Forex Trading: Panduan Pemula

Forex Trading: Panduan Pemula

Forex adalah singkatan dari valuta asing, namun kelas aset sebenarnya yang kami maksud adalah mata uang. Devisa adalah tindakan mengubah mata uang satu negara menjadi mata uang negara lain karena berbagai alasan, biasanya untuk pariwisata atau perdagangan. Karena kenyataan bahwa bisnis bersifat global, ada kebutuhan untuk bertransaksi dengan negara lain dalam mata uang khusus mereka sendiri.

Setelah kesepakatan di Bretton Woods pada tahun 1971, ketika mata uang diizinkan melayang bebas satu sama lain, nilai mata uang individual bervariasi, yang telah memunculkan kebutuhan akan layanan valuta asing. Layanan ini telah diambil oleh bank komersial dan investasi atas nama klien mereka, namun secara bersamaan menyediakan lingkungan spekulatif untuk memperdagangkan satu mata uang dengan mata uang lain dengan menggunakan internet. (Jika Anda ingin memulai trading forex, lihat Dasar-Dasar Forex: Menyiapkan Akun. )

TUTORIAL: Panduan Pemula untuk Menggunakan MetaTrader 4

Forex sebagai Hedge

Perusahaan komersial yang melakukan bisnis di luar negeri berisiko karena fluktuasi nilai mata uang ketika mereka memiliki membeli barang atau jasa dari atau menjual barang atau jasa ke negara lain. Oleh karena itu, pasar valuta asing menyediakan cara untuk melindungi risiko dengan menetapkan tingkat di mana transaksi akan selesai pada suatu waktu di masa depan. Untuk mencapai hal ini, trader dapat membeli atau menjual mata uang di pasar forward atau swap, dimana pada saat itu bank akan mengunci suku bunga sehingga trader mengetahui dengan tepat nilai tukar dan akan mengurangi risiko perusahaannya. Sampai batas tertentu, pasar berjangka juga bisa menawarkan sarana untuk lindung nilai risiko mata uang, tergantung pada ukuran perdagangan dan mata uang yang sebenarnya terlibat. Pasar berjangka dilakukan dalam pertukaran yang terpusat dan kurang likuid dibandingkan pasar forward, yang terdesentralisasi dan ada dalam sistem antar bank di seluruh dunia. (Untuk cara baru untuk melindungi mata uang Anda, baca Hedge Against Exchange Rate Risk Dengan ETF Mata Uang. )

Forex sebagai Spekulasi

Karena ada fluktuasi konstan antara nilai mata uang dari berbagai negara karena berbagai faktor penawaran dan permintaan, seperti suku bunga, arus perdagangan, pariwisata, kekuatan ekonomi, risiko geopolitik dan sebagainya, ada peluang untuk bertaruh terhadap perubahan nilai ini dengan membeli atau menjual satu mata uang terhadap mata uang lain dengan harapan bahwa mata uang yang Anda beli akan menguat atau bahwa mata uang yang Anda jual akan melemah terhadap mitranya. (Untuk pembacaan tambahan, lihat Pertanyaan Teratas Tentang Trading Mata Uang yang Terjawab .)

Mata Uang sebagai Kelas Aset

Ada dua ciri berbeda untuk kelas ini:

  • Anda bisa mendapatkan perbedaan suku bunga antara dua mata uang.
  • Anda bisa mendapatkan nilai dalam nilai tukar.

Mengapa Kita Bisa Menukar Mata Uang

Sampai kemunculan internet, perdagangan mata uang benar-benar terbatas pada aktivitas antar bank atas nama klien mereka. Secara bertahap, bank-bank itu sendiri membuat meja milik untuk diperdagangkan untuk rekening mereka sendiri, dan ini diikuti oleh perusahaan multinasional besar, dana lindung nilai dan individu dengan kekayaan bersih tinggi.

Dengan berkembangnya internet, pasar ritel yang ditujukan untuk pedagang individual bermunculan yang memberikan akses mudah ke pasar valuta asing, baik melalui bank sendiri atau pialang yang membuat pasar sekunder. (Untuk informasi lebih lanjut tentang dasar-dasar forex, lihat 8 Konsep Pasar Forex Dasar .

Risiko Forex

Ada kebingungan tentang risiko yang terlibat dalam perdagangan mata uang. Banyak yang telah dikatakan tentang pasar antar bank tidak diatur dan oleh karena itu sangat berisiko karena kurangnya pengawasan. Persepsi ini tidak sepenuhnya benar. Pendekatan yang lebih baik untuk pembahasan risiko adalah memahami perbedaan antara pasar yang terdesentralisasi versus pasar terpusat dan kemudian menentukan di mana peraturan akan sesuai.

