Perusahaan penasihat keuangan menghadapi tantangan yang menjulang, dan ini sangat sedikit kaitannya dengan uang. Ini masalah orang, juga masalah penawaran dan permintaan: karena permintaan perencana keuangan dan penasihat tumbuh, pensiunan di lapangan juga meningkat pada saat bersamaan.

Pikiran Kesenjangan

Bagi mereka yang tertarik berkarir dalam perencanaan keuangan, kekosongan pegawai yang signifikan yang terus terjadi di sektor ini kemungkinan merupakan keuntungan. Namun untuk firma penasihat keuangan, ini adalah celah yang mengkhawatirkan yang diperkirakan akan melebar dalam 15 tahun ke depan, ketika lebih dari separuh penasihat saat ini akan mencapai usia pensiun. Sebenarnya, 2031 menandai tahun ketika Baby Boomers termuda sekalipun, yang lahir pada tahun 1964, berbalik 67. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Saat Boomer Slow Down, Akankah Ekonomi Ikuti? )

Karena lebih banyak orang Amerika yang berusia di atas 65 tahun tetap berada di dalam angkatan kerja, orang mungkin berasumsi bahwa penundaan terlambat dapat mencegah kesenjangan tenaga kerja langsung dalam industri penasihat keuangan. Sementara penundaan pensiun mungkin memang mengurangi kekurangan, kelabu profesi tersebut menyajikan kebutuhan yang tak terelakkan untuk meningkatkan upaya rekrutmen.

Mendapatkan Sekolah

Karena perekrutan dan perekrutan menjadi prioritas berbasis kebutuhan bagi banyak perusahaan, tidak mengherankan jika perusahaan jasa keuangan beralih ke program universitas di bidang ekonomi, akuntansi, keuangan dan perencanaan keuangan. Di antara siswa yang lulus dari program ini, perusahaan berharap dapat menemukan pasokan pekerja muda yang dapat diandalkan sehingga mereka dapat menjadi calon penasehat sukses berikutnya. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Sekolah Terbaik untuk Perencanaan Keuangan .)

Meskipun ini adalah fakta yang terkenal bahwa mahasiswa tidak boleh menunggu sampai lulus untuk memulai pencarian pekerjaan mereka, sebuah kebenaran serupa berlaku bagi perusahaan yang mencari bakat baru. Menempa aliansi dengan universitas menciptakan koneksi yang membangun hubungan antara perusahaan dan calon karyawan baru jauh sebelum hari kelulusan. Sebenarnya, sangat bijaksana untuk menumbuhkan kehadiran aktif di kampus universitas jauh sebelum perekaman di musim semi di kampus di mana banyak jurusan keuangan berharap bisa menyelesaikan pertunjukan industri pertama mereka. Terkadang koneksi ini datang melalui membangun hubungan dengan asosiasi profesional universitas, seperti bab siswa dari Asosiasi Perencana Keuangan lokal. Bergantung pada ukuran dan kebutuhan perusahaan, interaksi semacam itu mungkin bersifat sporadis dan informal (menjadi sukarelawan untuk berbicara dalam sebuah pertemuan) atau berkelanjutan dan diformalkan, seperti mensponsori atau mensponsori biaya organisasi, acara dan beasiswa untuk bab ini. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Ingin Menjadi Perencana Keuangan? Klik Disini .) --3 ->

Akhirnya, jangan remehkan dampak membangun hubungan dengan anggota fakultas, yang memiliki jendela yang tak tertandingi hingga kemampuan, bakat, dan potensi siswa mereka. Orang dalam semacam itu, informasi mendalam tidak dapat dipungut pada acara rekrutmen angin puyuh, dimana perekrut hanya memiliki jendela singkat waktu untuk mendapatkan wawasan tentang potensi siswa yang sesuai untuk perusahaan mereka.

Pelatihan adalah Segalanya

Rantai pengangkatan orang mungkin tampak sangat mencolok: siswa dari program gelar perencanaan keuangan, sebelum atau sesudah lulus, mendaftar ke posisi entry level di perusahaan penasihat keuangan. Namun, mencocokkan calon penasihat dengan perusahaan yang memberikan kesesuaian yang baik - secara pribadi dan profesional - memerlukan perencanaan, strategi dan kemahiran. Saat itulah jenius traineeships, baik dalam bentuk magang atau residensi, masuk ke dalam gambar. Program semacam itu menjembatani kesenjangan antara rekrutmen dan perekrutan, menawarkan lulusan dan perusahaan suatu periode perantara yang menjadi bagian dari pelatihan dan pelatihan paruh. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Bagaimana Melatih Penasihat Baru Anda . Ya, magang baru-baru ini menjadi topik pers buruk dalam berita: bayangkan seorang mahasiswa muda yang belum dibayar atau lulusan baru-baru ini bekerja keras lama jam, namun belum tentu dengan tawaran yang dijamin - atau bahkan kemungkinan - penuh waktu pada akhir tugas mereka. Sementara stereotip itu benar di banyak industri, firma penasihat keuangan harus menghapus asumsi negatif bahwa magang berarti pekerjaan yang tidak dibayar atau tugas kasar.

