Daftar Isi:
- Apa Pengembalian Tahun-Untuk-Tanggal?
- Menghitung pengembalian YTD pada portofolio sama dengan satu investasi tunggal. Ambil nilai semua aset saat ini dalam portofolio dan kurangi jumlah total yang diinvestasikan pada tanggal 1 Januari. Hal ini membuat total YTD kembali dalam dolar. Membagi angka ini dengan nilai asli dan mengalikan dengan 100 mengubahnya menjadi persentase yang mencerminkan pengembalian yang dihasilkan oleh setiap dolar yang diinvestasikan semula.
- Asumsikan bahwa pada tanggal 1 Januari tahun ini Anda menginvestasikan total $ 50.000 dalam tiga aset berbeda. Pada tanggal 31 Desember, portofolio ini terdiri dari tiga aset yang sama masing-masing senilai $ 10.000, $ 15.000 dan $ 35.000. YTD kembali dalam dolar hanya $ 60.000 - $ 50.000, atau $ 10.000. Persentase pengembalian YTD adalah $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100, atau 20%. Ini berarti bahwa selama tahun lalu, setiap dolar yang Anda investasikan pada bulan Januari menghasilkan 20 sen lagi keuntungannya.
- Jika investasi Anda membayar bunga atau dividen sepanjang tahun, jumlah ini harus termasuk dalam nilai portofolio saat ini karena ini berarti keuntungan. Asumsikan portofolio pada contoh di atas juga membayar dividen tahunan sebesar $ 500. YTD kembali adalah ($ 60.000 + $ 500) - $ 50.000) / $ 50.000 * 100, atau 21%. Meskipun nilai portofolio tidak berubah, YTD return-nya lebih tinggi karena menghasilkan pendapatan melalui dividen dan juga capital gain.
Untuk menghitung return tahun ke tahun (YTD) pada portofolio, kurangi nilai awal dari nilai sekarang dan bagi dengan nilai awal. Mengalikan dengan 100 mengubah angka ini menjadi persentase kembali, yang lebih berguna daripada format desimal untuk membandingkan imbal hasil investasi yang berbeda.
Apa Pengembalian Tahun-Untuk-Tanggal?
Pengembalian YTD hanyalah jumlah keuntungan yang dihasilkan oleh investasi sejak awal tahun kalender berjalan. Perhitungan YTD biasa digunakan oleh investor dan analis dalam menilai kinerja portofolio karena kesederhanaannya.
KalkulasiMenghitung pengembalian YTD pada portofolio sama dengan satu investasi tunggal. Ambil nilai semua aset saat ini dalam portofolio dan kurangi jumlah total yang diinvestasikan pada tanggal 1 Januari. Hal ini membuat total YTD kembali dalam dolar. Membagi angka ini dengan nilai asli dan mengalikan dengan 100 mengubahnya menjadi persentase yang mencerminkan pengembalian yang dihasilkan oleh setiap dolar yang diinvestasikan semula.
Asumsikan bahwa pada tanggal 1 Januari tahun ini Anda menginvestasikan total $ 50.000 dalam tiga aset berbeda. Pada tanggal 31 Desember, portofolio ini terdiri dari tiga aset yang sama masing-masing senilai $ 10.000, $ 15.000 dan $ 35.000. YTD kembali dalam dolar hanya $ 60.000 - $ 50.000, atau $ 10.000. Persentase pengembalian YTD adalah $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100, atau 20%. Ini berarti bahwa selama tahun lalu, setiap dolar yang Anda investasikan pada bulan Januari menghasilkan 20 sen lagi keuntungannya.
Jika investasi Anda membayar bunga atau dividen sepanjang tahun, jumlah ini harus termasuk dalam nilai portofolio saat ini karena ini berarti keuntungan. Asumsikan portofolio pada contoh di atas juga membayar dividen tahunan sebesar $ 500. YTD kembali adalah ($ 60.000 + $ 500) - $ 50.000) / $ 50.000 * 100, atau 21%. Meskipun nilai portofolio tidak berubah, YTD return-nya lebih tinggi karena menghasilkan pendapatan melalui dividen dan juga capital gain.
Bagaimana cara menghitung persentase keuntungan atau kerugian portofolio saya jika semua saham memiliki harga berbeda?
Menemukan total persentase keuntungan atau kerugian pada portofolio memerlukan beberapa perhitungan sederhana. Pertama, Anda harus memahami bagaimana persentase keuntungan atau kerugian ditemukan pada keamanan individual. Untuk menemukan keuntungan atau kerugian bersih, kurangi harga beli dari harga sekarang dan bagi perbedaan dengan harga beli dari aset tersebut.
Paman saya meninggal baru-baru ini. Dia menunjuk ibu dan ayah saya sebagai penerima manfaatnya pada tahun 1997, setelah bercerai, dan tidak membuat perubahan apapun setelah menikah kembali pada tahun 2000. Pasangan paman saya saat ini sekarang memperjuangkan uang dari rencananya. Apakah dia memiliki kaki t
Itu tergantung. Jika rencana pensiun adalah rencana yang memenuhi syarat, maka administrator rencana akan mengacu pada dokumen rencana untuk menentukan siapa penerima manfaat yang ditunjuk. Dokumen rencana menjelaskan peraturan yang menjadi sasaran rencana yang memenuhi syarat. Umumnya, rencana yang memenuhi syarat memastikan bahwa pasangan hidup almarhum adalah penerima manfaat kecuali pasangan yang masih hidup menandatangani pengabaian yang memungkinkan sebaliknya.
Bagaimana cara menggunakan yield holding period return untuk mengevaluasi portofolio obligasi saya?
Cari tahu bagaimana menggunakan formula imbal hasil holding period untuk mengevaluasi kinerja obligasi dalam portofolio Anda, dan lihat contoh perhitungannya.