Sejak awal zaman, emas dan perak telah diakui sebagai sesuatu yang berharga. Dan bahkan hari ini, logam mulia memiliki tempat mereka dalam portofolio investor yang cerdas. Tapi logam mulia mana yang terbaik untuk tujuan investasi? Dan mengapa mereka begitu mudah berubah? Jika Anda baru memulai dengan logam mulia, baca terus untuk mengetahui lebih banyak tentang bagaimana mereka bekerja dan bagaimana Anda bisa berinvestasi di dalamnya. Ada banyak cara untuk membeli logam mulia seperti emas, perak dan platinum dan sejumlah alasan bagus mengapa Anda harus menyerah pada perburuan harta karun.

Semua Yang Glitters Is Gold

Kita akan mulai dengan grand-daddy dari mereka semua: emas. Emas unik untuk daya tahannya (tidak menimbulkan karat atau korosi), kelenturan dan kemampuannya untuk melakukan panas dan listrik. Ini memiliki beberapa aplikasi industri dalam kedokteran gigi dan elektronik, tapi kami tahu hal itu terutama sebagai dasar perhiasan dan sebagai bentuk mata uang.

Nilai emas ditentukan oleh pasar 24 jam sehari, hampir tujuh hari dalam seminggu. Perdagangan emas didominasi sebagai fungsi sentimen; harganya kurang terpengaruh oleh hukum penawaran dan permintaan. Ini karena pasokan tambang baru sangat sebanding dengan ukuran tipis di atas tanah, ditimbun emas. Sederhananya, ketika para penimbun merasa seperti menjual, harganya akan turun. Bila ingin membeli, pasokan baru cepat terserap dan harga emas digerakkan lebih tinggi. (Pelajari lebih lanjut di Apakah Masih Bayar Untuk Berinvestasi dalam Emas?)

Beberapa faktor menyebabkan meningkatnya keinginan untuk menimbun logam kuning: Kekhawatiran Finansial Sistemik: Ketika bank dan uang dianggap tidak stabil dan / atau stabilitas politik dipertanyakan, emas memiliki sering dicari sebagai tempat penyimpanan yang aman.

Inflasi:

1. Bila tingkat pengembalian riil di pasar ekuitas, obligasi atau pasar real estat negatif, orang secara teratur berduyun-duyun ke emas sebagai aset yang akan mempertahankan nilainya. Perang atau Krisis Politik:
2. Perang dan pergolakan politik selalu mengirim orang ke dalam mode penimbunan emas. Tabungan seumur hidup bisa dijadikan barang portabel dan disimpan sampai perlu diperdagangkan untuk bahan makanan, tempat berlindung atau jalur yang aman ke tempat yang kurang berbahaya. Peluru Perak Tidak seperti emas, harga ayunan perak antara perannya yang dianggap sebagai penyimpan nilai dan perannya yang sangat nyata sebagai logam industri. Untuk alasan ini, fluktuasi harga di pasar perak lebih fluktuatif daripada emas.
3. Jadi, sementara perak akan diperdagangkan kira-kira sesuai dengan emas sebagai barang yang akan ditimbun (permintaan investasi), persamaan permintaan / permintaan industri untuk logam memberikan pengaruh yang sama kuat terhadap harga. Persamaan itu selalu berfluktuasi dengan inovasi baru, termasuk: Peran Silver yang pernah dominan dalam industri fotografi (film fotografi berbasis perak), yang telah terhalang oleh kemunculan kamera digital.

Munculnya kelas menengah yang luas di negara-negara emerging markets di Timur, yang menciptakan permintaan bahan peledak untuk peralatan listrik, produk medis dan barang industri lainnya yang memerlukan input perak. Dari bantalan ke sambungan listrik, properti perak menjadikannya komoditas yang diinginkan.

Penggunaan Silver di baterai, aplikasi superkonduktor dan pasar microcircuit.

Tidak jelas apakah (atau sejauh mana) perkembangan ini akan mempengaruhi permintaan noninvestasi keseluruhan untuk perak. Satu fakta tetap; Harga perak dipengaruhi oleh aplikasinya dan tidak hanya digunakan dalam mode atau sebagai penyimpan nilai. (Temukan bagaimana barang sehari-hari yang Anda gunakan dapat mempengaruhi investasi Anda di Komoditas yang Memindahkan Pasar.)