Biasanya, trainee perencanaan keuangan dibayar tidak hanya untuk melakukan tugas administratif entry level yang penting, termasuk penelitian dasar, dokumen dan persiapan untuk pertemuan klien. Serupa dengan etos magang, tempat tinggal pasca universitas menawarkan kesempatan dua sampai empat tahun bagi para perencana pemula untuk membenamkan diri dalam lingkup penuh profesinya. Seringkali, penduduk mengasumsikan peran "paraplanner", mengambil tugas yang semakin bertanggung jawab sebagai keterampilan mereka saat mereka menerima pembinaan dan umpan balik dari para perencana senior. Pengalaman langsung seperti itu menguntungkan penduduk saat mereka mengikuti ujian Certified Financial Planner; Setelah mereka menyelesaikan masa tinggal dan lulus ujian, mereka akan siap menerima tawaran kerja dari perusahaan tuan rumah atau firma lain. (Sekali lagi, lihat:

Apakah Magang Keuangan itu Worth It? ) Win-Win

Terlepas dari komitmen waktu, kedua jenis program pelatihan menawarkan manfaat yang melekat pada trainee dan perusahaan. Perusahaan mendapatkan pilihan lulusan baru mereka yang terlatih dengan baik sebelum mereka mencapai pasar kerja, dan magang dan penduduk mendapatkan pengalaman praktis yang dapat mereka bawa ke posisi perencana penuh mereka yang pertama. Jika peserta pelatihan dan perusahaan terbukti menjadi pertandingan jangka panjang yang hebat, ini adalah kemenangan ganda bagi keduanya. Jika residen atau magang pada akhirnya tidak sesuai dengan keadaan perusahaan, itu bukan kerugian: informasi semacam itu mencegah para karyawan yang tidak serasi yang bisa menghabiskan banyak waktu dan mahal. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Ukuran Perusahaan Matters: Job Search for Financial Advisors .) Dapatkan Pribadi

Jika aliansi universitas dan traineeshords menawarkan strategi jangka panjang yang solid untuk perekrutan yang sukses, tes kepribadian dan kegiatan perekrutan lainnya berpose lebih cepat untuk menilai kompatibilitas calon karyawan. Tidak diragukan lagi, kepercayaan universitas yang mengesankan dan pengalaman magang yang solid tetap menjadi elemen penting dalam resume kandidat terbaik. Namun, informasi semacam itu, meski berharga, sama sekali tidak melukiskan gambaran bernuansa tentang bagaimana seorang calon karyawan potensial akan melakukan pekerjaan: terutama dalam situasi pribadi, sosial, atau etika.

Sementara etika yang dipertanyakan mungkin tidak segera menghalangi kinerja pekerjaan yang kuat, akhirnya mereka tidak akan hanya berkompromi dengan klien tetapi juga perusahaan itu sendiri. Untuk menyaring kualitas tak berwujud semacam itu, perusahaan beralih ke penilaian perilaku yang berkisar dari wawancara psikologi dan analisis tulisan tangan hingga tes kepribadian. Meskipun penilaian semacam itu bisa terbukti mahal, analisis biaya-manfaat menunjukkan bahwa perusahaan menghindari masalah potensial dengan berinvestasi untuk mengenal kandidat secara lebih menyeluruh sebelum sebuah penawaran dilakukan. Beberapa perusahaan, seperti Edward D. Jones & Co., L. P., telah meninggalkan tes kepribadian yang mendukung simulasi pekerjaan, sebuah penilaian virtual multi jam yang meminta kandidat untuk menjalani satu hari dalam kehidupan seorang penasihat. Daripada kepribadian yang diukur sebagai data statis, simulasi pekerjaan membiarkan kandidat berinteraksi dengan klien sedemikian rupa sehingga kepribadian mereka dapat bersinar - atau, untuk sebagian orang, bentrok dengan budaya perusahaan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Kiat Manajemen dari Penasehat Keuangan Tertinggi . Garis Bawah

Dengan begitu banyak pembicaraan tentang cara menyewa kesenjangan dan kebutuhan akan strategi rekrutmen yang lebih kompleks yang melibatkan program universitas, magang, dan penilaian perilaku, ini belum tentu merupakan perkiraan suram bagi mereka yang ingin menyewa sekumpulan penasehat baru. Sementara krisis keuangan 2008 memburuk banyak mahasiswa jurusan keuangan, arus baru-baru ini bergeser. Tahun lalu, ketika

U. S. News and World Report merilis daftar tahunan 100 Pekerjaan Terbaik 2014, "penasihat keuangan" berada di peringkat 41. Tahun ini? Ini naik ke nomor 25. Apakah tes kepribadian Anda menganggap Anda seorang optimis, Anda mungkin akan setuju bahwa ini adalah kabar baik untuk industri ini. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apakah Karir dalam Perencanaan Keuangan di Masa Depan Anda )