapat menyederhanakan backend sehingga penasihat keuangan dapat fokus pada sentuhan manusia dari praktiknya. Envestnet menciptakan operasi berskala besar, walaupun integrasi akuisisi besar mungkin terbukti menantang bagi perusahaan. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

9 Penasehat Robo-Penasehat Keuangan Terbaik

)