Platinum Bombshell

1. Seperti emas dan perak, platinum diperdagangkan sepanjang waktu di pasar komoditas global. Ini cenderung untuk mengambil harga yang lebih tinggi daripada emas selama periode rutin pasar dan stabilitas politik, hanya karena ini jauh lebih jarang; jauh lebih sedikit dari logam yang sebenarnya ditarik dari tanah setiap tahunnya. Faktor lain yang menentukan harga platinum antara lain:
2. Seperti perak, platina dianggap sebagai logam industri. Permintaan terbesar untuk platinum berasal dari katalis otomotif, yang digunakan untuk mengurangi bahaya emisi. Setelah ini, perhiasan menyumbang sebagian besar permintaan. Minyak dan katalis penyulingan kimia dan industri komputer menghabiskan sisanya.
3. Karena ketergantungan industri otomotif yang tinggi pada logam, harga platina ditentukan sebagian besar oleh angka penjualan dan produksi mobil. Undang-undang "Udara Bersih" mungkin memerlukan pembuat mobil untuk memasang lebih banyak catalytic converters, meningkatkan permintaan. Pada tahun 2009, bagaimanapun, pembuat mobil Amerika dan Jepang mulai beralih ke katalis otomatis daur ulang atau menggunakan lebih banyak platinum yang dapat diandalkan (dan biasanya lebih murah) kelompok logam, paladium.

Tambang tambang terkonsentrasi hanya di dua negara: Afrika Selatan dan Rusia. Hal ini menciptakan potensi yang lebih besar untuk tindakan seperti kartel yang akan mendukung, atau bahkan menaikkan harga platina secara artifisial.

Investor harus mempertimbangkan bahwa semua faktor di atas berfungsi untuk membuat platinum menjadi yang paling mudah menguap dari logam mulia. (Untuk informasi lebih lanjut tentang keseluruhan industri ini, lihat Buku Pegangan Industri: Logam Mulia.)

Mengisi Harta Karun Anda

1. Mari kita lihat pilihan yang tersedia bagi mereka yang ingin berinvestasi di logam mulia.
2. ETF Komoditi
3. : Dana yang diperdagangkan diperdagangkan ada untuk ketiga logam mulia tersebut. ETF adalah alat yang mudah digunakan dan likuid untuk membeli dan menjual emas, perak atau platinum.

Saham Biasa dan Reksadana

: Saham-saham penambang logam berharga diungkit untuk pergerakan harga logam mulia. Jika Anda tidak menyadari bagaimana saham pertambangan dihargai, mungkin lebih bijak jika mengajukan dana dengan manajer dengan catatan kinerja yang solid. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat Strike Gold With Junior Mining.)

Futures and Options

1. : Pasar berjangka dan opsi menawarkan likuiditas dan leverage kepada investor yang ingin membuat taruhan besar pada logam.Keuntungan potensial terbesar - dan kerugian - dapat dimiliki dengan produk turunan. Bullion
2. : Koin dan jeruji sangat ketat bagi mereka yang memiliki tempat untuk meletakkannya. Tentu, bagi mereka yang mengharapkan yang terburuk, bullion adalah satu-satunya pilihan, tapi bagi investor dengan horison waktu, bullion tidak likuid dan benar-benar menyusahkan untuk dipegang. Sertifikat
3. : Sertifikat menawarkan kepada investor semua manfaat kepemilikan emas secara fisik dikurangi dengan kerumitan transportasi dan penyimpanan. Konon, jika Anda mencari asuransi dalam bencana nyata, sertifikat hanya kertas. Jangan mengharapkan orang untuk membawa mereka sebagai imbalan atas sesuatu yang berharga. Apakah Logam Berharga Bersinar untuk Anda?
4. Logam mulia menawarkan perlindungan inflasi yang unik - mereka memiliki nilai intrinsik, mereka tidak membawa risiko kredit dan mereka sendiri tidak dapat digelembungkan (Anda tidak dapat mencetak lebih banyak dari mereka). Mereka juga menawarkan "asuransi gencar" yang sejati, melawan gejolak keuangan atau politik / militer. Dari sudut pandang teori investasi, logam mulia juga memberikan korelasi rendah atau negatif terhadap kelas aset lainnya seperti saham dan obligasi. Ini berarti bahwa bahkan sebagian kecil logam mulia dalam portofolio akan mengurangi volatilitas dan risiko.
5. Bottom Line Logam mulia memberikan cara yang berguna dan efektif dalam diversifikasi portofolio. Trik untuk mencapai kesuksesan bersama mereka adalah dengan mengetahui tujuan dan profil risiko Anda sebelum melompat masuk Volatilitas logam mulia dapat dimanfaatkan untuk mengumpulkan kekayaan - namun tidak terkendali, namun juga dapat menyebabkan kehancuran. (Masih ingin informasi lebih lanjut? Check out Commodity Investing 101.)