Pasar antar bank terdiri dari banyak bank yang berdagang satu sama lain di seluruh dunia. Bank sendiri harus menentukan dan menerima risiko sovereign dan risiko kredit, dan untuk ini mereka memiliki banyak proses audit internal agar mereka seaman mungkin. Peraturannya adalah industri yang diberlakukan demi dan perlindungan masing-masing bank peserta.

Karena pasar dibuat oleh masing-masing bank yang berpartisipasi yang menyediakan penawaran dan penawaran untuk mata uang tertentu, mekanisme harga pasar dicapai melalui penawaran dan permintaan. Karena arus besar dalam sistem, hampir tidak mungkin bagi pedagang nakal manapun untuk mempengaruhi harga mata uang. Memang, di pasar bervolume tinggi hari ini, dengan antara $ 2 triliun dan $ 3 triliun diperdagangkan per hari, bahkan bank sentral tidak dapat memindahkan pasar untuk waktu yang lama tanpa koordinasi dan kerjasama penuh dari bank sentral lainnya. (Untuk informasi lebih lanjut mengenai sistem antar bank, baca Pasar Uang Antar Bank Devisa. )

Upaya dilakukan untuk menciptakan Electronic Communication Network (ECN) untuk membawa pembeli dan penjual ke bursa terpusat sehingga harga bisa lebih transparan Ini merupakan langkah positif bagi pedagang eceran yang akan mendapatkan keuntungan dengan melihat harga yang lebih kompetitif dan likuiditas terpusat. Bank tentu saja tidak memiliki masalah ini dan karena itu, tetap terdesentralisasi. Pedagang dengan akses langsung ke bank forex juga kurang terpapar daripada pedagang eceran yang berurusan dengan broker forex yang relatif kecil dan tidak diatur, yang kadang-kadang dapat melakukan penawaran ulang harga dan bahkan melakukan perdagangan terhadap pelanggan mereka sendiri. Tampaknya pembahasan peraturan telah muncul karena kebutuhan untuk melindungi pedagang eceran yang tidak canggih yang telah dituntun untuk percaya bahwa trading forex adalah skema pengambilan keuntungan yang pasti.(Lihat juga: Mengapa Penting Mengatur Valuta Asing .

Bagi pedagang eceran yang serius dan agak berpendidikan, sekarang ada kesempatan untuk membuka rekening di banyak bank besar atau lebih besar lagi pialang likuid. Seperti halnya investasi keuangan, perlu diingat peraturan emptor peringatan - "pembeli berhati-hatilah!" (Untuk informasi lebih lanjut tentang ECN dan bursa lainnya, lihat Mengenal Bursa Efek .

Pro dan Kontra Perdagangan Forex

Jika Anda berniat untuk memperdagangkan mata uang, selain yang sebelumnya komentar mengenai risiko broker, pro dan kontra dari forex trading ditetapkan sebagai berikut:

1. Pasar forex adalah yang terbesar dalam hal volume perdagangan di dunia dan oleh karena itu menawarkan likuiditas yang paling, sehingga memudahkan masuk dan keluar dari posisi dalam mata uang utama dalam sepersekian detik.

2. Sebagai hasil dari likuiditas dan kemudahan dimana trader dapat masuk atau keluar dari perdagangan, bank dan / atau broker menawarkan leverage yang besar, yang berarti bahwa seorang trader dapat mengendalikan posisi yang cukup besar dengan jumlah uang yang relatif kecil. Leverage di kisaran 100: 1 tidak jarang. Tentu saja, seorang pedagang harus memahami penggunaan leverage dan risiko yang dapat dikenakan pada akun. Leverage harus digunakan secara bijaksana dan hati-hati jika memberikan keuntungan. Kurangnya pemahaman atau kebijaksanaan dalam hal ini dapat dengan mudah menghapus akun trader. (Untuk informasi lebih lanjut tentang leverage, lihat Forex Leverage: Pedang Ganda Berenang .)

3. Keuntungan lain dari pasar forex adalah kenyataan bahwa mereka berdagang 24 jam setiap hari, dimulai setiap hari di Australia dan berakhir di New York. Pusat utama adalah Sydney, Hong Kong, Singapura, Tokyo, Frankfurt, Paris, London dan New York.

4. Mata uang perdagangan adalah usaha "makroekonomi". Pedagang mata uang perlu memiliki gambaran besar tentang ekonomi berbagai negara dan keterkaitannya untuk memahami fundamental yang mendorong nilai mata uang. Bagi beberapa orang, lebih mudah fokus pada aktivitas ekonomi untuk membuat keputusan trading daripada memahami nuansa dan lingkungan yang sering tertutup yang ada di pasar saham dan futures dimana aktivitas mikroekonomi perlu dipahami. Pertanyaan tentang keterampilan manajemen perusahaan, kekuatan finansial, peluang pasar dan pengetahuan khusus industri tidak diperlukan dalam perdagangan forex. (Lihat di Faktor Ekonomi yang Mempengaruhi Pasar Forex untuk belajar lebih banyak.)

[Salah satu prinsip analisis teknis adalah tindakan harga historis memprediksi tindakan harga di masa depan. Karena pasar forex adalah pasar 24 jam, cenderung ada sejumlah besar data yang bisa digunakan untuk mengukur pergerakan harga di masa depan. Hal ini menjadikannya pasar yang sempurna bagi para pedagang yang menggunakan alat teknis. Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang analisis teknis dari salah satu analis teknikal yang paling banyak diikuti di dunia, lihatlah kursus teknikal Investopedia Academy.]

Dua Cara untuk Mendekati Pasar Forex

Bagi kebanyakan investor atau pedagang dengan pasar saham pengalaman, harus ada pergeseran sikap untuk beralih ke atau menambahkan mata uang sebagai peluang lebih lanjut untuk diversifikasi.

1. Perdagangan mata uang telah dipromosikan sebagai peluang "trader aktif". Ini sesuai dengan broker karena berarti mereka mendapatkan spread lebih banyak bila trader lebih aktif.

2. Perdagangan mata uang juga dipromosikan sebagai perdagangan leverage, dan oleh karena itu, lebih mudah bagi trader untuk membuka rekening dengan sejumlah kecil uang daripada yang diperlukan untuk perdagangan pasar saham.

Selain memperdagangkan keuntungan atau hasil, perdagangan mata uang dapat digunakan untuk melakukan lindung nilai terhadap portofolio saham. Jika, misalnya, seseorang membangun portofolio saham di negara di mana ada potensi saham untuk meningkatkan nilai, namun ada risiko penurunan dalam hal mata uang, misalnya di AS dalam sejarah baru-baru ini, maka seorang pedagang dapat memiliki saham tersebut portofolio dan menjual short dollar terhadap franc Swiss atau euro. Dengan cara ini, nilai portofolio akan meningkat, dan efek negatif dari penurunan dolar akan diimbangi. Hal ini berlaku bagi investor di luar U. S. yang pada akhirnya akan mengembalikan keuntungan kembali ke mata uang mereka sendiri. (Untuk pemahaman yang lebih baik tentang risiko, baca Memahami Manajemen Risiko Forex. )

Dengan profil ini dalam pikiran, membuka akun forex dan perdagangan hari atau perdagangan ayunan paling umum terjadi. Pedagang dapat mencoba menghasilkan uang ekstra dengan memanfaatkan metode dan pendekatan yang dijelaskan di banyak artikel yang ditemukan di tempat lain di situs ini dan di situs web broker atau bank.

Pendekatan kedua terhadap mata uang perdagangan adalah memahami dasar-dasar dan keuntungan jangka panjang, ketika sebuah mata uang sedang tren ke arah yang spesifik dan menawarkan perbedaan minat positif yang memberikan laba atas investasi ditambah apresiasi nilai mata uang. . Jenis perdagangan ini dikenal sebagai "carry trade." Misalnya, trader bisa membeli dollar Australia terhadap yen Jepang. Setelah publikasi asli artikel ini, suku bunga Jepang adalah. 05% dan suku bunga Australia yang terakhir dilaporkan adalah 4. 75%, sehingga trader bisa memperoleh 4% pada perdagangan ini. (Untuk selengkapnya, baca Fundamental Fundamental Fundamental .

Namun, minat positif semacam itu perlu dilihat dalam konteks nilai tukar aktual AUD / JPY sebelum keputusan bunga dapat dilakukan. terbuat. Jika dolar Australia menguat terhadap yen, maka tepat untuk membeli AUD / JPY dan menahannya untuk mendapatkan apresiasi mata uang dan imbal hasil bunga.

Bottom Line

Bagi kebanyakan trader, terutama mereka yang memiliki dana terbatas, perdagangan hari atau swing trading selama beberapa hari sekaligus bisa menjadi cara yang baik untuk bermain di pasar forex. Bagi mereka yang memiliki horison jangka panjang dan kolam dana yang lebih besar, carry trade bisa menjadi alternatif yang tepat.

Dalam kedua kasus tersebut, pedagang harus tahu bagaimana menggunakan grafik untuk menentukan waktu perdagangan mereka, karena waktu yang tepat adalah inti dari perdagangan yang menguntungkan. Dan dalam kedua kasus tersebut, seperti dalam semua aktivitas perdagangan lainnya, trader harus mengetahui ciri kepribadiannya sendiri dengan cukup baik sehingga dia tidak melanggar kebiasaan trading yang baik dengan pola perilaku buruk dan impulsif.Biarkan logika dan akal sehat yang baik berlaku. Ingat peribahasa Prancis kuno, "Fortune menyukai pikiran yang dipersiapkan dengan baik!" (Untuk menentukan jenis trading apa yang terbaik untuk Anda, lihat Apa Jenis Pedagang Forex Anda? )